随着国内创富一代企业家进入财富管理生命周期的新阶段，家族财富管理与代际传承愈发成为重要议题。为满足国内高净值客户的财富传承需求，工银私人银行于2020年4月正式推出家族信托综合顾问服务，构建银行业内首创的“综合顾问+事务管理”服务模式，助力客户财富稳定有序传承，2023年荣获《银行家》“家族信托管理创新优秀案例奖”。
近日，私人银行部协同工银瑞信、华宝信托等合作机构，在业内首推家族信托基金投顾方案，为私人银行家业服务的特色化、创新性率先垂范。
持续拓新
提供家业服务“新方案”
工银私人银行作为客户家族信托综合顾问，秉承以客户为中心的服务理念，立足客户的家业服务需求，为客户提供高质量金融服务。
此次携手工银瑞信、华宝信托等合作机构，首次直接在信托层面以基金投顾模式创新开展投顾服务，丰富信托底层策略，促进家业服务提质增效。基金投顾方案具备三大特色优势：
一是投资结构更简单。相较于原先策略的投资模式，基金投顾方案以家族信托直接配置公募基金的形式，简化投资结构。
二是资产配置更灵活。投资顾问将通过数字化的基金投顾系统，全市场遴选优质公募基金，提供更个性化的配置服务。
三是投顾服务更透明。投资顾问提供全流程顾问服务支持，不断深化顾问陪伴内涵，实现持仓透明化、调仓公开化、陪伴日常化。
基金投顾方案的推出，进一步丰富了家族信托投顾策略，形成了契合市场所向、发挥投顾所能、满足客户所需的“6+4”投顾策略全图谱。
笃行致远
深耕客户多元需求
工银瑞信作为家族信托的投资顾问，始终秉承“传家之德，承业之道”的理念，以客户需求为核心，坚持稳健投资、价值投资、长期投资，力争通过稳健专业的投资顾问服务，助力客户实现稳健传承。
本次基金投顾方案的推出，为信托客户提供更多选择，能更好满足客户财富稳健传承需求。同时，通过进一步完善投顾策略图谱，扎实推进家业服务高质量发展。
厚积薄发
完善家业服务生态
工银私人银行以“家庭”为中心，不断丰富家业服务生态内涵，打造“保险金信托+家族信托+家族办公室”多维服务体系，满足客户多元化的家业服务需求。
全生命周期：面向客户不同生命阶段中养老规划、公益慈善、家企股权治理等需求，通过“君子伙伴慈善信托”平台、特殊目的服务信托、股权信托等工具，实现“慈善+养老+股权”三大服务创新，更好践行工行金融服务政治性、人民性。
全场景：根据客户个性化需求，整合集团内外资源，推荐税务顾问、法律顾问、子女教育、健康医疗等三方机构，提供全方位、专业化、个性化的综合服务。深入推进家风建设，助力客户从“有形”的物质财富到“无形”的精神传富，双重守护客户家业长青。
此次携手合作机构推出家族信托基金投顾方案，是工银私人银行家族信托综合顾问服务的再次迭代升级，通过不断守正创新，致力满足客户多元化服务需求。未来，工银私人银行将继续伴随在客户左右，从客户视角出发，不断丰富创新我行家族信托服务内涵，以更优质的综合金融服务助力家族实现财富永续、基业长青。
（通讯员：张拥华）
编审：肖楠
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