原创：BETA智库研究小组
Beta财富管理
险企花式揽客炒热2020年开门红市场；平安银行申请基金投顾试点资格；建设银行、淡马锡、贝莱德携手组建资产管理公司；首家外资控股理财公司获批；甘肃清退辖区内P2P，全面取缔P2P地区已逾8省市；更多动态详见本期BETA财富管理行业周报~
头条新闻
完善基金评价体系 业内建议纳入更多考察指标
近日，10家评价机构共同签署倡议书，基金评价市场再迎重大变革。针对如何完善基金评价指标，更好地引导基民投资，基金评价机构及基金公司人士呼吁，强化业绩比较基准，增加风格稳定性的权重，考虑并重惩下行风险也尤为重要。（中国基金报）
BETA点评：
权益类基金的评价与推荐正在走入一个新时代。10家评价机构此次倡议书的核心关键词是“长期评价”和“专业评价”。业内开始认知过去的基金评价普遍存在过度重视短期业绩排名、唯奖项论等现象，干扰投资人理性判断。
事实上，基于BETA对基金市场的长期跟踪和实证研究看，基金经理全职业生涯的管理风格、管理能力，包括风格是否稳定，风险控制能力是强是弱，助涨抗跌能力如何，选股择时能力如何，才是投资人选择基金，托付资金的核心参照物。对于财富管理业务有实际指导意义的基金评价，绝不是简单的业绩评估，而是一套兼具历史穿透和前瞻预判的动态评价系统。这样一套系统具备什么特点，又在实务中有怎样的价值，参见《财富管理圈究竟需要一套怎样的基金评价？》系列文章。点此阅读
行业及机构动态
银行动态
建设银行，联手新加坡主权财富基金和贝莱德 合资组建资产管理公司
彭博社最新消息，全球最大资管公司贝莱德、新加坡主权财富基金淡马锡将与中国国有大行之一的建设银行，在中国组建一家资产管理合资公司，这也是总部位于纽约的贝莱德在中国达成的首个合资协议，该公司正在中国市场寻求机会。（和讯名家）
工商银行，与阿里巴巴蚂蚁金服达成全面战略合作
12月16日，中国工商银行与阿里巴巴、蚂蚁金服在京签署全面深化战略合作协议。根据协议，双方将本着“对等开放、互利共赢”的原则，加快构建数字金融的合作发展新生态，打造互联网公司与金融机构深度合作的典范，为双方客户提供更好的服务。（金融时报）
宁波银行：全资子公司宁银理财获准开业
12月20日，宁波银行公告，宁波银保监局已批准公司全资子公司宁银理财有限责任公司（简称“宁银理财”）开业。宁银理财注册资本为15亿元，主要从事面向不特定社会公众公开发行理财产品、面向合格投资者非公开发行理财产品、理财顾问和咨询服务等相关业务。（零壹财经）
银保监会批准设立首家外资控股理财公司 外资持股达55%
12月20日，银保监会批准东方汇理资产管理公司（以下简称“东方汇理”）和中银理财有限责任公司（以下简称“中银理财”）在上海合资设立理财公司，东方汇理出资比例为55%，中银理财出资比例为45%，而这将是第一家在华设立的外方控股理财公司。（金融界）
保险动态
泰康保险集团获互联网医院牌照
12月19日，泰康保险集团旗下泰康健投在广州获得互联网医院牌照，这也是泰康取得的首张互联网医院牌照。（国际金融报）
中国人寿首家养老社区苏州开业
12月17日中国人寿首家复合型养老养生社区国寿嘉园·雅境正式开业。其内部专门设有健康服务区，根据长者身体情况，提供“1+N”健康个案管理服务、个性化护理服务及24小时医疗保障，并与邻近的三甲医院建立了绿色通道，方便客户第一时间得到医疗照护。（中国人寿）
人人车与深圳人保财险签署战略合作协议
12月19日，人人车与建设银行深圳分行、人保财险深圳分公司签署战略合作协议，围绕汽车金融业务开展合作。深圳建行将为人人车提供100亿元授信额度，并提供金融服务和支持；深圳人保将为人人车的购车用户提供金融、保险、信贷等综合服务。（36氪）
2020年健康险保费或突破一万亿
12月19日众安保险2019年开放日活动，与会嘉宾介绍，从数据来看，过去5年时间里，健康险复合增长率超过35%，2020年，健康险保费规模或突破一万亿。但1%的保险公司占据了1/3的健康险保费，规模发展不平衡，同时赔付的增长速度超出了保费增长速度。（蓝鲸财经）
主推年金放宽核保险企备战2020“开门红”
2020年保险业开门红已行至高潮，各家险企“花式”揽客。产品端，多家险企推出“年金+”系列，万能险、养老社区和医疗险渐成标配；服务端，有险企放宽核保门槛，患有脂肪肝、甲亢等疾病的人群均可按标准体承保。（北京商报）
基金信托动态
FOF业务催热基金评价服务需求
随着公募基金中基金（FOF）的推进和管理人中管理人（MOM）的筹备，越来越多的券商将基金评价作为业务拓展方向，一些尚未取得评价资质的机构甚至试图通过所谓的“内部评价”来分一杯羹，值得一提的是基金公司采用非评价机构的成果主要体现在相关数据的采用上。（中国基金报）
首家银行申请基金投顾试点资格
平安银行已在申请基金投顾试点资格。一位中型银行财富管理部总经理表示，银行取得投顾试点资格后，由系统自动运算的在线智能投顾也有望真正落地，签署投顾合同，银行就可以根据合同约定代客户做资产配置，二者的关系将绑定得更加紧密。（证券时报）
云南信托贾岩：用科技赋能普惠金融
近日，对于目前信托业所经历的转型阵痛，贾岩表示，拥抱科技、回归本源是信托业的必由之路。信托业以后要发挥资产转移+资产管理的优势，为委托人和受益人的最大利益服务，科技在这其中的作用不容忽视。（上海证券报）
甘肃宣布将全部清退辖区内28家P2P网络借贷公司
12月19日，甘肃省P2P网络借贷风险专项整治工作组发布《关于公布甘肃省P2P网络借贷风险专项整治市场退出机构名单的公告》称，经甘肃省P2P网络借贷风险专项整治工作组研判确定，对甘肃省目前注册的28家P2P网络借贷公司通过4种途径全部退出市场。（国际金融报）
券商动态
头部券商积极备战基金投顾
目前有多家券商向证监会提交了基金投顾试点方案，在采用买方投顾模式之下，券商凭借其强大的网点优势和更紧密的客户关系，更能够从买方视角为客户提供投资建议。此外，对于投研能力较强的券商而言，其研究实力也将为基金投顾助攻。（券商中国）
野村东方国际正式开业，听总经理讲财富管理新打法
野村东方国际坚持差异化理财服务。客户细分，在财富规模、年龄分层甚至客户的八大需求，均进行详细分类。从高净值人群出发，借助控股股东野村的平台为中国投资者提供全球化资产配置产品的机会。（券商中国）
恒泰证券牛壮：科技赋能财富管理，智能化服务成新赛道
近日，“第八届中国对冲基金年会”于北京隆重举行，恒泰证券总裁牛壮在会上发表了演讲，主题是《科技赋能财富管理，智能化服务成新赛道》。近几年，恒泰证券持续加大信息技术和科技创新投入，在确保信息系统安全可靠的基础上，加大金融科技领域研究。（和讯名家）
券商投资理财服务到底哪家强？
投顾人数占比最高的券商主要是华泰证券、中信建投证券、中信证券、广发证券、银河证券。从全球资产配置平台上看，中信的投行业务领先、华泰的零售业务领先。（腾讯网）
金融科技动态
回眸金融科技2019
2019年的金融科技经历了高光与落寞。值得回顾的关键时刻包括央行金融科技发展规划的发布、大数据风控行业的整治、银行系金融科技子公司的强势崛起、数字货币雏形初见、金融监管科技的蓬勃发展和监管沙盒的落地、风控技术跟随行业的变化而发生的深刻变化、3D感应技术的兴起等等。（亿欧）
华创资本吴海燕：中国金融科技未来的四大方向
中国金融科技未来值得看好的四大方向。首先是上一波金融科技创业的胜出者，他们将被纳入监管，有更明确的发展方向，第二是财富管理和保障型保险服务，第三是以SaaS普及为基础，针对中小微企业的信贷解决方案、线上风控方案，第四是技术出海。（亿欧）
“场景+科技”，银行“撞进”新时代
十年前的金融科技，是设备和系统层面的；近十年的金融科技，受益于金融场景化的数据积累和人工智能的突破性进展，在自动化、智能化方面实现了全面突破。金融与场景的融合，背后是金融数据与场景数据的融合，数据重混产生化学反应，激活了金融科技。金融科技，则进一步加速金融业深化变革。（亿欧）
科技“添柴”，资本“加火”，WeLab的金融科技下半场怎么走？
Welab宣布完成11亿元人民币战略融资。在C端品牌“我来数科”持续发力的同时，WeLab瞄准B端市场，推出B2B服务品牌“天冕大数据实验室”，为合作伙伴输出一站式“3+1”金融科技解决方案，即“智能信贷平台、风控服务平台、获客及营销解决方案+青鸾数据平台”。(亿欧)
瞄准东亚、南亚 金融科技公司探索出海新沃土
近日，金融壹账通在东京成立的合资公司正式开业，主要向日本的区域性银行提供云计算、人工智能等技术服务。有分析人士称，继首站东南亚后，东亚、南亚等地即将成为中国金融科技公司探索出海的新沃土。（北京商报）。
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