在经济快速发展的大背景下，人们的财富越来越多，理财的意识变得更为强烈，但很多人缺乏财商知识，不能做到理性投资，还可能导致自身的财产损失，这给加强金融消费者教育提出了必要性和紧迫性。
有研究者指出，财商教育要培养诚实守信、珍惜财富、克勤克俭的价值观，要着眼于普惠性，让广大人民群众都从中受益，要将财商教育纳入国民教育体系中，财商教育没有“吹糠见米”的效果，不是教了就能马上发大财。究竟什么是理财，如何防范突发事件带来的风险，如何使自己的财产保值甚至增值，这是当前很多人都迫切想要了解的事情。中乾财商认为，理财是立足于价值观的教育，是教会人们如何构建个人资产安全防火墙。
理解金融知识、承担理财责任，对自己的经济行为负责，也是作为社会个体应尽的义务。掌握基本的金融理财知识技能，也是现代人的基本素质，我们所处的是一个充满挑战的时代，也是一个充满希望的时代。置身于全金融的时代，也是挑战与机遇并存，而理财课程的学习，或许能让你在不确定时代找到确定性的经济行为，而越早学习理财课程，个人越能尽快占据经济行为的主动权。
财富不应该被神化，财富也不是无所不能的，财富幻想其实是一种不科学的财富观。在新时代，科学财富观的建立必须正确处理财富与创造、财富与公正、财富与自由三者之间的辩证关系，本质上来说，确立科学的财富观，财商素养教育是有助于在财富的创造过程中实现人的全面发展。
