一周事记丨北京海淀P2P平台将于本周起进入行政核查

一周事记丨北京海淀P2P平台将于本周起进入行政核查
2019年04月15日 18:30 爱投资

随着监管趋严,市场净化也在不断加强。眼看着备案越来越近,无论是对于投资者还是整个行业,都是利好。

那么本周P2P行业有哪些大事记,我们一起来看一下。

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P2P终迎正名,备案来了

网贷备案即将迎来实质性进展,有消息称监管层正就网贷备案细则征求意见,4月8日晚间,一份疑似《网络借贷信息中介机构有条件备案试点工作方案》初稿的文件流出。文件核心内容与媒体报道的内容大体文化,据判断此文件应该是一份未定稿的备案文件。监管层有意争取在2019年下半年在部分发达地区开展试点备案工作,完成少量机构的备案登记工作。并在总结试点经验的基础上,按照防范重大风险三年攻坚战的总体实现要求,在2020年完成全国范围内存量网贷机构的备案登记工作。备案标志着P2P不仅从法律层面获得认可,从监管层面也将落地,行业有序合规发展开始。

近日,互联网金融风险专项整治工作领导小组、网络借贷风险专项整治工作领导小组召开专题会议,会议强调凡是从事金融业务的机构,必须设置准入门槛,所有金融业务都要纳入监管。会议要求各地要高度重视、做实网络借贷机构合规检查,对合规检查基本合格的机构,在坚持信息中介定位的基础上,继续提高合规审慎经营能力,结合本地情况逐步探索推动备案工作。

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北京海淀、东城P2P平台将于本周起进入行政核查

近日,有知情人士透露表示,东城地区的P2P平台将于4月18日(下周四)起,开始新一轮的行政核查。东城区进入行政核查的名单共有11家。与此同时,海淀区的行政核查也将于下周开始。

除了海淀区外,相关知情人士还表示,东城区平台行政核查期间,P2P平台需要提供的主要材料包括:实际控制人、董监高全部人员名单,简历及相关证明材料、股东出资来源合法性证明及各股东对外投资列表、以及2019年新增业务模式说明等。

去年8月,P2P网贷启动合规检查,分为网贷机构自查、中国互金协会和地方互金协会或相关机构开展的自律检查、地方网贷整治办的行政核查三大部分。

按照此前的计划,北京地区P2P网贷行业行政核查应当在3月底前完成。相关监管人士也表示,北京的“三查”最重要的内容就是查清真实性问题,包括检查股东是否真实、出资是否真实,项目是否真实,如果这三个都真实,才具备持续发展的可能性。

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