及时雨!阳光城“逼出”理财产品兑付方案:可以换房!但有房企已经开启大裁员...

及时雨!阳光城“逼出”理财产品兑付方案:可以换房!但有房企已经开启大裁员...
2021年11月13日 20:27 21财经搜索

21世纪经济报道记者 唐韶葵 上海报道

编辑:李清宇

阳光城集团股份有限公司(000671.SZ,简称“阳光城”)兄弟公司阳光金服旗下华冕财富理财产品兑付将采取展期或以房屋兑付的方式解决。此前外界传出的多个兑付方案均不实。

11月12日深夜,阳光控股形成了最新版理财产品兑付方案,何时正式对外公布尚未知。21世纪经济报道记者独家获取的这份整体方案指出,经多次研究,阳光城对未来几个月到期产品做出如下安排:

一、未到期产品:投资人所有未到期产品均按合同约定的利率正常计息支付;

二、已到期产品:投资人可从以下两种方案中选择其中一种或两种方案的组合进行兑付:

方案一:展期6+6个月。

本金偿还节奏:合同到期当月偿还本金的10%,其余90%本金在12个月内偿还完毕,其中:前6个月不支付,从第7个月开始每月偿还本金的15%,到第12个月结清本金;

利息支付节奏:合同约定的到期利息递延至展期的第7-12个月分摊支付;展期期间利息按1年期贷款基准利率执行,利息总额在第7-12个月分摊支付。

展期期间,投资的最终兑付义务方将为展期产品提供足额增信。

方案二:实物资产兑付。

合同约定期限到期的投资产品,以及合同约定期限未到期但投资人要求提前以实物形式兑付的投资产品,投资人可以选择本方案。

由各地区公司提供已获取预售证、可供兑付的全资项目实物资产供投资人选择,包括住宅、公寓、写字楼、商铺、车位等。

投资人按照“属地界定”“先签先得”的原则进行实物资产兑付。兑付金额可根据各地政府的相关法律法规政策要求用于抵扣实物资产的全款或部分尾款,由项目公司配合投资人办理网签及相关手续。

若投资人选择以线下签订房屋买卖合同并委托集团出售的方式进行实物资产兑付的,若一年内实物资产未能出售,则由集团按照投资人签订的线下房屋买卖合同约定的实物资产价格回购。

方案的最后,阳光控股对投资人表达了歉意:“对于部分到期产品遇到的暂时性支付困难,集团作出的上述安排让大家担忧,也给大家带来困扰。对此,集团表示非常抱歉。也请广大员工给予集团多一些支持、信心和时间。我们坚信,在未来半年,集团将安全度过此次短期流动性困难,我们会迎来企业全新的历史阶段”。

前述以实物资产兑付的方案,可以网签或由阳光城回购,看起来可行性较高。11月13日凌晨,21世纪经济报道记者再度获悉,部分投资人已准备选择“实物资产兑付”这一方案,也就是拿房。

阳光城与阳光金服同为阳光控股下属子公司。如果上述方案获得大部分投资人同意与接受,那么阳光城短期流动性危机将获得短暂喘息机会,华冕财富集中兑付危机也将获得缓解。

行情下行,亏本销售

近日,据21世纪经济报道记者对阳光城位于湖北宜昌、荆州在建在售项目的调研,阳光城已启动三、四线城市项目的降价促销与地块转让。

比如,宜昌阳光城文澜府均价下调了1000元/平方米左右,从精装修房9000多元/平方米降至8000多元/平方米,毛坯房则由8000多元/平方米降至7000多元/平方米;买房人下单还可以获得额外折扣与赠送车位。宜昌阳光城中梁国悦府除了额外折扣还推出多套一口价房源。荆州阳光城文澜公馆一期尾盘准现房降价促销之外,二期地块已经更换施工单位,并在寻求接盘方。

值得一提的是,因应湖北部分三四线城市房地产市场行情下行,库存大增,在去化压力之下,不少知名房企项目均为亏本销售,阳光城也不例外。

此前的11月3日,阳光控股董事局主席林腾蛟辞去兴业银行(601166.SH)董事职务。阳光控股在兴业银行持股数排名前十,兴业银行自11月4日以来持续发生大宗交易:11月4日共发生3笔交易,成交均价17.19元,平均溢价率-5.70%,总成交量5800万股,总成交金额9.970亿元;11月9日,共发生4笔交易,成交均价16.99元,平均溢价率-7.21%,总成交量5885万股,总成交金额9.999亿元;11月11日,成交均价17.10元,溢价率-9.48%,成交量5847万股,成交金额9.998亿元;11月12日,成交均价17.76元,溢价率-5.73%,成交量7799万股,成交金额13.85亿元。

10月29日,阳光城三季报遭泰康系两名董事投反对票,从而爆出阳光城经营恶化风险,并引发债务集中到期兑付危机之后,阳光城一直保持与二股东泰康、华冕财富投资人、境内外债券持有人等沟通,希望逐一化解危机。各方在这一过程中胶着、紧张又焦虑。

有房企开启大规模裁员

房地产行情下行之时,即便是小公司,也要加速调整步伐。11月12日,21世纪经济报道记者独家获悉,大发地产集团有限公司(06111.HK,简称“大发地产”)已启动集团与区域的裁员,涉及客研、投资等多个部门。据了解,大发地产遵循了“n+1”的裁员补偿标准,总体计划裁员幅度比较大,但不会一次到位。

截至记者发稿时止,这一消息未经官方确认。“市场的压力对所有公司都一样的,还好我们上半年销售增幅大,总体增幅还是不错,只是收窄了。”大发地产相关人士表示,裁员是解决不了当前的市场信心问题的,没必要大幅裁员。

一名猎头公司人士认为,目前大部分房企都因为资金紧张,而采取战略收缩、架构调整、区域合并减员等方式维持经营,“经营再稳健的房企都会精简机构”。

根据大发地产每月发布的经营数据可见,该公司自2021年7月开始,销售规模出现下滑。2021年前10月,大发地产合同销售金额约为355.01亿元,累计合同销售面积为213万平方米。今年前6个月单月合同销售额在50亿左右,进入7月份,销售金额出现了不同程度的下滑:7月约为30亿;8月约为25亿;9月约为23亿;10月销售额仅为20亿不到。

但大发地产今年销售规模相比去年,是呈现增长态势的。根据2021年中报,该公司上半年完成合同销售金额约258亿,同比大增130.3%。目前看有望超额完成全年销售目标。

“不知道公司发生了什么。”有离职员工表示,前一周已有同事突然离职。21世纪经济报道记者多方了解,大发地产近期销售业绩虽有下滑,但境内外债券没有出现违约。

2021年中报业绩发布会上,大发地产CFO黄展鸿表示,2021年年底前到期的有息负债有27亿,美元债13亿,银行贷款4亿,非银部分10亿。其中美元债13亿部分已在7月份偿还。

起家于温州的大发地产,2018年10月11日赴港上市。上市之初,为了规模发展,大发地产在融资、投拓、营销等业务板块频繁招揽职业经理人加盟,包括出自世茂、龙湖、泰禾等知名房企的各路高管。大发自上市之后便启动美元债融资,但融资成本一直没有明显下调。最近该公司发行一笔2023年到期的1亿美元绿债,利率仍然在13.50%高位。

值得关注的是,裁员的同时,大发地产针对内部员工的理财产品却有加息动作。但至记者发稿时止,尚无法求证大发地产是否存在该类型高息理财产品。

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