20年的超长牛市中 我们是如何错过发财机会的?

20年的超长牛市中 我们是如何错过发财机会的?
2022年08月29日 09:06 基精

01

我们是如何错过超级大牛市的

我认识一个券商的前辈,经常会给我讲当年他是怎么错过买房发财的机会的。

1997年东南亚洲金融危机的时候深圳楼市跟着香港大跌,一个楼盘开盘(注:并非下图)。开发商打出广告,开盘最低3888/平米,结果他过去之后发现要4000多一平米。

其实,这种营销策略很常见,开发商说的是“最低3888一平米”,又不是说“全场3888一平”。结果,他当时很生气,就没有买。

那之后楼市开始慢慢上涨,但是幅度小到几乎没有人发觉。

直到06、07年,深圳楼市暴涨,他花了高出很多的价格才买了房。如今他那套房已经市值过千万,他感慨的说:“现在看来,是3888一平,还是4888一平都不重要,在一个超级大牛市面前最重要的是上没上车。”而他现在最后悔的是当初买少了,如果当时加杠杆多买套,现在就财务自由了。

而我这位朋友之所以还算幸运的,主要2003年之后,中国楼市开启了长达近20年的超级牛市,深圳又是全国涨幅最多的城市。其实在这轮轰轰烈烈的大牛市中,财务自由的人凤毛麟角,错过发财机会的人比比皆是。

我还有一位朋友是做广告设计的,03年非典的时候房子不好买,开发商没钱给广告公司结算。于是就提议用房子抵,价格只是市场价的7折。广告公司没办法,又和员工商量,能不能用房子抵工资、抵奖金。

其实当时在福田实验学校的一个楼盘打完折之后才3000不到,这位朋友是能够买得起的。但是,他们做传统行业的人做久了,有些事情理解不过来。

他们当时想的是,一套100平的房子要20多万、近30万,但是自己的现金不够。如果贷款的话算上银行利息,几十年下来得5、6十万了——他想买花5、6十万买个20多万的房子,实在是太亏了。所以,他坚决不要,坚持让老板付现金。

2007年房价爆涨过程中,这位朋友气疯掉了。眼看着房子一天一个价,他更买不下手了。

2008年,深圳房价出现过一轮暴跌。10月份的时候,我打电话给他说:“现在快买房吧,你算一下月供还没有租金高了。”他回我说:“再等等,我刚接了一个大单,得赶紧把单做完”。我劝他说:“还是赶紧买房吧,到时候房价一涨,你要做好多个大单才赚得回来”……

等2009年,他终于有空了,我和他再去看房,发现好多房子比08年年底涨了快50%了。他一生气,又不买了。但这之后,深圳的房价再也没出现过08年那样的大跌。

而最后等我这个朋友想明白买房的时候,已经是2012年了,原本买得起福田的他只买得起观澜的房子了。当然,好在他也上车了,要不然现在再想在深圳买一套,付出的代价又得高出几倍。

如果回顾那些年的买房经历,不得不感慨,谁知道那是会是一个持续20年的超级大牛市呢?如果知道,那一定要上车,买完之后紧紧抱好。

02

下一个大牛市在哪里?

往日不可追,来日犹可期。

沉浸在错失房地产20年大牛市的回忆中没有意义,现在要考虑的是,哪个板块会出现下一个20年的大牛市呢?我个人认为,以光伏、风能等为代表的新能源算是一个。

我在之前的文章里写过:一个国家的命运,往往和“能源体系的创新革命”紧密相关。当年英国通过“煤炭+蒸汽机”引领了第一次科技革命,美德通过“石油+内燃机”引领了第二次科技革命,现在中国寄予厚望的“光伏+电动车”产业链影响力不亚于一次新的科技革命。

原本这场革命并没有可循迹的时间表,但是前几年中国提前在2030实现碳高峰,2060实现碳中和,让我们的投资路径也变得清晰可预测:

而目前这些可见的新能源(光伏、风电、水电)其中光伏政策最好,而且易普及,成长空间最大。目前光伏在全社会用电量占比不到5%,预计2030年要提升到15%左右。基于IRENA于2021年7月对2030年全球光伏装机总量的预测,我们推算年复合增长率接近22.1%,而现在欧洲的能源短缺加速了行业的发展:

如果用一张图来描述“光伏+电动车”产业链的成熟度,大概是这样的:

也就是说这个行业其实还在成长期,远没有到达开花板。我们看待光伏、电动车行业,就像看2007年之前的房地产一样,或许不会一帆风顺,但对前景要有非常确定的信心。

03

总结一下

如果看最近的能源发展趋势,我们可以确定的说:不管是中国还是全球,都是要在未来的15年到20年完成人类历史上2000年都没完成的能源革命,新能源的渗透率要从15%比例提高到80%以上,我们处在人类历史上从未有过的新能源革命,这是时代机遇。

所以,如果上面的结论是成立的,如果新能源真的是一个20年以上的投资机遇,何必在乎现在是不是会回调一点点?何必在乎最近是不是买高了一点点?就像我那个朋友说的那样“最重要的是有没有上车!”

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