基金投资大幅跑赢个股,打不赢就加入,姿势要正确

基金投资大幅跑赢个股,打不赢就加入,姿势要正确
2021年01月21日 19:10 雪球

关于投资者到底应该选择投资个股还是选择投资基金,这个事情一直争论个不休,其实没啥好争论的,这个事情本身是鸡同鸭讲嘛。

对于很多水平高的职业投资者,当然选个股更方便和适合,但这部分人太少了,在整个股民中恐怕连5%都没有;

对于剩下的绝大部分投资者来说,别想太多,老老实实的选择基金,是最适合的。

一、股民确实跑不赢基民

根据历史数据统计,基民的盈利比例一直稳定在60%(悄悄盈2020年12月29日前盈利比例93%,蛋卷基金官方数据),而股民的盈利比例呢?

可以用一个段子概括“七亏二平一赚”!

再看看2020年指数和个股的情况。

过去的2020年,上证指数年内上涨11.21%,深证成指上涨34.43%,创业板指上涨57.85%,指数一片大涨,但A股4000余只股票中,仅有1800多只全年涨幅为正,有1600多只全年录得负收益,按中位数算,平均涨幅仅有1.25%。

基金呢?

我仅选取1361支股票型基金(完整持有2020年全年),以沪深300全年27.21%涨幅为基准,超过这一基准的股票型基金达到了820支,也就是说60.25%超过了沪深300指数

而收益率为负数的基金仅有136支,占股票型基金的比例为9.3%。

股票型基金压倒性胜利,基民也是全面胜利。

二、选择基金更有利于工作和生活

我经常跟大家讲的一句话是有赚就好,另一句话是什么啊?

是投资本来就应该为生活服务啊,是不是?

所以,当投资变成一种负担,影响了生活,那该怎么办啊,改变呗。

很多股民因为买了股票,为了涨涨跌跌吃不下、睡不好,上班也用心,总是时不时的看看手机,看看软件。

结果,股票没赚几个钱,工作也搞的不像样子,生活呢?

赔了钱也不敢跟媳妇说,有点家教的呢?

也就是赔点私房钱;

胆儿比较肥的,把家里的生活费赔进去的不在少数。

相对来说,投资基金尤其是场外基金,由于是以T日的净值成交,根本不需要为当天股价的波动担心,就可以专心的工作,在工作之余追寻理财的复利收益,这样不好吗?

这不正是我们追求的吗?

绝大部分散户都应该选择这种投资方式。

三、组合式持有,定投式投资

在具体的投资选择上,很多投资者喜欢选择一支基金一把梭哈一直持续,这样的投资能说不对吗?

当然不能,总比单吊一支个股要强多了吧?

但是这样的持仓是完全没有风控意识的持仓,举几个简单的例子,

1、如果这支基金的基金经理要离职怎么办?

历史上基金经理离职前后几个月的业绩普遍都不好。

2、风格转换后,业绩表现不如意怎么办?

你真的确定后面会好起来吗?

历史不等于未来。

3、由于持仓个股暴雷,业绩突然下滑怎么办?

还有频繁交易造成持基费用增加怎么办?

等等,这样的问题会很多。

所以,普通投资者,还是要充分利用自己的优势,避免盲目的崇拜和赌博式投资,可以通过组合式投资和定投的方式把握其中的机会,一般来说,都会有不错的收益。

可以参考我的定投型基金组合悄悄盈,效果还是可以的。

四、紧盯主要行业,不迷信明星经理

现在有多新股民新基民大量入市,还有一些老股民转移到基金投资上面来,这里面有一个比较大的误区,就是大家都喜欢盯住明星基金经理,只投明星基金经理,别的都看不上,以富国的朱老板和易方达的坤哥尤甚。

但毫不客气的说,整个市场我可以找出不少于30-50名基金经理远远超越他们,这个超越是全方位的,包括稳定性、收益率、回撤控制,可以参考悄悄盈里的持仓,几乎里面的每一支主动基都跑赢他们。

这是一个基金行业大爆发的时代,是一个大时代,所谓文无第一,武无第二,投资这事情也没有谁就一定就比谁强,各有各的特点和优势,只是现在大家迷恋明星基金经理的现象有一点狂热,需要纠偏,动不动就管理几百个亿的资金,七八支基金,哪来的超额收益?

另外,一定要盯住主流行业,总得来看,主流行业里的主动型基金甚至被动指数型基金,都会有明显的超额收益,甚至大比例的超过明星基金经理。

五、不要梦想穿越牛熊

很多投资者还有一个梦想,就是穿越牛熊,也就是一直持有,不管是1年还是10年,不管牛市还是熊市。这样的思想是要不得的,会害死人的。

正确的投资方式应该是熊市的末期尽快满仓,在随后的牛市初中期不断的定投,等到牛市中后期顶部的时候要逐步锁定利润甚至全部退出。

当然很多人的疑问是我们怎么判断呢?

精准的不说,仅仅从大的区间来说,用点心还是不难把握的,比如2018年10月那个历史大底,难判断吗?

整个市场估值跌成那个熊样,高层反复出来喊话,上证跌破了2500,还想怎么样呢?

那时候重仓会吃亏吗?

关于牛市的中后期,我也提供两个经验供大家参考,什么时候监管层拉都拉不住股民和基民投资的热情,什么时候指数突破了4000点再往上走的时候,随时准备撤离都不会吃大亏。

当然,到了4000点走还是不走,再说,今年到4000点和明年到4000点,那是不一样的。

好了,这就是我跟大家沟通和交流的内容,一家之言,不一定对,仅供参考。

那个,马上就要过年了,打包优质基金的悄悄盈基金大礼包要不要来一份?

2020年蛋卷基金定投组合第一名哦!

如果图安稳,年年红也不错,追求低风险下的4-9%的年化收益,特别适合压岁用

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