招阳计划打造大财富生态,REITs发行火热全部超募

招阳计划打造大财富生态,REITs发行火热全部超募
2021年06月02日 18:01 Beta财富管理

  银行业

  01.业务前沿丨招行推出「招阳计划」,首批入围基金经理超百人

  招商银行近日官宣推出“招阳计划”,已有34家基金公司的百余位基金经理首批入围,其专业方向覆盖权益、固收类等投资方向。“招阳计划”被视为招行携手优质合作伙伴,共建多边共赢的大财富管理新生态的又一举措。

  02.数字化丨光大银行推出全新企业手机银行服务

  不同于“传统企业手机银行”的服务理念和认知,光大企业手机银行广泛聚合人员管理、发票管理、创业扶持、品牌推广、企业名片、财经热点资讯等泛财务管理服务,支持快速查看存贷款利率、外汇牌价,从服务“企业客户”升级为服务“企业用户”。支持与个人手机银行联合登录,建立“B+C”新生态。

  延伸阅读:

  近日,光大银行面向高净值客户正式推出“手机银行私人银行专版”。在安装最新版本的光大银行手机银行客户端后,光大私行客户登录手机银行则直接进入私行专属版面。在覆盖手机银行原有所有功能的基础上,私行专版集成了多项针对高净值客户需求的专属功能和服务。

  03.机构动态丨北大数字金融研究中心与新网银行联合发布行业研究报告

  近期,北京大学数字金融研究中心与新网银行联合推出《数字金融实践助力普惠金融研究》,系统地分析梳理了数字普惠金融发展理论和新网银行实践内容,重点研究了数字技术助力普惠金融、新网银行普惠金融的业务实践及其效果,为后续研究奠定了坚实的基础。

  保险及信托业

  01.机构观点丨中金:互联网保险市场空间有望10年增长8倍

  近日,中金公司发布研究报告,报告预计2030年保险行业互联网渗透率有望达到20%,代销保险佣金收入将达到4,040亿元人民币,相当于2020年规模的8倍。中金预测,保险销售端创新或迎来较大发展机遇,其中,水滴有望成为龙头企业,并给予其“跑赢行业”评级。

  02.行业观察丨保险公司抢滩养老社区:10家机构投资47个项目,床位数超过8.4万个

  中国人寿、中国平安、泰康人寿、新华保险等头部险企均已布局养老社区,且区域并不局限于北上广等一线城市。除直接投资养老社区项目外,保险资金通过直接股权和间接股权投向产业方向为养老及养老产业上下游医疗、健康行业的私募股权投资基金2,340多亿元。

  03.海外观察丨劳合社与 DXC Technology 成立合资公司以增强数字能力

  劳合社、国际承保协会 (IUA)及劳埃德市场协会 (LMA)已同意与 DXC Technology 建立合资企业 (JV),以增强数字能力并削减市场处理成本。

  04.业务前沿丨建信信托首创国内普惠家庭信托,解锁行业新命题

  建信信托作为国内受托资产规模最大的信托机构,也是最大的家族信托受托机构,推出国内首款普惠家庭信托——“爱予信托关爱成长系列”,设立门槛最低可为40万元。"爱予信托·关爱成长系列"集信托他益、保险期缴、基金定投三大金融产品的功能,运用了信托的功能优势,力求满足目前富裕家庭"特定目的"的"特别需求"。

  基金业

  01.业务前沿丨基金直播业务终于开始被管理了 发红包不能任性

  5月27日,中国基金业协会正式发布《会议纪要》,旨引导公募基金合规开展公募基金直播业务。明确直播内容不宜娱乐化,不得与国家相关精神、社会公序良俗相违背;发放红包不得定向用于交易满减抵扣、费用抵扣、或指定其与单一基金产品挂钩等。并对基金业绩展示,直播内容流转管控等提出进一步要求。

  02.行业趋势 丨REITs受热捧!全部实现超募

  首批九只面对公众投资者发售的公募REITS受热捧,开售半日已现秒光。保险资金成战略配售的重要来源,目前保险申购金额达到81亿元,占比15.7%,是仅次于券商自营的第二大认购来源。

  金融科技

  01.监管趋势|重磅!《理财公司理财产品销售管理暂行办法》靴子落地!禁止变相宣传预期收益率、违规代客操作等

  新规解读

  ①进一步完善理财产品销售活动禁止行为:原18条禁止性规定基础上,新增禁止“单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准”

  ②坚持“卖者尽责”与“买者自负”的有机统一:强化销售过程信息全面登记,进一步推进打破刚性兑付

  ③扩大适用适用机构: 外方控股的合资理财公司首次纳入监管

  ④生效及过渡期:《暂行办法》于2021年6月27日起施行,并设置6个月过渡期

  02.行业动态丨华为公开一系列支付方法专利,含付款码防盗

  华为近日公开多个支付方法相关专利,其中,“付款码防盗刷方法”适用于移动支付技术领域,若支付码与目标扫描位置关系不符合预设条件,设备将自动遮挡付款码,从而降低了用户采用付款码支付方式付款时付款码被盗刷的风险,提高了移动支付的安全性。

  03.海外观察丨美国移动支付公司Square将推支票和储蓄账户功能

  据Square的隐藏代码显示,这两项新服务的名称分别是,“Square Checking”和“Square Saving”。今年3月份,Square还宣布其线下银行业务Square金融服务正式开始运营。向摩根大通等传统巨头发起挑战。

  产品放大镜

  据了解,Square旗下的Cash App还将提供20美元到200美元不等的贷款。用户需要在四周内还清贷款,同时支付5%的服务费用。如果用户四周后不能还清贷款,将获得额外的一周宽限期,然后Square和Cash应用程序将开始每周增加1.25%的利息。

  利用Square提供的移动读卡器,配合智能手机使用,可以在任何3G或WiFi网络状态下,通过应用程序匹配刷卡消费。

  金融行业一周投融资动态

  线下场景流量运营商“脸脸科技”获得上亿元人民币B轮融资

  脸脸科技于2013年在杭州成立,是面向都市商家的O2O2O场景营销解决方案提供商。具体到产品,主要通过场景触发、娱乐激活、社群营销三大核心产品为线下场景提供一站式解决方案。领投方为元亨利贞。本轮融资将用于加快校园、金融机构、商超、文旅等场景布局。

  专栏丨银行数字化创新

  商业银行落地数据中台:从0到1(三)

  曲向军、韩峰、刘娅琦、蒋治平、史睿雄和伏勇

  成功打造有价值的数据中台需关注“采、存、通、用”4个环节及7项能力

  麦肯锡认为,数据中台从后台及业务系统中汇入数据,进行数据的共享融合、组织处理、建模分析、管理治理和服务应用,统一数据标准口径,以API的方式提供服务。

  数据中台对企业的价值是加速从数据收集到价值创造的转型过程。在实际落地的过程中,我们发现许多银行依然没有清晰认识数据中台的定位与价值,总结来看,银行在数据中台的建设过程中常见以下4大挑战:

  在规划初期,没有明确的数据应用场景,在没有明确的数据应用场景规划下投入大量资金建设企业级数据湖,就数据谈数据,中台由此丧失了业务价值;

  在架构设计阶段,数据中台在技术选型时未充分考虑平台开放性,前瞻性不足,导致数据中台无法跟上企业未来的发展速度;

  在建设阶段,数据治理团队与业务团队融合不足,单纯站在管理与合规角度制定数据使用流程与标准,无法有效创造业务价值;

  在推广阶段,将数据中台视为平台工具,忽视中台组织与运营体系,导致中台产品无法满足前台团队快速变化的业务需求。

  在与行业专家开展经验交流和项目实践后,麦肯锡认为数据中台建设没有标准化模式,中台的设计应与企业业务、发展方向、组织结构和信息化程度等特征紧密结合。在总结多家银行数据中台的架构设计后,麦肯锡认为,商业银行现阶段要关注“采、存、通、用”4个环节和7大能力,才能打造一个成功的综合性数据能力的数据中台。

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