莱坊《财富报告》:超高净值人群中国增幅最多,财富保值增值思考

莱坊《财富报告》:超高净值人群中国增幅最多,财富保值增值思考
2021年06月07日 10:36 汉正家族办公室

文章来源:WEALTH财富管理

参考资料:莱坊《财富报告》

2021年5月28日,独立房地产顾问服务公司莱坊(Knight Frank)发布2021年《财富报告》中文版,莱坊《财富报告》针对私人财富、优质豪宅资产以及奢侈品投资提供了独特的全球视野,《财富报告》旨在评估超高净值人群的财富变化、关注领域、投资方向和未来打算。而想要了解市场和资产的表现,富人是其中的核心部分。

报告重点:

❍ 2020年全球超高净值人士数量实现了2.4%的增长,达到了52万多人;亚洲以12%的增幅实现了大幅上升,中国内地实现了最强劲的16%的年度增长。

❍ 未来五年,亚洲将以39%的增幅,成为超高净值人士数量增长最多的地区;中国内地超高净值人群增长速度惊人,预计到2025年的十年间将增加246%。

❍ 据莱坊预测,中国内地最富有的1%人群的准入门槛也将较2020年的85万美元增长近70%。

❍ 全球有26%的超高净值人士计划在2021年购买新房,比2020年的21%大幅增加。受购房需求的推动,预计2021年,首尔的豪宅平均价格将以7%的增长率一路领跑,上海以5%的涨幅排在第二位。

❍ 英国、美国、澳洲、中国香港特别行政区仍然是全球超高净值人士所青睐的置业目的地。

❍ 爱马仕手袋再次登顶《莱坊奢侈品投资指数》,价格涨幅达17%。此外,手表、艺术品和珠宝为亚洲投资者青睐的奢侈品投资。

疫情下,全球财富仍保持稳定

尽管新冠肺炎疫情蔓延,但全球财富仍保持稳定。莱坊财富规模评估模型显示,2020年全球超高净值人士数量实现了2.4%的增长,总数达到521,653人,虽然这一增幅仅为2019年增幅的三分之一左右,但考虑到疫情的影响,它仍然超出了2020年上半年的预期。

服务北美客户的受访者最为乐观,73%的受访者表示客户财富实现增长,另有23%的受访者表示客户财富保持稳定。该地区当前超高净值人士数量为190,085人,较2019年底增长近4%。疫情防控最到位的两个地区——亚洲和澳大拉西亚——表现最好,分别增长了12%和10%,其中,中国以近15.8%的涨幅位列榜首。

资料来源:莱坊研究部

在表示其超高净值客户财富有所增加的受访者中,实现增长的关键因素主要有三个:多元化、股票和房地产。顺应技术崛起等趋势,采用长期投资策略的多元化投资组合,可以使某些领域的亏损与其他领域的增长相互抵消。无论是基于多种资产类别还是多个区域的模式,如果操作得当,都能帮助很多人渡过难关。

莱坊上海国际投资部主管余玫萱介绍,医疗保健、疾病防御、环保和教育是高净值人群他们特别关注的要点和领域,大部分的高净值人士都十分关注不同领域的信息,随时去了解市场的变化来做出一些重要的决策。地产和股票是高净值人群财富组合中占有比较大的比例,分别为27%和25%,地产中住宅占比最高(23%),其次是办公楼(20%)。

而采用多元投资组合与长期的投资策略,可以使整体的风险大大降低并且某些亏损可与其他收益相互抵消。根据莱坊态度调查显示,房地产是超高净值人士的平均组合投资中最大的单一选项,占比高达27%,总体表现出良好的抗跌性,这也证明房地产的价值和持有量在总财富水平中发挥着重要的作用。

余玫萱特别强调,不管是在疫情开始还是疫情之前,幸福和健康都已经是近几年大家持续讨论的话题,不论是生活方式、投资还是居住空间,幸福和健康都是不可忽视的考量因素。

未来五年,莱坊预计全球超高净值人士数量将增长27%,而高净值人士(或百万富翁)的数量预计将增长41%。莱坊预测,2025年全球超高净值人士数量将达663,483人。亚洲以39%的增幅在未来五年超高净值人士增长预测中位列榜首,其中印度尼西亚和印度分别以67%和63%名列前茅,中国内地以46%的增幅紧随其后。

资料来源:莱坊研究部

莱坊高级董事,中国区研究及咨询部主管朱磊表示:“莱坊态度调查显示,四分之一的超高净值人士计划在2021年投资商业地产,除了开发用地外,办公楼、工业物流、数据中心、生命科学也将成为主导需求。随着电子商务在全球的蓬勃发展,许多工业部门从这种变化中受益,并可预见其需求将稳步上升。此外,互联网、大数据和人工智能等应用和发展也在推动对数据中心的需求,并在全球范围内提供了又一巨大的投资机会。”

超高净值人士的财富担忧&财富机遇

2021年超高净值人士最担心的财富创造和保值问题,新冠疫情的蔓延为80%的富豪的首选风险;国内政府政策(49%)和税务问题(42%)位列第二、第三。

2021年超高净值人士最感兴趣的机会,排在首位的是后疫情时代的投资机会(为87%的富豪首选),紧跟其后的是技术颠覆机会(47%),地缘政治改善(31%),国内政策支持(25%)。

那么面对疫情常态化,海外投资还有哪些机会?余玫萱对《财富管理》记者表示,全球经济市场仍处于不稳定和动荡中,应采取多元化的投资策略来分散单一的投资风险。根据莱坊2021年财富报告,预计在接下来5~10年会发生的一些行为和改变,因为疫情的推动,在一年之内就已经开始发生了很多变化,科技和医疗是疫情期间最受关注、而且获得很多机会的两大行业,房地产方面,基本上主流市场还是最受欢迎的,尤其是在比较动荡的情况下,客户还是更倾向于在成熟的、好的地段去做保值的动作,而投资目的地国家的选择,与目前这些国家对疫情的防控以及控制力度会有一定程度上的关联。

在外部环境不确定因素的影响下,财富传承的重要性进一步凸显,高净值人群家族传承的意识加强。2019年,53%的受访高净值人群已经在准备或已开始进行财富传承的相关安排,2021年这一比例升至65%。与此同时,财富传承理念受到新富人群青睐,提前规划与安排财富传承目标与框架逐渐成为新趋势。

在关注和参与慈善的过程中,部分社会贤达亦逐渐意识到慈善事业的专业性,尤其是部分社会贤达希望将家族传承、企业发展与公益慈善等结合到一起进行顶层规划设计,在这种情况下,包括公益项目设计执行、家族事业代际传承在内的慈善方案的复杂性和专业性则更是得以凸显。

随着财富传承中问题的复杂度提升,高净值人群对家族办公室服务的需求日益旺盛。作为财富管理“皇冠上的明珠”,2021年家族办公室服务的接受度由2019年的不足80%升至近90%。高净值人群对家族办公室服务中最期待进一步提升的内容从财富打理和安排演变为更关注税务法律、企业经营及能力培养等“泛金融”的专业意见,其中家风及家族内部管理制度、家族企业未来规划和安排建议、家庭其他增值服务【如专属医疗、教育资源接入】、税务筹划与法律和慈善咨询等需求明显。

就社会贤达参与慈善的方式而言,我国当代慈善系由最初的1.0版“向受助人直接捐赠”到2.0版“向公益机构捐赠,或以义工身份参与”,发展至目前的以借鉴欧美的3.0版“成立基金会和设立慈善信托”为主流,并向着文化和功能上回归传统,兼顾“公益慈善”与“家族传承”为特点的4.0版模式发展。

在这个情况下,只有在专业机构、专业人士的协助下,社会贤达的慈善初心方能不改,家族传承的目的方能达成。

高净值人群在财富传承上,初期安排以房产、保险为起点,逐步成熟后拓展至家族信托。

调硏显示,保险占比由2019年的37%降至2021年的30%,房产占比由2019年的24%降至2021年的22%,家族信托占比稳中有升,由2019年的20%升至2021年的21%。

自2016《慈善法》颁布以来,中国社会已在数年间初步形成了多层次、多元化的公益慈善形态。而在关注和参与慈善的过程中,部分社会贤达亦逐渐意识到慈善事业的专业性,尤其是部分社会贤达希望将家族传承、企业发展与公益慈善等结合到一起进行顶层规划设计,在这种情况下,包括公益项目设计执行、家族事业代际传承在内的慈善方案的复杂性和专业性则更是得以凸显。

汉正家族办公室是社会贤达与民营企业的慈善咨询服务机构,信托公司及私人银行的慈善服务合作伙伴。通过多元化、立体化专业能力的展现,帮助客户解决公益慈善及家族传承道路上的各种难题,协助客户达成慈善意愿,实现家族及家族事业永久传承的追求。

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