银河证券研究数据显示,1998-2008年的20年间,公募基金累计分红25100.59亿元。
01“分红”是“送钱”吗
有些“新手司基”看到这笔巨额的基金分红数字心痒痒,以为分红就是基金公司在“送钱”,更有投资者专门盯着分红较多的基金买。
其实,分红不是“送钱”,而是指基金公司将基金收益的一部分派发给投资者的一种投资回报方式,也就是说,分红只不过等于把持有人投资的钱从“左口袋”放到了“右口袋”,持有人的收益并没有因此增加或减少。
举个栗子
小明持有一只基金1000份,现在基金的净值为1.5元。
基金公司公告,这只基金每份额分红0.5元。
分红前:小明持有价值1500元的基金
分红=0.5*1000=500元
分红后(不考虑当日影响因素):基金的净值=1.5-0.5=1元
基金现在的价值=1*1000=1000元
分红后(不考虑当日影响因素):小明持有1000元基金和500元分红
这个时候,小明的钱还是小明的钱,但是分红到了小明的“右口袋”之后,基金的净值减少了,而有些基金经理也会在恰当的时机选择分红,适时减少基金仓位,调整投资策略。
02两种方式
基金分红主要有两种方式,一种是现金分红,一种是红利再投资。
现金分红比较好理解了,就是小明分红的500块以现金的方式进了小明的银行卡。因此现金分红可以简单理解为免费撤回了一部分投资,现金分红的好处在于帮助投资者省了赎回费,而自己赎回则会收取费用。
红利再投资是把分红换算成基金份额再次进行投资,重新投资也是不需要申购费用的,无形中帮投资者省了一笔钱,对于还想继续投资的持有人来说,红利再投是一个省费率的小窍门。
现金分红是基金公司默认的分红方式。不过基金投资者可以在权益登记日之前,去基金销售机构进行分红方式的选择,即可以去修改所需的分红方式。
03几个日期
敲黑板,基金分红的几个重要日期~
1、收益分配基准日:这一天是计算基金可供分配利润的基准日期。
2、权益登记日:是能否享有分红的分界点,这一天登记在册的基金份额都可以参加分红。需要注意的是,对于需要修改分红方式的投资者(比如从现金分红改为红利再投),必须在权益登记日的前一个工作日交易时间提交修改。
3、除息日:在基金资产中,减去分红款的日子。在不考虑市场本身涨跌的情况下,这天份额净值一般有所减少。红利再投的净值,根据除息日的净值来计算。
4、红利再投资到账日:如果持有人选择了“红利再投资”的分红方式,分红份额在这天到账。
5、现金红利到账日:如果你选择了“现金分红”的分红方式,这天分红的钱就到手了。
风险提示:本文观点仅供参考,不构成任何投资建议及承诺。我国基金运作时间较短,基金过往业绩不代表未来。基金有风险,投资需谨慎。基金具体分类情况、收益分配原则及费率水平等请详阅相关基金法律文件并以法律文件为准。
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