近日，据国家金融监督管理总局网站披露，安联人寿保险有限公司因未对委托投资账户合规情况进行跟踪监测和分析被责令改正并罚款30万元。时任公司投资部负责人的张光被给予警告并处罚款7万元。????????
值得关注的是，自2022年《保险资金委托投资管理办法》出台以来，监管鲜有披露有险企违反相关规定被处罚的案例。此次安联人寿及相关责任人被罚尚属首例。该处罚暴露出公司在委托投资管理中存在失职，甚至可能会影响到产品赔付能力与公司偿付能力。和讯网发现，就在上个月，法院开庭审理了安联人寿的合同纠纷案。2024年以来，安联人寿被告多次，案由主要以意外伤害保险合同纠纷、人身保险合同纠纷等为主。
而业绩方面，安联人寿近年交出的成绩单也不及预期。公司财报数据显示，“合转外”后，公司业绩出现营收净利润“双降”。
新规后首次披露类似违规处罚案例
10月10日，据国家金融监督管理总局网站披露，安联人寿保险有限公司未对委托投资账户合规情况进行跟踪监测和分析。依据《中华人民共和国保险法》第一百零六条、第一百六十四条，责令改正，处罚款30万元。
同时，张光（时任安联人寿保险有限公司投资部负责人）对安联人寿保险有限公司未对委托投资账户合规情况进行跟踪监测和分析行为负直接责任。依据《中华人民共和国保险法》第一百零六条、第一百七十一条，给予警告，并处罚款7万元。
图片来源：国家金融监督管理总局网站根据2022年新修订的《保险资金委托投资管理办法》，在风险管理上，《办法》要求，保险公司应当定期评估受托人的公司治理情况、投资管理能力、投资业绩、服务质量等，跟踪监测各类委托投资账户风险及合规状况，定期出具分析报告。保险公司还应当与受托人及托管人建立信息共享、关联交易识别、重大突发事件等沟通协调机制，及时解决委托投资管理中的相关问题。
值得关注的是，据媒体报道，自《办法》出台以来，监管鲜有披露有险企违反相关规定被处罚的案例。此次安联人寿及相关责任人被罚尚属首例。
公司业绩与合规遇挑战
公开资料显示，安联人寿总部位于上海，1999年正式开业，是中国首家由合资转外资独资的人寿保险公司。2022年9月，安联人寿完成股权变更登记，中信信托退出安联人寿，德国安联集团通过安联（中国）保险控股有限公司持有安联人寿100%股权。
安联人寿“未对委托投资账户合规情况进行跟踪监测和分析”的行为，暴露出公司在委托投资管理中存在失职。此类疏忽甚至可能会影响到产品赔付能力与公司偿付能力，不免让市场对公司的管理水平与经营质量产生担忧。
和讯网发现，就在上个月，法院开庭审理了安联人寿的合同纠纷案。据天眼查法律诉讼信息显示，安联人寿因意外伤害保险合同纠纷被告，于2024年8月26日在凤翔县人民法院开庭审理。
另据天眼查统计，2024年1月以来，安联人寿被告多次，案件遍及陕西、辽宁等地。从案件案由来看，主要以意外伤害保险合同纠纷、人身保险合同纠纷等为主。
而业绩方面，安联人寿近年交出的成绩单也并不及预期。安联人寿财报数据显示，“合转外”后，公司业绩出现营收净利润“双降”。
2023年，安联人寿实现营业收入68.58亿元，同比减少9.3%；其中保险业务收入53.87亿元，同比减少14.5%。报告期内净利润3.3亿元，同比减少21.3%。公司已连续两年增长率为负数。
图片来源：Wind市场有声音认为，近些年，外资保险经营成效不高，业绩也伴随着市场波动而出现下行趋势，回顾原因，既有经营水土不服，亦有战略定位不清等问题存在，外资机构的想法往往和中国市场存在差异，需要很长的磨合过程，这对于安联人寿而言也是如此。
