美国为经济衰退做彩排?34家银行通过年度大考,又要开始“发钱”

美国为经济衰退做彩排?34家银行通过年度大考,又要开始“发钱”
2022年06月24日 15:38 金十数据

据美媒消息,昨日美联储表示,美国各主要银行均轻松通过了美联储的年度健康检查,该检查是对银行业的信任投票,因为此前有迹象表明美国经济或许将在几个月内陷入衰退。

这一“压力测试”的结果显示,银行有足够的资本来抵御严重的经济衰退。该结果还决定了银行将来可以通过股票回购和股息来回馈股东的资金数额。

美联储在2007—2009年金融危机之后建立了测试制度,以确保将来银行能够承受类似的风险冲击。这项测试与2011年正式开始。

今年的测试中,全美总资产在1000亿美元以上的34家大型银行全部参与。测试所设定的情景是:经济萎缩3.5%,房地产价值暴跌,失业率达到10%,各家银行均受重创,总损失额达到6120亿美元。

但是测试结果表明,在这一恶劣情景下,这些银行的平均资本比率是9.7%,远高于美联储设定的4.5%的最低资本比率,并且各家银行仍旧拥有两倍于规则最低限定量的资本。但是依旧低于去年10.6%的测试结果。

因此,这些大型银行被允许利用多余资本向股东派发股息和回购股票,具体计划预计在下周一收盘以后公布。

今年的测试还设置了每家银行的“压力资本缓冲”,即央行规定的最低限度之上的额外资本缓冲,其规模由每家银行在测试下的假定损失所决定。据瑞士信贷银行估计,平均资本缓冲将由2021年的3.2%上升至3.3%,具体范围从2.5%到6.3%之间。因此,今年银行可分配给股东的利润将下降10%。

周三,鲍威尔在美国参议院的听证会上表示,美联储将“无条件地”控制本次通胀,而他也承认,大幅提高利率将推高失业率。因此,美联储很难在不导致经济下滑的情况下抑制此次通货膨胀。

所以,美联储此次测试,与其说是提振市场信心,不如说是在为衰退做一次演习和彩排,使美国经济不至于进退失据,尽可能减少伤害。

文| 魏来 题 | 曾艺 审 | 李泽钚

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