对于反洗钱这三个字，相信每一位投资者都不陌生。起码，多多少少曾有耳闻。
可是，反洗钱和我关系大么？
我平时日常生活里似乎没什么感觉啊。
今天就来聊聊，
在反洗钱工作中，
你参与了什么？
其实，每个人，都在自己的日常金融生活中参与着反洗钱相关工作。
比如，您去银行取钱，您开设基金账户，您每次交易之前，是不是都需要提供身份证或验证身份证信息呢？
这些都是反洗钱的要求。
那么，
是不是我们的反洗钱义务
就只是出示证件按规矩办理业务呢？
不，
这只是反洗钱中，
您参与的重要一环。
还有很多其他方面，
也是您可以参与并且需要做的。
下面就给大家说说反洗钱工作，您可以做什么。
目前，金融机构反洗钱工作主要包括：
客户身份识别（尽职调查）
大额和可疑交易报告
客户身份资料及交易记录保存
这三项核心义务，分别从事前预防、事后监测及调查配合等三大方面来防范洗钱风险。
客户身份识别
也称“了解你的客户”或者“客户尽职调查”。
指在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户，采取相应措施，确认客户的真实身份，了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。
客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
在这个过程里，金融机构会对您的身份信息进行了解、核对、登记和留存。
而这些信息涉及的证件和资料，都需要您来配合提供。
比如，您初次开户时，请您出示身份证件；当您的身份证件即将过期时，请主动配合金融机构的提示及时更新身份信息。
大额和可疑交易报告
大额交易报告是指金融机构按照规定的标准、范围及程序，将达到规定金额的交易信息报告给中国人民银行的行为，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。
可疑交易报告是指金融机构将经分析有洗钱嫌疑的金融交易信息（包括客户信息）报告给中国人民银行的行为。
这些行为的产生和分析的过程，都离不开客户本身，比如客户情况、交易情况等。
客户身份资料及交易记录保存
金融机构要按照“安全、准确、完整、保密”的原则。
对客户身份资料（包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料等），和交易资料（包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料等）按规定时限予以保存。
当发生疑似洗钱的案件时，金融机构就能够按照司法机关的要求提供识别可疑交易活动和查处洗钱案件所需的相关信息和线索了。
这些信息，也是您在开户和日常交易中逐渐积累起来的。
哦，你这么说，我懂了。原来我也在不知不觉中，为反洗钱工作出了一份力啊！
