12月18日上午11时许，山东省东营市公安局东营分局反诈民警郑军打通了香港居民关先生的电话。
“关先生，您被诈骗的25万已在东营被拦截，请来办理一下返还手续。”郑军说。
“说的是20分钟前，我转到东营银行的25万？那是给我‘理财顾问’的，你们是不是搞错了？”关先生一头雾水没有察觉到自己被骗。
经过郑军的讲解，关先生恍然大悟，意识到自己辛苦挣来的钱差点“打了水漂”。
银行工作人员嗅出诈骗“味道”
“今天预约明天到账然后取走，这不就是培训时说的‘快进快出’嘛，我们都感觉他是在帮诈骗分子取钱。”12月17日下午3点多，东营公安分局侦查中心“警银联动群”突然出现几条东营银行石油大学支行工作人员发送的语音。
反诈民警郑军仔细听了听，是一名男子正在预约大额取现，想在第二天取款25万元。银行柜员在办理预约业务时，发现他的账户存在多笔异常交易，而且账户余额不足，符合民警开展反诈培训时描述的帮助诈骗分子取钱的特点。
民警“守株待兔”
意识到情况异常后，银行工作人员果断联系反诈民警。由于男子取现具体时间不确定，民警果断采取蹲守策略。12月18日一大早，郑军和同事就守在银行附近，等待男子落网。
上午10时许，该男子“如约”出现在东营银行石油大学支行门前。与此同时，一笔25万元的资金刚刚转入他的账户。
郑军与同事迅速行动，当场将其抓获并暂扣涉诈资金。
图为民警将现金截获。追查资金流向找到受害人
随后，郑军和同事们抓紧追查资金流向，发现25万元是以香港居民关先生的名义从银行账户转出。接到电话时，关先生还没有意识到自己被骗。经过核实，关先生是受到“投资理财顾问”蒙骗，于20分钟前将25万元转入“理财顾问”提供的银行账户。
12月19日下午，关先生赶到东营市，将“反诈先锋 为民解忧”的锦旗送到了东营公安分局侦查中心。
“谢谢，谢谢！”看到分文未少的25万元现金，关先生用不太流利的普通话表达着谢意。
事后，东营公安分局向东营银行石油大学支行送上表扬信，为他们认真负责，及时提供涉诈线索，守好群众“钱袋子”的举动点赞。
据了解，东营市公安局东营分局牵头制定打击治理电信网络新型违法犯罪“警银联动”机制，通过组织培训和建立联动群，常态通报可疑线索和高发案件类型，对银行发现的涉诈线索及时到场核查或见面劝阻，形成预警前置，形成公安机关与银行网点无缝对接的反诈良性格局。今年以来，通过快速联动获取各类线索120余条，抓获涉嫌“帮信”犯罪嫌疑人17人，拦截止损440余万元。
警方提醒：
1、为打击治理电诈及关联违法犯罪，建立健全联合惩戒制度，《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》已于今年12月1日正式施行，将对涉诈黑灰产从业者给予电信网络、金融、信用方面相应惩戒。在此，民警提醒广大群众，不要参与帮助诈骗分子架设呼叫转接设备、推广引流、转移涉诈资金等违法犯罪行为，防范被不法分子利用，避免沦为犯罪分子的“工具人”，成为帮凶，走向犯罪。
2、冒充“理财顾问”诈骗屡见不鲜，骗子多是利用群众对“投资理财”的迫切心理实施诈骗，涉及钱财往来，广大群众一定要提高警惕，时刻保持清醒头脑，多与亲朋好友沟通听取意见，如察觉上当受骗立即拨打“110”报警。
全面反诈，你我同行。民警呼吁各行业、广大群众，提高思想警惕，不给犯罪分子可乘之机，共同筑牢反诈防线。
编辑：严哲川
