投资收益跌穿谷底?如何自救?教你3招!

投资收益跌穿谷底?如何自救?教你3招!
2022年03月25日 08:00 长岛劳拉拉

What's up everyone?This is Laura。

俄乌冲突对普通人最大的影响:原来用350元,可以加满一箱的汽油,现在需要450元,有些原本身价上千万的富翁一觉醒来,发现自己的资产甚至已经减少了两位数。

作为普通人关注的并不是国际政治,而是对我们生活实际造成的经济上的影响,作为个人投资者遇到最常见的问题:就是一直追跌。

手上的现金,因为不甘心,继续追跌,现在已经下滑了30%以上的GP,认为某一天这些GP终究会触底反弹,然而抄了一个底,你发现之后又会出现更深的底,直到深不见底。

这篇文章,我们就从方法论和策略上的角度来讲讲:什么时候该抄底?要遵循什么样科学的法和策略,才能保证自己不会抄了个假底。

明白投资企业的价值

Know the portfolio you own,通俗来讲就是你要知道,自己投的企业是市场上的风口,还是真正的价值企业。

两者区别就在于风口是转瞬即逝的,你有可能成为风口上飞起的那只猪,但是有可能也在风停之后,被重重地摔在地上。

以2018年国内的共享单车为例,各家都在补贴,用户骑谁家的不是骑?何谈“养成用户习惯”?于是在风口过后一地鸡毛,很多用户的押金至今还趴在企业的账户上迟迟得不到返还。

很多科技企业有比较较深的护城河,比如说像华为,它不仅有销量靠前的业绩,而且它的通讯基站也遍布全球。很多公司技术的沉淀,能够让它穿越涨涨跌跌的经济周期,让你投资账户上的数字保持稳健。

所以大家切记在投资一家公司的时候,不要道听途说,毕竟你身边的财经博主和周围的朋友,他们不会为你的财务决策所买单。

先了解一下公司,首先你要坚信,这个行业的长期升值空间,并且坚信它在5~10年之后,公司的用户增长、整体收入、市场前景是广阔的,你能够看到这个公司的护城河——也就是它跟其他公司所不太一样的核心竞争力。或者你是这个产品本身的使用者,比如:我们用苹果、amazon、麦当劳等产品。

我们认定这个公司的价值,那么在了解和认定这些价值之后,你才有资格成为一个对自己负责的投资者。

设置定期的投资

Dollar cost averaging 简称DCA(定投),这是一个投资最简单的策略。设置一个定期的投资,每个月一次或者每周一次,或者时间更长一点,固定的买一些你坚信,有投资意义的GP或者J金。

这个策略听起来很简单,但是只有非常的少数人能够执行。原因就是当G市下跌了之后,我们惧怕损失和错过的心理在作祟,有的时候我们因为恐慌panic或者手贱,在低点卖出,却在高点买入。

其实投资最简单的事情,就是buy and hold。

在上一篇文章我们有讲过:手贱地频繁操作,如果错过市场表现最好的10天,你的年收益会从10%降到6%,就是其中这个道理。

根据时间节点走势分析

我会通过展示chart跟大家来做分析,叫做basic chart analysis,根据图表的简单技术流的分析。

这会让我们关注到历史上一个公司的走势,寻找到一个固定的涨幅,或者跌幅并且选择在一个相似的节点,买入某支J金或者GP。

我们就以这家石油公司Exxon为例,最近几年它的低点,发生在2020年初也就是YQ刚刚爆发的阶段。最低的价值在当时已经跌到了30美元左右,到现在恢复市场,加上通货膨胀的压力,已经陆续涨到了九十几块钱。

如果我们一直用dollar cost averaging下来,在这一波走势分析之后,发现在2022年以前分别有几个低点。我们就来用实线来稍微标注一下:它分别是发生在2015年的8月、2016年的1月、2018年的12月这几个节点的低点,都达到了50-60出头这样一个价格。

如果我们追溯过去历史上的一些低点,我们会发现:在2008年金融危机爆发之后,当时的G价已经跌到了30美元,per share这个节点通过对比,我们发现它是和2020年初,covid刚爆发时候,最低点基本是吻合的。

如果我们借助历史的一个最低点的分析,看到30已经是个比较低的临界值了,那如果假设,我们在2020年的3月份意识到30可能是G价最低点,在当时买入的话,现在已经翻了三倍左右。

虽然没有人能够有能力去预测,到底哪里是低点,但是大型的公司,它有足够的历史数据来去支撑我们,去判断它未来价格走势的一个范围和趋势,并且指导我们这个时候,也许是时候开始加仓了。

欢迎大家来积极讨论:

从方法论上你在G市操作,

认为遵循最重要的原则是什么?

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All right, I'll see you next time.

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