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中银协在线教育免费开放私人银行与财富管理课程，美团携手银行提供不少于100亿优惠利率小微贷款，信用卡逾期延后还款、定存到期自动延期、网商银行下调小微贷10%利息，银行多举措共抗疫情；平安信托远程面签项目落地；慧择推出“无接触”理赔服务；远程办公迎来加速发展期，云视频行业借势崛起；更多动态详见本期BETA财富管理行业周报~
行业及机构动态
银行动态
中银协在线教育免费开放银行与财富管理等课程
在全民抗“疫”的特殊时期，中银协在线教育系统特开通了“抗疫爱心课”栏目，包括通用技能、健康生活、私人银行与财富管理三个模块的九门课程。（金融界）
美团携手银行提供不少于100亿优惠利率小微贷款
美团生意贷携手邮储银行、光大银行、亿联银行、江苏银行、天津银行等十余家银行合作伙伴，为本地生活商户提供不少于100亿额度规模的优惠利率贷款。同时，对湖北地区商户的资金需求优先受理，专项支持。（金融界）
受疫情影响信用卡逾期 多银行明确可合理延后还款
六大国有行、8家股份制银行、哈尔滨银行等城商行在内的多家商业银行相继出台政策，对符合条件的人群允许信用卡还款延期、免收违约金、提供征信保护等。（北京商报）
五大国有行：疫情期间定期存款到期可自动延期
工农中建以及邮储银行五家国有大行发布公告，对于用户持有的近期将要到期的个人本外币定期存款进行自动延期，按照原利率计息至2020年3月31日，待到疫情平稳之后，用户可自行前往网点办理支取及后续业务。（每日经济新闻）
网商银行针对180万抗疫情小店下调10%利息
2月1日，记者获悉，蚂蚁金服发起成立的网商银行将从2月2日开始，针对150万湖北小店和正在抗击疫情的30万医药类小店，不抽贷不断贷，并且对利息下调10%，为小店减负。不幸患上新冠肺炎的小店主，可以通过客服电话联系网商银行，从而全额免除利息。（北京商报）
信托动态
平安信托：远程面签为服务实体企业按下“加速键”
2月6日，平安信托首单“非现场远程视频面签”信托贷款项目落地，为珠海一家龙头企业提供资金9.4亿元，资金方来自三家年金机构。此举既保证了员工与合作方的健康，也缩短了项目面签时间，快速地解决了融资人的燃眉之急，提高了金融服务的效率。（新浪财经）
突发疫情加大资管转型：“允许适当延长过渡期”
此前，资管新规按照“新老划断”原则设置过渡期，要求整改的过渡期为到2020年底。但在突发疫情的情况下，原来的资管产品中资产质量有恶化的可能，进一步增加了整改难度。业内专家认为，监管层从现实情况出发适当调整过渡期，有利于维护金融市场的稳定。（新浪财经）
信托股权管理办法落地：不得交叉持股，违法股东可终身禁止入股
2月6日，银保监会发布《信托公司股权管理暂行办法》，严格规范股东资质，并规定惩罚措施。例如信托公司股东与信托公司之间不得直接或间接交叉持股等；对于存在违法违规行为且拒不改正的股东，或以隐瞒、欺骗等不正当手段获得股权的股东，可采取“通报、公开谴责、禁止其一定期限直至终身入股信托公司”等措施。（第一财经日报）
基金券商动态
鼠年节后开市首周 41家公募自购基金近26亿元
春节后开市首周，新冠肺炎疫情持续发酵，基金公司集体“出手”大额自购，用真金白金展现出对后市的信心。据证券时报记者统计，目前已有41家基金公司宣布自购，合计金额近26亿元。预计后续还有基金公司加入这一行列，金额还将增长。（证券时报）
春节后首只爆款权益基金来了！大卖近70亿提前结募
2月6日下午，鹏华价值成长混合基金提前结束募集，当日仅招商银行便发售超50亿元，成为鼠年首只爆款基金。目前市场的担忧情绪已在很大程度上得以缓解，在爆款基金背后，“逆势布局黄金坑”成为主流认识。医疗、消费和科技成长三大板块仍然是公募布局的重点。（中国证券报）
黄金ETF添全新品种 富国上海金ETF及联接基金获批
近日，问世近四年的“上海金”，终于迎来以其基准价为跟踪标的的ETF。记者获悉，富国基金上报的上海金ETF及其联接基金正式获得证监会批复。这意味着，通过公募基金投资黄金，增加了上海金作为全新的投资标的，也是市场上以人民币计价的创新黄金投资品种。（和讯基金）
券商资管自购旗下产品“瞄准”权益类
在公募基金纷纷出手自购旗下产品之后，券商资管也迅速行动起来，目前来看，已有东证资管、广发证券资管、兴证资管、国泰君安资管宣布以自有资金投资旗下产品。此次券商资管进行的自有资金产品认购，倾向权益类产品。据东方财富Choice数据统计，有数据可统计的股票型集合理财产品今年以来的累计平均收益率为1.64%。（金融界）
券商元月集合理财收益率“洗牌”：股票型产品2.43%领跑 QDII型垫底
1月份，上证指数又回归3000点“保卫战”，但券商集合理财产品在收益率方面却可圈可点，整体跑赢同期上证指数。3175只券商集合理财产品1月份的平均收益率为0.94%，其中，股票产品以2.43%的平均收益率领跑，QDII型产品则以-0.23%的平均收益率在券商集合理财产品大类中垫底。（金融界）
保险动态
人身保险精算出新规，保障类产品最高将降价5%
2月6日，银保监会印发《普通型人身保险精算规定》，调整了健康保险、意外伤害保险、定期寿险、终身寿险等风险保障类产品的最低现金价值参数。根据测算，调整后未来保险市场上的风险保障类产品价格将下降3%～5%。（新浪财经）
国寿等39家险企扩展责任为新冠肺炎理赔
截至2月6日，已有中国人寿、君康人寿等39家保险公司以及蚂蚁金服、腾讯微保，美团、新浪等互助计划将新型冠状病毒感染肺炎纳入保障。（上海证券报）
国寿、泰康等险企推出营销员新冠肺炎保障计划
面对疫情，保险公司除了捐赠物资外，中国人寿、平安寿险、泰康、国寿财险、华夏人寿等还推出了面向自己营销员的保障措施。若营销员确诊感染新冠肺炎，可获得相应赔付。（东方财富）
太保寿险“视频医生”4天使用逾2万人次
太保寿险推出“健康守护与爱同行•太保人在行动”全国免费10万家庭视频医生月卡赠送活动，4天内累计使用逾2万人次，一定程度上缓解了各地医疗机构的接诊压力。（新浪财经）
众安上线疫情助手升级理赔服务
众安APP上线“疫情助手”和“免费医生问诊”服务后，2月2日，众安开通抗击疫情心理援助专线，众安互联网医院上线24小时免费发热门诊服务，为抗击疫情服务。（金融界）
慧择推出“无接触”理赔服务，降低感染风险
针对新型冠状病毒感染的肺炎疫情，慧择联合多家保险公司推出“无接触”理赔服务。疫情相关理赔案件基本可免除原件寄送，绝大多数小额案件理赔可线上上传资料进行理赔，剩余复杂案件可以通过线上报案后邮寄材料的方式理赔。（北京商报）
金融科技动态
联手科技巨头，高盛在金融领域的探索之路
据英国《金融时报》消息，高盛即将与亚马逊达成协议，为美国的中小企业商户提供贷款服务。亚马逊的用户消费数据与高盛的用户消费信用数据强强联手。高盛从2012年到2019年8月，共投资了58家金融科技企业，全美排名第一。其中个人金融和贷款方向的金融科技企业各三家，财富管理科技公司五家。（亿欧）
7家金融科技机构开展线上服务，对疫情相关客户降低息费
7家金融科技机构开展线上贷款服务，为湖北等疫情重灾区客户提供信贷优惠服务。这七家机构分别是微众银行、苏宁金融、众邦银行、网商银行、百信银行、美团金融、马上金融。（零壹财经）
2019年英国金融科技投资大幅增加38%
英国行业机构Innovate Finance的最新研究显示，2019年英国金融科技行业所获投资大幅增加38%，从2018年的36亿美元一路攀升至2019年的49亿美元。在2019年规模最大的10个金融交易中，有两个来自英国，分别是Greensill Capital和Checkout.com。（零壹财经）
天风证券：远程办公迎来加速发展期，云视频行业借势崛起
远程办公短期需求爆发，目前各大厂商均在推行免费的体验。云视频借势强势崛起，行业化应用是未来新的增长点。预计2022年国内视频会议市场规模达到 445.7 亿元。短期事件催化行业加速发展，同时远程办公和云视频是行业未来长期大趋势。（亿欧）
金融科技创企Buckle与共享出行平台Lyft合作推出保险产品
美国保险科技创企Buckle宣布，将面向共享出行和运输网络公司驾驶员提供个人与商业保险产品。Buckle将首先携手共享出行平台Lyft在美国佐治亚州推出这项服务。Buckle成立于2017年，主要面向共享经济提供金融产品和服务。（亿欧）
专题
客户不到网点，应该如何营销（内容篇）
长时间见不到客户，客户关系维护难怎么办？
如何通过丰富的营销内容，持续经营客户关系？
线上获客的本质，是靠内容获客，深度一点来讲是持续不断传递价值建立客户信任教会客户理财。
疫情之下，环境在变、客户在变，理财师工作方式必须转变！
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