近年以来，电信网络诈骗呈现新形势，境外诈骗集团疯狂在境内招募“代理人”“工具人”，帮助他们实施诈骗行为。仅2023年一年，全国检察机关起诉帮信罪达到14.7万人。不少年轻人特别是在校学生，由于分辨能力、防范意识不强，掉入诈骗分子的陷阱，触犯帮信罪、掩隐罪被刑事拘留，还有更多受到行政处罚、惩戒，被学校开除，令人惋惜！
请大家帮忙将这篇文章转发到朋友圈、工作群、生活群，帮助身边人一起提高防骗意识，防止上当受骗！
出租、出借、出售“两卡”
【典型案例一】6月7日，犯罪嫌疑人秦某将自己银行卡提供给他人使用，电信诈骗团伙通过其银行卡转账诈骗资金32.7万余元（秦某从中获利1.2万余元）。目前，犯罪嫌疑人秦某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被依法刑事拘留。
【警方提醒】“两卡”是指个人手机卡和银行卡。任何人不得非法买卖、出租、出借“两卡”!除此之外，对公账户、物联网卡、流量卡和支付宝、微信等网络平台账号同样不能出租、出借和出售，一旦被用于非法活动，极有可能触犯帮信罪、掩隐罪、妨害信用卡管理罪和诈骗罪，面临刑事处罚和惩戒。
发放涉黄小卡片
【典型案例二】4月27日，绥德公安民警在工作中发现，县城内路边停放的汽车挡风玻璃或倒车镜上张贴有“涉黄”引流诈骗类小广告，刑侦大队立即成立专案组展开调查取证，很快锁定了犯罪嫌疑人，对嫌疑人活动轨迹展开分析研判，发现三名嫌疑人已逃窜至榆林清涧县辖区，随即迅速出动，于当日晚8时许成功将三名嫌疑人抓捕归案。目前，三名嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
【警方提醒】现在的涉黄小卡片不再是曾经的招嫖小卡片了，而是新型刷单诈骗的引流手段。诈骗分子以“做任务就可以免费同城约炮”为幌子，诱骗受害者垫资刷单，给受害者造成巨大的财产损失。
张贴涉黄小卡片是违法行为，如果造成受害人重大损失，可能构成犯罪，将受到法律严惩。
“手机口”诈骗
【典型案例三】5月23日，钟某在某平台评论区看到“打手机口、工资日结”的广告，遂添加对方进行咨询，随后明知拨打的是诈骗电话的情况下，为了赚取报酬，仍然按照对方提供的电话拨打“引流”电话，事后对方给其支付报酬400元。
【警方提醒】“手机口”是两部手机通过同时打开扬声器，一部手机通过网络软件接通诈骗分子，另一部本地手机拨打不特定受害人电话，进行语音中转，使得双方可以直接对话，又成功掩饰诈骗电话归属地，更加具备隐蔽性和欺骗性。诈骗团伙通过社交媒体、网络渠道发布“轻松赚钱”“工资日结”等虚假广告，诱惑如许某等人，利用“手机口”帮助实施诈骗。
明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍然帮助诈骗团伙架设呼转设备、批量拨打诈骗电话，或是提供手机卡、通讯工具予以帮助，无论是否获得报酬，这些行为都涉嫌为电信网络诈骗等违法犯罪活动提供帮助，都将被依法追究相应责任。
安装“VOIP”“GOIP”
【典型案例四】杨某某利用在内蒙、银川、陕西等地办理手机SIM卡架设GOIP（虚拟拨号设备）拨打诈骗电话实施诈骗。民警先后奔赴宁夏银川市、石嘴山市等地将杨某某等7名犯罪嫌疑人成功抓获，各犯罪嫌疑人对犯罪事实供认不讳。
【警方提醒】GOIP和VOIP都是黑盒子，二者大同小异。GOIP是利用手机卡接入电话网络，来电显示的就是手机号码；VOIP是利用固定电话线路接入电话网络，来电显示的就是固话号码。
境外诈骗分子利用GOIP和VOIP将境外诈骗电话变成本地来电，降低受害者的警惕性。非法安装GOIP和VOIP都是违法犯罪行为。
“跑分”洗钱
【典型案例五】在校大学生胡某，在网上看到一条“零成本在家躺赚，日入千元”的兼职信息，按照上线的要求下载“跑分”平台抢单，利用自己的银行卡、支付宝帮助上线转移资金，并将同宿舍的3名同学也拉入。胡某银行账户流水达300万元以上，另外3名同学流水也都在30万元以上。案发后，胡某等4名同学被警方抓获，涉嫌帮信罪被刑事拘留。
【警方提醒】所谓“跑分”，是利用银行账户或支付账户帮助不法分子转移资金，从中赚取佣金，致使大量违法犯罪资金外流。在网络犯罪产业链中，“跑分”是非常重要的一环，实质就是洗钱。
很多“跑分”项目都是打着游戏代充值、走账等“兼职”的幌子推广，请大家警惕“跑分洗钱”陷阱，注意保护个人隐私信息，不要轻易被诈骗分子设计的高额利润陷阱所诱惑，更不要出租、出借自己的身份信息、支付账号等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。
充当“车手”取现
【典型案例六】4月15日，廖某某等3人根据境外上线的安排，专程从外省来到西宁市，使用上线寄来的他人名下的银行卡取现，然后将现金送到指定地点，每人获利1万元。4月24日，3人再次来到银行取现15万元时，被警方当场抓获，并被刑事拘留。
【警方提醒】诈骗分子在诈骗钱财时，往往会让被害人将钱款打入某个指定的账户，隐匿于幕后的他们需要“车手”帮忙取现。这种“职业取款”行为，从被害人的钱款被诈骗，汇入相应账户，到钱款的转移，贯穿电信诈骗犯罪的全过程。因此，“职业取款”行为实为电信诈骗犯罪链条的重要环节，是警方严厉打击的违法犯罪行为。
广大群众要珍惜个人账户，切勿将自己的个人账户出售租用给他人，更不能沦为“取款手”“车手”，以免被追究法律责任。
兼职“代购”
【典型案例七】大学生小美想通过兼职赚点零花钱，她在网上看到一则招聘“商场采购员”的广告，工作内容是帮助一家“代购”公司到商场采购化妆品和护肤品，待遇丰厚，就联系了对方。在对方的带领下，小美带着银行卡和身份证，先到银行去取了公司打到其卡上的15万元“采购费”。不料，对方拿到采购费后就以“今日缺货”为由离开了，而小美则等来了警察蜀黍和行政处罚。
【警方提醒】这种“商场代购”打着兼职的幌子，往往还发布在正规的兼职广告平台上。不谙世事的年轻人和大学生很容易被迷惑，从而上当受骗。
找兼职时一定要提高警惕，凡是要用个人银行卡代收款的，很有可能是诈骗分子的陷阱。
线上引流
【典型案例八】高某阳是一名16岁中学生，经陌生网友介绍，通过QQ添加附近的人并将对方拉进群，每成功拉一人就可以赚20元。高某阳不但自己参与，还邀集8名同学一起参与“引流”活动，造成他人被骗。高某阳等人非法获利几十至几千元不等，分别被公安机关采取刑事强制措施或行政处罚。
【警方提醒】帮人推广引流的“兼职”危险系数非常高，因为你并不能掌控引流后对方的行为，会不会违法犯罪。
除了加好友、拉群，还有帮忙发短信，微信群、朋友圈发广告等等，这些常见的引流手段都不要参与。
“地推”引流
【典型案例九】王女士在幼儿园家长微信群中看到一位家长发布的“在家干手工活就能赚钱”的图片广告，参与刷单被骗40500元。
报警后，警方查实，发布广告的家长在路边参与了“扫码送礼品”活动，摊主林某某拿他的手机操作将诈骗广告发布至多个微信群，又将广告图片全部删除，该家长还浑然不觉。很快，帮助诈骗团伙进行“地推”引流的林某某及6名同伙被抓获并刑事拘留。
【警方提醒】“地推”是地面推广人员的简称，专门为互联网公司提供如APP等产品的地推服务，通过活动和奖品，实现吸引用户完成新用户注册、绑定银行卡、在线下单等需求。
诈骗分子往往打着“APP拉新”的名义，诱导“地推”人员帮其推广涉诈软件、广告链接等。对接“地推”项目一定要谨慎，防止被诈骗分子利用，成为“帮凶”。这些信息可能会被直接转手出售，或者用于注册各类网络账号以后，再进行售卖，继而实施诈骗。
数字化时代中，二维码关系着公民的个人隐私信息和资金安全，一次扫码的背后，暗藏不法分子深深的套路。大家要保护好自己的个人信息，以免被不法分子非法利用。
网贷“刷流水”
【典型案例十】杨某因资金紧张便在网上申请办理贷款，被诈骗团伙盯上，以其银行流水额度较少为由代为转账刷流水，杨某识别诈骗团伙的违法犯罪行为后，仍抱有侥幸心理，任由犯罪分子使用其银行卡“洗钱”，并非法获利。
同时，杨某向办案民警吐露出其4月份被刷单诈骗10.8万元的情况。原本深受电信网络诈骗之害的杨某，未能引起足够的警惕，反而提供银行卡让犯罪团伙“跑分”转账，沦为电信网络诈骗犯罪的帮凶。
【警方提醒】办理贷款应在正规金融机构申请，切勿轻信“贷款中介”，所谓通过 “刷流水”办理贷款的都是“洗钱”陷阱。
银行卡开户人、电话卡开卡人如果将本人的银行卡、电话卡以出售、租借等方式提供给他人用于电信网络诈骗或者其他违法犯罪的，公安机关将依法追究其法律责任。
什么是帮信罪？
明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。
承担什么法律后果？根据刑法及相关法律规定，构成“帮信罪”的，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，并可以依法宣告职业禁止或禁止令，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。其行为如果尚未达到入罪标准的，也可以根据《网络安全法》、《反电信网络诈骗法》等相关法规被处以行政处罚，行政处罚后两年内再实施任何行为的帮信行为，直接认定为“情节严重”，依法定罪处罚。
什么是掩饰、隐瞒犯罪所得罪？
掩隐罪是赃款（物）犯罪，是犯罪既遂之后对赃款（物）的处置行为，本质上是将犯罪所得赃款（物）“洗白”。
掩隐罪与帮信罪量刑差异明显，掩隐罪最高刑为7年，数额仅需10万元就能达到情节严重的情形，在没有减轻情节的情况下，将面临3-7年的刑期。
