那今天MsC就再详细给大家讲讲第三方基金销售平台显示的“基金估值”以及基金的单位净值!
估值与基金单位净值
估值
估
估(gū)
[解释] 揣测,大致地推算
[笔画] 7画
[组词] 估计、估价、估算
[英文拓展] appraise、estimate
顾名思义,第三方平台给出“基金估值”是个估算值,是他们根据基金公司每季度公布的基金季报中“十大重仓股”等历史数据,通过推算而最终得出的估算值。
划重点:历史数据!!!
因此基金估值并不准确,不能反映基金当天真实的单位净值。
那大家购买基金时应该看哪个净值呢?
基金单位净值
基金公司每日公布的基金单位净值是作为当日基金申购、赎回交易的唯一价,也就是“官宣”的基金净值。
举个栗子
MsC和小依结伴去饭店吃海鲜,点了一条标价是“时价”的东星斑三斤!
小依,时价哦!小心收你500元一斤!
MsC
小依
放心啦,上个月我来吃过,只要100元一斤,3斤也就300元啦!
结账时。。。。。。
小依
啊……900元!黑店啊!!!我上个月来吃了一条5斤的也才500元啊,现在是3斤要900元!!!
在这个栗子里:
小依预想中的100元/斤相当于基金中的“估值”,根据过往经验估算出来的价格!
而实际支付的300元/斤相当于基金公司官宣的“单位净值”,根据最新数据计算出来的实际价格!
从而我们得出结论:
估值≠基金单位净值,就好比预期≠现实。
“估”值---预期(计算依据具有滞后性,不能做为基金交易价格)
基金单位净值---现实(使用当日实际交易数据计算,基金交易的唯一价)
“基金单位净值”比“估值”低
就是被偷吃了?
MsC真的要帮基金经理们喊冤啊!
首先,基金资产都是托管在托管银行,基金经理无法直接接触实物资产;
再来,在每个交易日交易时间结束后,当日的交易数据由两市交易所同时发送给基金管理人(基金公司)及托管行,双方在同一时间做净值计算,并且最终在双方核对无误后,方可由基金公司公布当日基金净值。基金经理也不参与这当中的任何环节。
那估值还有什么用呢?
首先,由于基金是按未知价进行交易,也就是你买卖的时候是不知道具体价格的,所以在决定买入或者卖出基金的时候,基金估值可以作为参考。
其次,通过基金估值可以推测基金经理近期操作是否有明显变动,如果估值和基金单位净值差异较大,这就说明基金经理有可能调仓了。
好了,今天的估值就聊到这里了,小粉丝们还有什么问题都可以在下面给MsC留言哦。投资这条路上,MsC会一路相伴!
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