近日，中国人民银行南京分行公布行政处罚公示（南银罚字〔2021〕3-4号），江苏如东农村商业银行股份有限公司（下称如东农商行）因涉及四项违法违规行为，被人民银行南京分行处以警告及110.5万元罚款；两名直接责任人因对银行反洗钱违规行为负直接责任，共计被罚6.6万元。
具体来看，如东农商行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立资料、统计数据报送错误，这四项违法违规行为而被罚；时任如东农商行督导员顾华、时任如东农商行运营管理部副总经理康容，因对如东农村商业银行反洗钱违规行为负有直接责任，分别罚以3.8万、2.8万。
据了解，这是江苏省农商银行2021年内第一次出现百万级罚单，最近的一次罚单要追溯到2020年12月31日，江苏靖江农村商业银行因未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；未按规定报送账户资料；未按规定开立账户使用，被人民银行南京分行警告，并处罚款82万元；朱友宽、薄宇新因对靖江农商行反洗钱违规行为负有直接责任，分别被罚3.5万元。合计被罚89万元。
2021年3月31日，央行、银保监会、证监会三部门针对反洗钱联合发布最新管理办法，发布关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）》联合公开征求意见的通知。通知提到，针对洗钱等情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或终止已经建立的业务关系；金融机构应当合理设计业务流程和操作规范，以保证客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存制度的有效执行。
