基金到底能不能让基民赚到钱

基金到底能不能让基民赚到钱
2021年04月21日 14:23 Beta财富管理

2020年爆红出圈基金行情里的网红基金有很多。

我们来看看有点代表性的左面一张图是诺安成长,右面是易方达蓝筹,小伙伴们应该都不陌生。

截图来自支付宝

从收益以及波动情况来看的话,诺安成长明显不及易方达蓝筹:左边一路过山车、磕磕绊绊一年赚了 21%,右边四平八稳,还是“支付宝金选”,算上大跌一年也狂赚 91%。

哪只基金的投资者赚钱比例最高呢?

截图来自支付宝

诺安成长各方面评分全面落后于易方达蓝筹,但最后在支付宝上赚钱小伙伴的比例反而比易方达蓝筹要高。

诺安成长在近一年的持有用户中,却有60%的持有人,是亏损的。挣了5%以上的,占比有23%。

易方达蓝筹在近一年的持有用户中,却有78%的持有人,是亏损的。挣了5%以上的,占比仅仅10%。

几乎满仓半导体的基金经理+追涨杀跌的客户赚钱比例比价值投资的优秀基金经理+追涨杀跌的客户赚钱比例还高

但是细想想,好像还真挺合理的。

支付宝的用户主要是比较年轻8090的小伙伴,更容易冲动,投资风格会更激进。

而诺安成长的基金经理刚刚上任两年,也是同样的操作风格。

歪打正着,正好实现了基金经理和基民的价值观匹配,这是赚钱的重要前提。

还真是意料之外、情理之中~

这也再次证明了一件事儿,百货迎百客,百客各不同。

没有一只基金适合所有人,相比于“牛基”,选到一只适合自己的基金更加重要

最适合我们的基金可能收益没有牛基看起来那么亮眼,但到手的才是真金白银。

不管怎么看,成功的人都是少数。

所以别指望着做所有人都在做的事、或者所有人都理解的方式来取得成功。

人又往往不是追求利益最大化的动物,而是追求痛苦最小化的动物,只是很多人把利益最大化理解成了实现痛苦最小化的唯一路径,而在几乎所有情况下,这种理解都会给自己带来更多的痛苦。

每只基金都有优缺点,选择能够坦然接受缺点的那个,而不是看起来最牛的。

随机查了一些基金比如华夏回报混合。

截图来自支付宝

蔡向阳管理的6年多里,基金净值一直铆定指数。尤其在市场下跌时,跌幅较小,持有人收益情况大大改善,90%以上的持有人是赚钱的

截图来自理财师APP

基金净值回撤相对小,主要有两个原因:

一是基金的业绩考核。从考核来看,华夏回报是按照绝对收益考核的,出于严控回撤的考虑,华夏回报混合A仓位常年在60%左右。

当组合个股上涨多了,就选择卖出,实现的收益会用来分红,华夏回报,也是基金圈里的“分红小能手”。截至今年4月8日,分红近100次,果然啊,公募基金20年历史证明:到点分红,是规避风险的有效策略

二是蔡向阳的掌舵管理。在10余年的投研从业中,蔡向阳也一步步从关注壁垒型企业,向“投资优秀的互联网企业及不被互联网颠覆的传统价值投资类企业”转变。形成了自己独到的投资框架:坚持以长期基本面选股,不以三个月或五个月衡量涨跌的选股方法。

蔡向阳还多次在市场行情震荡时坚定自购,与基民站在一起。净值走势稳健,曾获金牛基金奖、明星基金奖、金基金奖三料大满贯。

还有杨明的华安策略优选近1年收益56%,近1年持有用户中,89.9%的基民赚钱。收益率5%以上的,占比也很高,达到了77%以上。

截图来自支付宝

投资标签来看,杨明仓位一直较高,独立操刀华安策略优选以来,在7个完整年度中,杨明的权益仓位,一直保持80%以上,淡化择时。

对于基民赚钱,基金不赚钱,杨明也多次谈到自己的看法。

“我们经常看到一些数字,基金能赚到钱,但是用户不一定赚到钱。主要是因为在波动的过程中,用户自己会频繁做申购、赎回的操作,实际上就错过了很多的投资机会。”

这些数据能否给我们的启发

一只基金是否适合自己,其实两个重点你应该关注:

1、观察的重点不是基金如何,而是我们自己,观察对涨跌的心理反应

一只基金是否适合自己,身体往往比脑子更知道答案,感觉比数字有效,留意自己有没有什么不舒服的地方。

如果上涨的时候我们总忍不住想要问为什么这个基金涨得比别的慢?下跌的时候又总要担心咋亏了这么多?往往就是不适合自己。

2、最好经历至少一轮上涨 + 一轮下跌的熊牛转换

大部分基金是上涨舒服但是跌下来难受,这种情况非常普遍,所以观察下跌时期尤其重要。但也有部分基金是下跌舒服但涨不上去焦虑,最好能涨跌都观察到再决定。所以考察基金最好能经历至少一轮上涨 + 一轮下跌,这样观察到的感觉会更加完整。

会有那么一小撮基金,对我们而言是涨跌都很舒服的,这往往就是非常适合自己的投资。

这里也给大家提供一一个可行的考察基金是否适合自己的方法,供参考。

每当了解一只基金、检查基本数据、投资理念,觉得还不错以后,不妨先拿出一小部分本金,真金白银买一些基金作为“观察仓”,观察一段时间之后,在逐步习惯这个市场和基金经理的节奏再来重新审视自己的投资,然后找对应对的方法。

基金经理的投资风格我们没法改变,我们能做的就是选适合自己的,适合自己的才是最好的。

财经自媒体联盟

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