穿越震荡,逆流而上,长信基金打造闲钱理财利器

穿越震荡,逆流而上,长信基金打造闲钱理财利器
2022年11月25日 10:23 投资时报

资管新规落地后,传统保本理财产品面临净值化转型,但在权益市场持续动荡的背景下,不少投资者都面临着“投资焦虑”的困扰。为解决这样的困扰,长信基金着力打造短债基金,帮助投资者穿越市场震荡,抚平投资焦虑。

底蕴深厚 历经十九年时光淬炼长信基金深耕固收领域十九年,始终坚持以客户利益为先,追求“投资业绩可持续、投资策略可复制、投资体系可解释”,力争为投资者提供全天候投资服务。投资风格方面,立足绝对收益理念,追求风险调整后的收益最大化,不依靠风险偏好的提升获取高收益。投研框架方面,长信基金固收团队立足于组合定位,遵循四位一体的投研框架:固收+框架下的大类资产配置、均衡灵活的类别资产投资策略、基本面+低估值的个券资产精选、嵌入式全流程的投资风险管理。

产品线布局完善 近10年业绩排名2/54

多年来,长信基金不断优化和完善固收产品体系,旗下固收产品涵盖货币基金、短债基金、中长期纯债基金、一级债基、二级债基、可转债基金、偏债混合型基金等,不同类型产品在策略定位上区分清晰,风格稳定不漂移,力争满足不同类型投资者的风险偏好,为投资者提供多样化选择。在不断丰富产品线的同时,长信基金固收团队也在不断提升投研能力,并且在多轮市场牛熊转换中经受住了考验,中长期业绩排名始终居前。海通证券数据显示,长信基金近十年固收整体业绩排名2/54,近三年排名12/118(排名数据来源:海通证券基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜-固定收益类,净值计算截至2022.9.30,评价日期2022.10.2)。

市场震荡 短债基金成为理财新宠

今年以来由于权益市场波动加剧,不少投资者纷纷开始关注相对稳健的债券型基金,短债基金凭借久期短、流动性强、波动小的特点受到青睐,成为“闲钱理财”的重要工具,2021年至今规模和数量快速扩张。

然而近期受资金面边际收敛、经济基本面修复、市场风险偏好提升等因素扰动,债市短期调整,不少债券基金净值也出现了一定回撤,引发投资者对于债券基金的担忧。长信基金认为,这一轮调整主要受情绪面推动,在经济修复出现实质性拐点之前,货币政策可能不会大幅转向,市场利率也可能暂时不具备大幅提升的基础。短期震荡过后,债券市场将回归到基本面定价的逻辑,中短期内债券资产仍具备投资价值。

稳扎稳打 长信基金打造闲钱理财利器

每一次市场震荡都是对基金管理人的检验,长信30天滚动持有短债债券成立于2021年9月9日,在过去一年多的时间里交出了一份亮眼的成绩单,A类成立至今回报为4.91%,C类成立至今回报4.66%,最大回撤仅为-0.09%(数据来源:wind,截至2022.11.22,A/C成立以来业绩比较基准增长率2.57%)。

长信30天滚动持有短债债券A成立以来业绩走势

数据来源:wind,截至2022.11.22,采用wind投资类型二级分类

自产品成立以来,虽然股市和债市起起伏伏,但长信30天滚动持有短债债券不投股票等权益类资产,可以远离股市波动;主投久期较短的债券,保证组合具备较强的流动性,即使在债市利率上行时也可以采用防守策略力争控制回撤。良好的持有体验也吸引了越来越多的投资者关注,根据基金2022年中报数据,长信30天滚动持有短债债券持有人户数已突破11万。

长信30天滚动持有短债债券的基金经理杜国昊,上海财经大学经济学硕士,拥有8年证券从业经验,2.5年投资经验,具备丰富的货币市场金融工具和短久期信用债的投资经验,投资风格稳健,擅长流动性管理,大规模现金管理经验丰富。在管理短债基金时,他坚持以求稳为先,不做信用下沉,短久期低杠杆,保证组合的流动性,力争在震荡市中为偏好稳健的投资者带来一份小确幸。面对债市波动,他认为:“要积极面对市场调整,做好前瞻性研究,积极寻找市场β机会,挖掘被错杀的个券,力争增厚产品收益。”

风险提示:以上内容不作为任何投资建议,建议投资者选择符合风险承受能力、投资目标的基金。长信30天滚动持有短债债券型证券投资基金为债券型基金,其预期风险和预期收益低于混合型基金和股票型基金,高于货币市场基金。长信30天滚动持有短债债券型证券投资基金以契约型开放式运作,对于每份基金份额,基金管理人仅在该基金份额的每个运作期到期日为基金份额持有人办理赎回。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回或赎回被确认失败,则该基金份额将在该运作期到期日后自动进入下一运作期;在下一运作期到期日前,基金份额持有人不能赎回该基金份额。本产品由长信基金管理有限责任公司管理与发行,代销机构不承担产品投资、兑付与风险管理责任。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。请在购买前认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件。基金有风险,投资需谨慎。

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