汇华理财:汇理2021年048期即将到期,跑输业绩基准,调仓频繁

汇华理财:汇理2021年048期即将到期,跑输业绩基准,调仓频繁
2022年11月23日 09:49 面包财经

汇华理财旗下的汇理封闭式固定收益类理财产品2021年048期理财产品(简称“汇理2021年48期”)于2021年11月25日开始运作,产品期限为396天,该产品即将于12月26日到期。

中国理财网数据显示,截止2022年11月16日,汇理2021年48期的单位净值为0.9945元,不足1元,且远低于业绩比较基准。

历史数据显示,该产品自运作以来,单位净值最高时仅1.0177元,最低时为0.9854元。

公开资料显示,汇华理财的注册资本为10亿元人民币,是中国第一家外资控股的合资理财公司。外方股东东方汇理资产管理公司出资比例为55%,中银理财有限责任公司出资比例为45%。

产品将到期,净值远低于业绩比较基准

汇理2021年48期理财产品是一只固定收益类封闭式净值型公募产品,风险等级为R2较低风险,管理人为汇华理财有限公司,产品托管人为中国银行,该产品的销售对象为个人投资者。

根据最新两期定期报告显示,汇理2021年48期在6月末及9月末的净值分别为1.0111元和1.0064元,虽高于1元,但与年化业绩比较基准4.35%相比,仍有较大距离。

截至11月16日,该产品净值跌至0.9945元,已低于1元。产品说明书显示,该产品将于12月26日到期。

除汇理48期以外,汇华理财旗下还有汇理2021年46期将于2022年12月26日到期,同为固定收益类封闭式净值型公募产品,风险等级为R2。

截止2023年1月末到期的汇华理财产品中,除汇理2021年46、48期外,仍有5只产品净值低于1元。

中国理财网数据显示,截至2022年11月22日,共有14164只风险为R2级的固定收益类封闭式净值公募理财产品,除789只理财产品没有数据外,11514只理财产品的净值高于或等于1元,1861只理财产品的净值低于1元。

目前,汇理2021年46、48、49、51、52期及2022年001、002期这7只产品净值同类型理财产品中的排名均在后16%。

9成以上资金投向债券,调仓较为频繁

根据近三个季度的运行报告显示,除少量现金及银行存款外,汇理2021年48期的资产90%以上主要以投资债券形式进行运作。

截至2022年三季末,该理财产品资产净值16.89亿元。持有的前十项资产合计占比16.25%,投资的方向集中在金融债券、企业债券、企业融资工具、中期票据。

梳理该理财计划的持仓发现,年初至今,该理财产品的调仓较为频繁。2022年中报该产品相比一季度持仓有7只新进产品,2022年三季报该理财产品相比半年度持仓有3只新进产品,分别是中国农业发展银行2022年第七期金融债券、北京朝阳国有资本运营管理有限公司2022年度第一期中期票据、侨城集团有限公司2021年度第四期中期票据。

近期,由于债券市场价格的大幅波动,也在一定程度上加大了银行理财产品的净值回撤。

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