买基金怎么才能赚到钱?
2021年上半年,A股市场跌宕起伏,春节后大幅调整,之后又持续反弹,上证指数在3350-3700点区间维持震荡。同时,大小盘、市场风格和周期板块的快速轮转,也给投资增加了曲折。
这样复杂的市场环境下,今年公募基金的盈利效果相较于过去两年已经明显减弱,投资赚钱异常艰难。那么,普通投资者应该如何做基金投资才能赚到钱?
或许,选择基金投顾,让更专业的人来帮自己投资,才是更优选。
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选择基金投顾
是让专业的人“为我所用”
首先要明确的是基金投顾和基金投资的不同。
基金投资,是把资金交给基金公司,让基金经理来替我们选择优质的股票;而基金投顾更像是一种投资服务方案,包括了投资前策略匹配、投中账户管理和投后的陪伴服务。也就是说,只要你选择了基金投顾,选基金、买卖、调仓和复盘,都有专业的人来帮你做,完全不用自己操心。
在美国,基金投顾是投资者主要购买基金的渠道,目前国内仍处于起步阶段。自2019年10月基金投顾试点破冰以来,不少券商、公募都先后取得了基金投顾试点资格,展业模式日渐成熟。
但作为一项投资服务,投资者最关注的应该还是基金投顾的效果如何。
日前,全市场第一批投顾之一的南方基金司南投顾公布了2021上半年成绩单,我们也可以以此为例,窥见基金投顾的成效。
数据显示,司南绝对收益组合成立以来收益率14.83%,跑赢业绩基准4.38%,客户盈利率超90%;另外,司南多因子成长组合成立以来收益率74.51%,而同期基准涨幅为35.41%,大幅跑赢业绩基准39.08%,客户复投率近80%,是最受欢迎的权益组合之一。
在A股震荡起伏的环境下,司南投顾取得这样的成绩,其实并不太容易。
尤其值得注意的是,司南投顾成立以来,客户留存率高达91%。其中,司南投顾推出的绝对收益策略组合——南方小目标组合,上线以来备受投资者认可,客户留存率高达94%,是留存率最高的投顾组合。
高留存率代表了投资者的认可,司南投顾是如何做到让投资者“用手投票”的呢?
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客户留存率高达90%以上
司南投顾是如何做到的
首先,当然是要有出色的业绩作为支撑,投资者选择基金投顾,归根结底还是为了投资挣钱。
除此之外,服务也是极为重要的一点。基金投顾不仅仅是代客理财这么简单,而是既包括了“投”,也包括了“顾”,并不是一种产品,是一种包含了投资和顾问的整体服务和解决方案。
在“投”这个方面,司南投顾根据客户的风险偏好,设计了四个不同的场景,每一个场景下,对应不同的投资组合。这四个场景分别是:稳健理财、跑赢通胀、追求增值、追求高收益。
这四大场景,基本涵盖了用户大部分投资需求,从低风险流动性管理、到绝对收益产品、到股债平衡产品、再到纯权益类产品。风险承受能力也由低到高,投资组合实现了全覆盖。
司南投顾还提供定制产品服务,根据客户的投资目的、投资期望、计划投资时间、投资偏好等个性化需求。提供养老、教育、目标收益……满足不同投资者的深度理财需求。
而在“顾”这个方面,司南投顾提供的陪伴服务,投前通过风险评测及大数据分析匹配投资需求,投中及投后提供定期报告、调仓说明、市场解读投教科普等全投资生命周期顾问服务。
据了解,司南投顾已经发布了60篇季报、180篇月报、34场直播,服务用户累计350万+次。通过这些定期报告,投资者就可以及时了解自己的投顾组合运作状况。
另外,司南投顾还会定期发布各种市场分析文章,包括策略报告、市场分析、投资报告等,向投资者分享市场的变化和投顾团队的投资观点,也是与客户充分沟通的一种方式。
司南投顾在下半年伊始也向投资者传递了后市观点和配置策略。
司南投顾表示,下半年我国经济增速将略有减速但保持一定的韧性,有利于权益资产的盈利端保持平稳;通胀水平见顶回落,国内货币政策最紧的时刻已经过去,未来持续保持中性的概率较大。
当前的沪深300指数、中证指数估值相对合理,相对于债券资产的性价比也处于均衡状态。因此,在资产配置上,应尽量维持基准比例,有助于获取权益资产的长期收益;在权益资产高波动后,可考虑再平衡操作,以期获取可能的超额收益。
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结语
依托投资经理的专业管理和细致周到的服务,并已经有亮眼的业绩作为支撑,相信未来,会有越来越多的普通投资者选择基金投顾。
如果有小伙伴想要体验南方基金司南投顾的服务的话,现在可以下载南方基金APP,下载开户即送10元现金,还有其他多项服务等你体验。
祝大家都能赚大钱!
(风险提示:本文内容和意见仅供参考,不构成投资建议,入市风险自担。)
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