为深入了解各类客群金融需求，打通金融服务“最后一公里”，切实解决客户经理在走访过程中遇到的实际困难，提升走访工作实效，紫金农商银行积极探索和推动金融科技在客户走访中的高效支撑与赋能。
运用智能外呼，实现线上线下无缝衔接
该行充分运用现有技术资源，自2024年4月1日起正式启用省联社智能外呼平台进行展业，为每家二级支行分配专属账号，对接总行集中运营外呼团队，通过外呼坐席批量联络走访客户，有效减轻了客户经理的走访前置工作。外呼成功后，预约信息即时反馈至客户经理，客户经理依据预约时间和地点，在客户最便捷的时间段上门走访，显著提升了走访触达成功率与客户体验感，实现了线上平台与线下服务的深度融合与高效联动。
走访任务线上化，提升走访规范性和灵活性
为规范走访流程和动作，提升走访效率和灵活性，该行依托企业微信开发统一营销平台，实现走访任务线上化。一方面，通过任务计划、走访流程和标准话术的线上化管理，实现走访任务的自动化分配和跟踪考核；另一方面，客户经理可通过统一营销平台中的“营销管理”功能模块，快速了解自己待走访的任务类型（新客拓展、熟客维护、商户巡检等）与目标客群（优选个体户、结算易贷商户、经营性物业租户企业、流失客户、商会协会等）。系统支持OCR自动识别客户身份证、营业执照、银行流水等大部分信息，大幅减少了手动录入工作，并通过移动端在线定位功能确保了走访的真实性与有效性。与此同时，客户经理在走访过程中，若发现其他可走访客户，可将其新增至本次走访对象，进一步提升了走访效率与灵活性。
大数据分析与挖掘，实现数据要素赋能
该行充分整合内外部数据建立完善的客户信息数据库，将客户基本信息、持有产品信息、偏好分析等即时推送给客户经理，辅助客户经理完成客户潜在需求的主动识别，提升营销成功率。同时，运用建模分析与GIS技术实现客户地址的清洗分析、自动标识和走访任务就近分配。在较短时间内完成了50余万户客户走访名单的核对与分配，基本实现了各网点负责各自周边客户走访的目标，便于客户经理在“人熟地熟情况熟”的条件下开展走访，极大提升了客户经理走访实效。
截至2024年12月末，在上述技术手段的保障支撑下，该行实现优选个体工商户走访53.4万户，科技型企业、苏质贷、苏农贷、专精特新企业走访4.8万户，推动涉农及小微贷款突破1200亿元，投放科技型贷款74亿元，为实体经济发展和新质生产力做强做大提供了强有力的支持。
