房地产信托4年来首现增速负增长,平安证券探索券商版"买方投顾"

房地产信托4年来首现增速负增长,平安证券探索券商版"买方投顾"
2019年12月07日 14:20 Beta财富管理

BETA智库研究小组Beta理财经理家园

近1300只基金在第三方平台低于一折促销;太保携手华东建筑设计研究总院打造智慧养老社区;券商集合理财11月收益洗牌;长期医疗险费率调整迎来新规;用友跨界进军保险科技行业;更多动态详见本期BETA财富管理行业周报~

头条新闻

2017到2019!从佣金战到财富管理,证券业三年的旧貌新颜

2017-2019,券商经纪业务结束了持续十年的佣金战,无论是中信证券、银河证券等大型券商,还是山西证券等中小型券商,都将经纪业务向财富管理的转型提上日程;上市券商数量从25家激增至36家;券商资管规模更是比高峰期的18.77万亿缩水了三成;经纪业务进入瓶颈期,自营业务成为营收贡献最大的板块;信息技术投入受到越来越多的重视。

综评:

2017-2019,打无可打的佣金战倒逼大部分券商坚定了财富管理业务发展方向。资管新规下券商资管规模缩水,但权益类投资占比有效提升,行业主动管理能力在竞争中提高。金融科技正催生证券行业从传统的收费型模式向注重专业服务、深化客户关系和利用网络服务等多元化模式转换。券业的下一个三年,能否借力金融科技克服靠天吃饭的弊病,拭目以待。

行业及机构动态

银行信托动态

中国财富管理市场报告(2019):银行理财业务将逐渐回暖

11月22日,每经、普益、西南财大共同发布《中国财富管理市场报告(2019)》,报告称截至11月初,已有33家银行申请设立理财子公司,涉及理财产品总规模接近20万亿元,占行业理财规模近90%。仍以固收产品为主体,权益类投资方面早期主要以FOF、MOM和私募股权模式开展,占比较低。(每经网)

整治“伪金融创新”  信用卡违规代还被叫停

银联发布《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》,要求从11月18日到11月29日,收单机构从外包服务机构合作、商户管理、交易监控等各环节全面排查是否存在信用卡违规代还业务,一旦发现、立即关停。( 零壹财经)

投向基础设施的政信信托再迎发展

普益标准数据统计,9月份投向基础设施的信托发行数量为465款,占比为31.57%;10月份投向基础设施的发行数量为529款,占比为30.99%,其占比均为第一名。信托公司加大了投向基础产业信托的力度,地方政府通过融资平台借助信托融资,用于基础产业领域的信托计划,比如交通、水利、城市基础设施、基础工业等被称为政信信托业务。(金融时报)

房地产信托4年来首现增速负增长

中国信托业协会26日发布的数据显示,截至2019年三季度末,全国68家信托公司受托资产余额为21.99万亿元环比降2.39%。三季度末,投向房地产的信托资金余额为2.78万亿元,环比下降5.05%,这是自2015年四季度以来,首次出现新增规模的环比增速负增长。(经济参考报)

保险动态

费率调整间隔不得短于1年,长期医疗险费率调整细则征求意见

银保监会《关于长期医疗保险费率调整有关问题的通知(征求意见稿)》指出,长期医疗保险产品应当以单个产品为单位进行费率调整,首次调整时间应当不早于产品销售之日起满3年,每次调整间隔不得短于1年。(证券时报)

蚂蚁金服、软银领投印度支付公司10亿美元,进军印度保险业

印度公司One97 Communications宣布获10亿美元融资,由软银集团和蚂蚁金服领投,对应估值160亿美元,其成为亚洲估值最高创业公司之一。该公司旗下支付子公司Paytm表示,将利用此次融资提高印度农村用户的服务,并将扩展到保险以及其他金融服务。(凤凰科技)

太保携手华东建筑设计研究总院打造智慧养老社区

11月27日,太保养老投资公司与华东建筑设计研究总院签署战略合作协议。双方将在智慧养老建筑领域开展深入合作,充分应用5G+区块链、人工智能、云平台、物联网、远程医疗、智能家居、人脸识别等最新技术,高起点打造太保家园智慧型养老示范社区。(中国新闻网)

用友网络拟筹建人身保险科技服务子公司

用友网络拟与控股子公司用友优普信息技术有限公司以及北京精诚至胜共同发起设立友泰商务,定位于成为保险行业的人身保险科技服务提供商,充分依托用友网络的保险经纪牌照、客户服务资源和技术积累,建设人身保险线上智能转化系统体系与运营模式。(证券时报网)

微保上线2周年注册用户超5500万,人均保费超千元

11月28日,微保在2周年活动上公布:截至目前,微保注册用户已经超过5500万,平台已经为2500万用户提供保险服务。微保用户人均保费超过1000元,复购率达40%。(腾讯新闻)

基金动态

银行代销基金思路转向“优中选优”,越发看中3年5年业绩

临近年底,基金公司忙着布局2020。为新产品找渠道是必选动作。面对越来越多的新基金,银行等大渠道越发严格,“优中选优”、“严格筛选”。大型银行渠道对于新基金更加严格,严选基金经理,多选择3年5年长期业绩好的基金经理管理的产品。(中国基金报)

近1300只基金在第三方平台低于一折促销  权益基金管理费率拼底线

近期,基金公司在基金费率上开始“做文章”,不仅有浮动管理费率基金重新获批发行,多只权益基金也在主动降低费率,第三方代销平台上“打折促销”的基金更是比比皆是,目前有1293只基金最高折扣已低于一折,更是有643只基金不收申购费。(证券日报)

新基金公司加紧发行新产品

基金公司数量越来越多,新成立的公司为尽快站稳脚跟,加紧发行新产品。11月以来,新基金公司上报产品的速度明显提升,博远基金,仅11月份就已经上报了4只基金。同泰基金本月以来也上报了2只混合基金,这已是同泰基金成立以来上报的第7和第8只产品。(中国基金报)

券商财富动态

平安证券探索券商版"买方投顾"

平安证券零售业务努力从传统经纪业务向交易与投资并重的模式转型,建立了以“买方服务”为行动指南的财富管理业务执行体系。基于买方研究团队对于市场环境的判断,公司总部层面安排统一的资产配置策略与产品配置排期将策略研究成果变为客户收益。(券商中国)

2017到2019,从佣金战到财富管理,证券业的这三年

2017年,券商经纪佣金“降价齐跌”,佣金收入降低至820.92亿元。2019年,经纪业务升级转型财富管理成为趋势。财富管理业务能否改变券商靠天吃饭的老路、趟出一条差异化发展的新路子,值得期待。(券商中国)

财通证券推动构建财富管理创新生态,整合资源、价值共创

集团合力,打造“更贴心的财富管理专家”。通过旗下的财通资管、财通基金、永安期货、财通香港、财通资本、财通创新等多家专业子公司涉猎期货、债券、股票、境外证券等广阔的领域,集团财富管理板块已初具规模。(券商中国)

券商集合理财11月收益洗牌:债券型领跑 股票型垫底

3155只券商集合理财产品11月的平均收益率为0.22%,其中,债券型产品以0.4%的平均收益率领跑,股票型产品则以-0.07%的平均收益率在券商集合理财产品大类中垫底。(金融界)

金融科技动态

2019中国金融科技行业最佳投资机构TOP10

亿欧▪EqualOcean评选出了“2019中国金融科技行业最佳投资机构Top10”,分别为红杉资本中国、IDG资本、经纬中国、高榕资本、贝塔斯曼亚洲投资基金、蓝驰创投、源码资本、真格基金、顺为资本、华创资本。(亿欧)

屠光绍:金融科技将从四个方面带来新的风险来源

屠光绍指出,金融科技将从四个方面带来新的风险来源。一是技术风险,科技自身有缺陷,也可能“用得不对”;二是信息风险,科技发展带来海量信息,但是有真有假,虚假或不准确的信息会造成金融市场的波动;三是数据风险,包括个人隐私的保护问题;四是合规风险,科技运用到金融行业,需要有一套怎样的合规方案,这是金融监管部门需要考虑的。(第一财经)

金融科技推动中国银行转型

中国银行拥抱金融科技有几大目标:一是场景化银行,使银行服务无处不在;二是智能化银行,比如智能柜台;三是开放型银行,在安全的前提下,打造金融生态圈;四是创新型银行,银行是比较传统、受到严监管的行业,而科技需要容错,因此要打造创新型机构;五是敏捷型银行,敏捷的背后需要运营的改造,需要科技的注入。(中国证券网)

金融壹账通:以顶尖科技助力中小金融机构数字化转型

第一,智能获客。通过客户画像、 SAT、多点寻客三大子模块,提升获客活客能力。第二,智能风控。运用金融科技解决方案快速帮助区域性银行降低风险、优化体验、降低成本、提升效率。第三,智能营销。通过搜集用户社交、消费、信用、金融交易等行为信息,建立的基于人工智能等科技的解决方案。第四,智能运营。重点打造了GAMMA LAB智能外呼和GAMMA LAB智能客户两大运营解决方案。(贸易金融)

财富科技基金评价专题

选基金就是选基金经理。市场风格多变,而基金经理管理风格则具有持续性,因此不同的市场风格下挑选出更擅长该风格的基金经理就显得至关重要。如何全面评价一名基金经理的风格?公私募各十位明星基金经理分别有什么风格特质?本期财富科技基金评价专题《财富管理圈究竟需要一套怎样的基金评价?(三)》https://mp.weixin.qq.com/s/kqB5wuushCGKmn2rJbOW_Q

封面图片来源丨pixabay

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