国内7家赤道银行图谱: 哪个城市最多?如何践行绿色金融?

国内7家赤道银行图谱: 哪个城市最多?如何践行绿色金融?
2021年02月23日 18:46 江北嘴财经

近期,经赤道原则协会审定,重庆银行正式采纳“赤道原则”,成为全国第7家“赤道银行”。江北嘴财经了解到,除重庆银行外,还有兴业银行江苏银行、湖州银行、重庆农村商业银行、绵阳市商业银行、贵州银行6家银行先后采纳赤道原则。

那么,什么是赤道银行?7家赤道银行有何特征?其与绿色金融有何关系?

图/江北嘴财经

什么是赤道银行?

江北嘴财经了解到,赤道原则形成于2003年,是由全球主要金融机构参照世界银行下属国际金融公司(IFC)的可持续发展政策与指南建立的一套自愿性金融行业基准。赤道原则官网显示,来自37个国家的116家金融机构已采用了赤道原则。

“赤道银行”是指宣布在项目融资中采纳赤道原则的银行。赤道原则倡导金融机构对1000万美元以上的项目融资的环境和社会问题尽到审慎性核查义务。

西部地区数量较多,城商行为“主力军”

从采纳时间来看,兴业银行于2008年成为全国首家赤道银行,其后近9年没有产生新的赤道银行;其次为江苏银行和湖州银行,其后的重庆农村商业银行、绵阳市商业银行、贵州银行、重庆银行均为2020年之后获批。显然,2019年以来,赤道银行的队伍扩充加快。

从地域分布来看,7家赤道银行分布在福建、江苏、浙江、重庆、四川、贵州6个省份。其中,重庆的数量最多,拥有2家赤道银行。总体来看,西部地区的赤道银行数量较多,这也从侧面反映了西部地区对绿色金融发展的较大需求。

从银行类别来看,1家为全国股份制银行,1家为农商行,其余5家均为城商行。可见,城商行是赤道银行的“主力军”。

此外,江北嘴财经注意到,7家赤道银行中,5家银行已上市。其中,有2家银行在A股上市,2家在A+H股上市,1家在H股上市。

国内赤道银行情况一览

图/江北嘴财经

大力践行绿色金融

采纳赤道原则的银行在绿色金融的理念和践行上,均具有较强的代表性。目前,赤道银行正以其先进的经营理念和管理方式成为领跑中国绿色金融和可持续发展的主力军。

作为绿色金融的先行者,截至2020年9月末,兴业银行已累计为全国29250家企业提供绿色金融融资27033亿元,融资余额11490亿元。截至目前,该行先后落地首单绿色永续债、首单租赁公司绿色债、首单可持续发展债券、首单“三绿”资产支持票据、首单蓝色债券、首单绿色疫情防控债、首单绿色资产支持商业票据等市场多笔首单绿色债券,已累计为40余家发行人承销发行约300亿元绿色债券。

截止2020年9月末,江苏银行绿色信贷余额近千亿元,年均新增超百亿元。2019年4月,江苏银行发行首期100亿绿色金融债,2018年该行成为中英环境信息披露试点银行。

国内赤道银行绿色信贷融资余额及绿色金融债券规模

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湖州市是“两山”理念发源地,是全国9个绿色金融改革创新试验区之一,作为当地唯一一家法人城商行,截至2020年11月末,该行绿色贷款余额87.14亿元,占全部贷款的19.9%。该行2014年开发首个绿色融资产品“五水共治贷”,创建了全国城商行首个以人工智能为依托的绿色信贷管理系统,截至2019年末,湖州银行10亿元绿色金融债已全部投放完毕。

截至2020年6月末,重庆农村商业银行绿色信贷余额超过170亿元,11月,该行发行西部地区首单“债券通”绿色金融债券,发行规模20亿元。

贵州亦是绿色金融试验区之一。截至2020年6月末,贵州银行绿色贷款余额215.17亿元,累计支持100多个绿色项目发展。此外,该行于2018年分两期簿记发行50亿绿色金融债券。

此外,截至2020年6月末,重庆银行绿色信贷规模121.52亿元。据悉,该行于2018年发行两期共计60亿元的绿色金融债券,目前已启动新一轮绿色金融债的发行工作。

机遇与使命

近年来,我国绿色金融发展快速,市场规模持续扩大,已跃升至全球前列。截至2020年末,中国绿色贷款余额近12万亿元,存量规模世界第一;绿色债券存量8132亿元,居世界第二。在此背景下,我国的赤道银行也明显扩围,且这些银行所倡导的绿色项目、绿色融资、绿色发展理念等为众多金融机构提供了可参考的范本。

图/江北嘴财经

可以预见的是,接下来或将有更多的银行采纳赤道原则。

江北嘴财经认为,赤道银行不只是一个简单的名号,对正处于结构调整和发展方式转型期的中国经济而言,赤道银行应积极为绿色产业发展和传统产业的绿色改造提供有利的资金支持和引导,并加大绿色信贷产品的创新、专业人才的培养、风控评价体系的完善等,切实提高发展绿色金融的能动性和积极性,形成践行绿色金融的标杆。尤其是处于西部地区的赤道银行,应抢抓机遇,以绿色金融助力区域产业结构的优化升级,助推绿色发展和经济高质量发展,在双循环新发展格局和新一轮西部大开发中积极发挥作用。

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