互金晚报:付融宝公布借款人名单,草根投资借款企业关联p2p浮现

互金晚报:付融宝公布借款人名单,草根投资借款企业关联p2p浮现
2019年01月09日 22:28 p2p郎眼

公安部、银保监会等四部门联合发文:未经批准,不得以借贷为业!

2018年可以说是整治民间借贷罕见的一年,公安部、银保监会、国家市场监督管理总局、中国人民银行联合发文《关于规范民间借贷行为 维护经济金融秩序有关事项的通知》,随后最高院亦发布《关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》(法〔2018〕215号),联合整治民间借贷中不规范行为。

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现在划重点:1、未经批准,不得以借贷为业!2、严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款。严厉打击以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款。3、严厉打击套取金融机构信贷资金,再高利转贷。严厉打击面向在校学生非法发放贷款,发放无指定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相发放贷款行为。严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人,开展有组织的民间借贷。4、民间借贷必须是合法收入的自有资金。5、严打“套路贷”。6、对于各种以“利息”“违约金”“服务费”“中介费”“保证金”“延期费”等突破或变相突破法定利率红线的。

特别提示:出借人通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息,出借行为具有反复性、经常性,借款目的具有营业性,未经批准,擅自从事经常性的贷款业务,属于从事非法金融业务活动,所签订之民间借贷合同因违反强制性规定而无效。(摘自:最高人民法院(2017)最高法民终647号民事判决书)【法律顾问工作室 】

草根投资借款企业名单现金佰汇金融关联公司 合计欠款近7亿

日前,草根投资出借人疑通过微信公众号“草根投资借委会”公布了草根投资平台的流水账。在自行分析录入出借流水数据后,草根投资借委会获取了3.7万个项目,涉及资金80.46亿元,其中出借企业1889个,涉及金额52.22亿元,借款个人25067个,涉及资金25.24亿元。在出借人整理的借款前6名企业涉及资金总额38.25亿元,占目前借委会查到总额的47.5%。

值得注意的是,在这份名单中两次出现的“金佰汇”与P2P平台“金佰汇金融”相关联。金佰汇金融正是借款总额6.44亿元的天地金佰汇控股有限公司(以下简称“金佰汇控股”)的全资子公司。而金佰汇金融的法定代表人兼董事长季飞同样在常山金佰汇实业有限公司(以下简称“金佰汇实业”)担任法人,此前季飞还是金佰汇控股的法人兼董事长。【蓝鲸财经】

付融宝公布第一批逾期逃废债300位借款人名单

1月9日消息,此前陷入项目逾期的付融宝在催款方面又遇到了阻力。昨日,付融宝官方微信谴责中技集团不按时履行承诺。而在今日,付融宝公布了第一批个人贷恶意逾期及逃废债借款人,金融虎发现,该名单涉及300人。

金融虎统计发现,这300人共计逾期金额为1375.8661万元,付融宝不但公布了这300位借款人的身份证号,还将身份证的地址公布了出来。付融宝在公告中称,公示名单上的借款人均已逾期超过6个月。

付融宝要求,在本公示及告知书发出45日内,请所有被公示借款人及时还清借款。逾期不还者,平台将上报有关部门,纳入征信系统。【金融虎】

河南省金融局连发13道文:取消18家小贷公司的试点资格

1月8日,河南省地方金融监督管理局融资担保处连续发布13则公告,内容包括取消18家小贷公司的试点资格、注销3家投资担保公司的经营许可证以及批复5家小贷公司的变更事项。

具体来看13则公告的内容。18家被取消试点资格的小贷公司中,从地区来看分别为周口市5家,濮阳市9家,南阳市2家,新乡市1家以及洛阳市1家。细查文件可知,18家小贷公司大多数注册在城市开发区或县级区域。【澎湃新闻】

山东银保监局:去年罚没金额超一亿

根据第一财经独家获悉,近期地方银保监局陆续收到了多地省局党委班子的批复通知。1月9日,山东银保监局党委书记王俊寿、山东银保监局党委委员赵东生、山东银保监局党委委员艾建华出席发布会。

发布会上,王俊寿透露,2018年山东银保监局还累计处罚银行保险机构221家次,处罚责任人335人次,罚没金额1.1624亿元。【第一财经】

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