中国财富管理新趋势新策略主题论坛暨德裕世家九周年庆典圆满落幕_

2024年10月25日，中国财富管理新趋势新策略主题论坛暨德裕世家九周年庆典，在杭州西湖国宾馆成功举办。逾160位来自世界各地的企业家、专家学者、行业精英齐聚一堂，共同探讨中国财富管理的新趋势和新策略，同时庆祝德裕世家走过九载春秋。

论坛伊始，德裕世家家族办公室创始人、董事长张咏先生代表公司向现场嘉宾朋友们的莅临表示热烈的欢迎和诚挚的感谢。他表示，我们正处在一个变革与机遇并存的新时代，全球经济格局深度调整，科技革命迅猛发展，财富管理行业业呈现出新的趋势，随着社会财富的不断积累，高净值人士不再满足于传统的资产增值需求，而是更加关注财富的保值、传承，而且不仅是物质财富的传承也包括家族精神的传承，同时也关注家族成员的健康、教育、慈善和社会影响力的打造等各个方面。另外，全球经济一体化背景下，单一市场的风险日益增加，投资者需要通过全球资产配置，分散风险，实现资产的长期稳健增长。传统的财富管理行业很难满足客户的多维需求，这也是九年前张咏先生成立德裕世家家族办公室的原因。家族办公室旨在为企业家家族提供覆盖财富领域全生命周期的“创富、守富、传富、用富”定制化解决方案，帮助有缘家族基业永续传承，家族精神泽润长久。

随后的主题演讲环节，兴业证券经济与金融研究院联席院长张忆东先生上台分享。他旗帜鲜明的提出做多中国股市，从反弹的逻辑转向反转的逻辑，原因在于政策新导向超出预期——“抓住重点，主动作为”，提振股市成为主动作为的核心抓手。央行创设新的结构性货币政策工具，凸显了股市作为这轮政策组合拳的重点，更关键在于创造性地打通了央行助力资本市场的通道，未来将有效地支撑起中国股市的价值重估。宏观政策新思路以需求侧为发力重点，把促消费和惠民生结合起来，促进中低收入群体增收，提升消费结构；促进房地产市场止跌回稳，调整住房限购政策，降低存量房贷利率，有助于释放消费需求。宏观政策逆周期调节力度超预期，我国货币政策放松的空间已经打开，中央明确要求，要降低存款准备金率，实施有力度的降息，四季度积极的财政政策仍有潜力可挖。以“提振股市”为重要的政策抓手发挥政策合力，实现高质量化债及高质量发展。通过提升股东回报，并购重组，实现上市公司外延增长实现中国式“慢牛”。被动ETF和险资成为新一轮牛市的主要内资驱动力量，欧美资金和“一带一路”国家的资金也有望兴起新一轮配置中国股市的热潮。行情展望中，张忆东先生认为，短期上涨进程将有颠簸，但短期上涨、大波动之后，中期中国股市在全球仍有很强的性价比，前景看好。

全球知名华人家族、新加坡金轮集团董事长王钦杰先生分享了家族传承的生动案例。王钦杰及其家族成员在国内、马来西亚、台湾、新加坡等不同国家和地区活跃，展现了家族成员在商业和文化交流方面的贡献。家族通过投资和合作，促进了中国与东南亚国家间的经济和文化交流。也与台湾工厂的合作，推动制造业发展。同时，他也提到家族对于教育和高科技领域的重视，以及第二代家族成员在东南亚地区所发挥的重要作用。王钦杰先生以其家族的多元发展和文化交流展示了家族企业的财富创造和永续传承的路径。

泛隆咨询CEO、FOX中国区代表龚元先生分享了FOX与德裕世家合作的2024年全球投资调研报告，这也是FOX首次在全球调研中邀请30多个中国财富家族参与其中，调研报告展示了中外家族不同资产配置方案、投资收益、直接投资情况、投资治理等对比，展示了家族办公室发展的新趋势。同时，海外成熟家族的资产配置方案，可以作为国内家族办公室的投资参照，国内家族办公室可以深入思考资产配置逻辑并提高全球资产配置能力。

主题为“创守传用——财富管理主题论坛”的圆桌对话环节，由德裕益方家族研究院执行院长萧万明博士担任主持人，对话嘉宾分别为：道朴资本创始人王红欣，德裕世家董事总经理黄健，国家级大师、“朱府铜艺”第四代传人朱炳仁，浙江天目芙蓉茶业发展有限公司总经理王国庆，中国慈善联合会创始发起人、常务理事刘佑平。几位嘉宾分别从创富、守富、传富、用富、慈善展开，分享了各自的经历与见解。创富过程中，需要专业能力与技术，同时也需面对监管、产业升级与竞争的挑战。守富关键在于面对自身认知的瓶颈和外界不确定性，需要挑选合适的财富管理机构，并辅以合适的风险控制工具。传富则更需智慧与力量，需要正确认识财富并传承文化精神，才能打破富不过三代的魔咒。用富则不仅需要考虑品质生活的提升，更需要考虑促进身体的健康和心理的安宁。慈善同样也将成为很多家族传承的标配，不仅是道德层面，也将是衡量现代社会文明程度的标准之一。

论坛的最后，德裕世家家族办公室合伙人魏玲发表了题为“中国家族办公室发展道路探索与思考”的演讲，她向大家明确了家族办公室的定位和职能，既是家族架构的设计者，也是方案的执行者，协调各方利益，实现家和万事兴。而德裕世家高端稀缺的专业人才团队，自带能量的企业家客户群体，遍布全球的高质量支持资源，和贯穿财富生命周期的业务模式，结合起来形成了德裕的核心竞争力。魏玲通过对三代人服务进而从客户变成朋友和家人的案例，展示了德裕世家有爱、有情、有心的理念；借由全球化的布局、多元化服务，讲述了德裕专业服务价值的高度、宽度、深度。德裕世家的初心是成全他人、成就自己，相互赋能、回馈社会的理念我们一直在践行，先是成立了益方家族研究院和益方慈善信托，今年又在香港成立了德裕世家慈善基金会，所以德裕世家不仅是一家专业化服务的商业机构，也承担了一定的社会责任。德裕世家的合伙人和高管也经常受邀去北大光华、复旦国金等高校以及知名保险公司、律所等机构授课，也连续多年获得了《欧洲货币》中国区最佳精品财富管理机构这一业内的至高荣誉。

论坛环节过后， “德裕世家九周年庆典晚宴”正式开始。德裕世家家族办公室创始人、董事长张咏先生带领合伙人团队为现场所有的来宾致祝酒辞：九年前德裕世家2015年从上海启航，九年发展历经风雨，挑战巨大，但我们一直在，始终屹立于行业最前列，这离不开股东的支持、客户的信赖、同行的帮助、员工的付出，以及所有人对德裕世家的加持与信赖。德裕世家最重要的特点是靠谱、专业、能赋能、够朋友，说我们所想的，做我们所说的，永不欺客。我们永远相信专业的力量，永远相信义利并举情谊无价，永远相信爱充满人间，希望大家见证和支持我们的发展。最后张咏先生代表合伙人和北京、上海、济南、香港、纽约五个办公室的员工祝福祖国繁荣昌盛、国泰民安，祝福朋友们万事如意，事业发达。