《反洗钱理论与实务探析（第三辑）》正式和大家见面了。《反洗钱理论与实务探析（第三辑）》收录了本人2022年9月至2023年7月撰写的文章。有些文章在互联网上发表过，例如，“以案为鉴，防范洗钱高风险客户管控诉讼和投诉风险探析”“反洗钱行政处罚整改工作业务部门履职存在典型问题及建议”等8篇文章，点击量均过1万，甚至有的文章点击量有2.6万+;有些文章没有在互联网上发表过，如“在反洗钱执法检查中，询问检查方法和程序应用探析”“金融机构名单监控工作存在的典型问题及建议”“第四轮互评估后我国反洗钱监管的思考及下一步展望”等8篇文章。特别是本人应支付、证券、基金、人身险、信托等机构从业人士之盼，在《反洗钱理论与实务探析（第三辑）》中，分别按行业撰写了针对性的专题文章，以满足各行业同仁们的需求，供大家参考，但愿这些文章能为大家的工作提供一些帮助。
自2003年起，我国反洗钱事业已经走过20个春秋。当前，金融行动特别工作组(FATF)提出的国际标准不断趋严，要求更高。我国反洗钱工作不断向纵深推进，“风险为本”反洗钱工作理念不断深化，正处于从“规则为本”向“风险为本”转型的关键阶段，尚有诸多难啃的“骨头”和难攻的“山头”，需要广大反洗钱从业者去实战、去攻坚、去思考。例如，金融机构在反洗钱内控制度的有效性、洗钱风险识别和管理机制、持续尽职调查、高风险客户与高风险业务的评估与管理，异常交易监测机制或系统的有效性、可疑交易报告质量及管理等方面，如何开展工作？监管部门在建立“风险为本”的监管体系，科学发挥反洗钱行政处罚的“指挥棒”作用，引导金融机构不断提高反洗钱工作的有效性，构建差异化、可预期、持续性的监管机制，加强对金融机构的事前指导、事中提醒、事后处罚等方面，如何开展工作？我想，正所谓打铁还需自身硬，要真正解决好上述深海领域问题，根本还是要依托广大反洗钱监管人员和金融机构从业人员过硬的专业素质和工作能力。这就需要大家不断学习，不断深入研究反洗钱工作，努力找出其发展的客观规律，持之以恒、久久为功，共筑我国反洗钱事业的“万里长城”，在这个伟大建设工程中，本人希望《反洗钱理论与实务探析》系列书籍能够起到添砖加瓦的积极作用。
最后在此特别重申的是，这些文章只代表本人个人观点，与各方无关，如有不同意见，欢迎和本人沟通交流。文章中案例虚构，如有雷同，纯属巧合。
刘丽洪
2023年7月28日
