中国首富进军私募基金让人深思!中国正在上演财富乾坤大挪移!

中国首富进军私募基金让人深思!中国正在上演财富乾坤大挪移!
2021年09月19日 21:43 郑亚苏

1、67岁中国首富进军私募基金,背后的深意让人深思。身家4千多亿的中国首富要做私募:钟睒睒成300亿量化私募控制人。最近一家名为“关子私募基金管理(杭州)有限公司”的机构在中基协低调完成备案登记,其实际控制人正是农夫山泉创始人钟睒睒。做过泥水匠,做过记者,最终成为商人;种过蘑菇,养过鳖,卖过水,如今要做私募投资。2021年福布斯全球富豪榜信息显示,钟睒睒以689亿美元(约等于4454.73亿元人民币)的财富,位列全球第13位,他也是中国首富。值得一提的是,76岁的娃哈哈创始人宗庆后前不久也亲自下场,获取了基金从业资格证书。大佬们同时悄悄布局资产管理,显然这背后有让人深思的事情。一直拒绝登陆资本市场的宗庆后竟然获取了基金从业资格证书,不由得让人对其佩服有加。

2、中国可投资资产超过1000万元个人已经超过262万。摩根士丹利创始人戴维·达斯特,被誉为“华尔街资产配置第一人”。他在他的新书《资产配置的艺术》中这么写到,在美国,拥有100万-1000万美元可自由支配金融资产的家庭,有220万户,资产总计达6万亿美元。在中国,根据招行2021年私人财富报告,个人可投资资产超过1000万元的有262万人,持有84万亿元的可投资资产。

《资产配置艺术》里,典型的资产配置包括:权益类产品占比55%,债券类产品占比35%,现金管理类占比10%。以上,合计100%。对比一下,从人数上看,中美两国的高净值客户差不多。美国的高净值客户有220万户,中国则有262万人。

超高净值人群中国增幅最多,财富保值增值需求爆发。莱坊是全球独立房地产顾问服务公司,莱坊《财富报告》已连续出版15年,该报告针对私人财富、优质豪宅资产以及奢侈品投资提供了独特的全球视野。据莱坊2020年《财富报告》数据,尽管新冠肺炎疫情蔓延,但全球财富仍保持稳定。超高净值人士美国约是中国的2.55倍。数据显示,2020年美国超高净值人士人数超过18万,总户数为180060;中国略超7万,总户数为70426。莱坊财富规模评估模型显示,根据莱坊最新的财富规模评估模型计算,全球资产达到3000万美元或以上的超高净值人群增长了6.4%。莱坊的调查也验证了这一点。63%的受访者表示,财富在2019年有所增加,只有11%的人表示财富缩水。报告显示,2020年全球超高净值人士数量实现了2.4%的增长,总数达到521,653人,虽然这一增幅仅为2019年增幅的三分之一左右,但考虑到疫情的影响,它仍然超出了2020年上半年的预期。

2020年全球超高净值人士数量实现了2.4%的增长,达到了52万多人;亚洲以12%的增幅实现了大幅上升,中国内地实现了最强劲的16%的年度增长。

全球有26%的超高净值人士计划在2021年购买新房,比2020年的21%大幅增加。受购房需求的推动,预计2021年,首尔的豪宅平均价格将以7%的增长率一路领跑,上海以5%的涨幅排在第二位。

3、中国正在上演财富乾坤大挪移!潘石屹曾说:我国房地产总市值超过65万亿美元,兑换成人民币大概是440万亿元。按照2018年全国的平均房价8000元/平计算,我国房地产总面积约为550亿平米,如果按照每套房子100平计算,那么我国仅城市的房地产总套数为5.5亿套!

任泽平:在典型国家,房地产市值一般是年度GDP的2-3倍,是可变价格财富总量的50%,这是股市、债市、商品市场、收藏品市场等其他资产市场远远不能比拟的。以日本为例,1990年日本全部房地产市值是美国的5倍,是全球股市总市值的2倍,仅东京都的地价就相当于美国全国的土地价格。以中国为例,2018年房地产投资占全社会固定资产投资的四分之一,房地产相关投资占近一半,全国房地产市值约321万亿元,是当年GDP的3.6倍,占股债房市值的71%。据IMF数据,2020年全球GDP总量约为83.84万亿美元,比上一年缩减了3.71万亿美元。相关数据显示,目前全球房地产市场总市值超200万亿美元,约是2020年全球GDP总量的2.38倍。毫无疑问,当前中国的房地产总市值太高了,中国势必会上演财富乾坤大挪移。

中国私募基金行业迈入19万亿元时代。数据显示,截至2021年8月末,私募基金总规模首次超越19万亿元,达到19.05万亿元,再创历史新高。仅仅5年时间,中国私募基金管理人便增长到24404家,而产品规模更是突破19万亿,距离公募基金23.54万亿元规模已经不远。这充分说明了私募基金业惊人的生命力和强劲的市场需求。

投资房产获得超高回报的时代已经一去不返。数据显示,2020年全国重点40城平均租金收益率为1.9%,北京市二手住宅租金回报率持续低于2%,即使今年7月租金快速上涨,北京的租金回报率也仅为1.57%。最新数据显示,货币基金余额宝年回报率仅2.26%。相比之下,笔者长期关注的一只债券(基金易方达稳定收益债券,基金代码为110008),该基金最近一年的回报率为9.33%,今年累计回报率为6.92%。债券基金是一种风险较低的基金,数据显示,该基金累计规模已接近200亿。在笔者眼里属于不太可能破产倒闭的一种投资机会。该基金成立于2005年9月,数据基金产品中骨灰级老基金。因此,财富大爆炸时代悄然来临,在房住不炒的大背景之下,投资房产获得超高回报的时代已经一去不返。

为什么国家要严格控制二手房交易?以专家估算我国房产总市值为400万亿人民币左右,假如有5%的房产持有者为外国人,或者是不怀好意的人,他们将所持有的房产全部出售,价值近20万亿人民币,约为3万亿美元,携钱到外国,那么我国的3万亿美元外汇储备将会很快消耗殆尽,其后果难以估量。即使这些钱不出国,在国内市场上流通,也可能会引起不小的通货膨胀。国家、政府这样做正是为了保住我们老百姓手中的钱不贬值,有一个好的生活。此举只是针对投资炒房的人,失去流动性,炒房的人自然而然就远离了。

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