反洗钱三大核心义务之客户身份识别，您了解吗？
上一期，我们主要向您讲解了反洗钱的三大核心义务，这次，我们重点跟大家说说客户身份识别那些事儿。
上次咱们说了反洗钱的三大核心义务，那到底什么是客户身份识别呢？
什么是客户身份识别？
客户身份识别制度，又称为“了解你的客户”（Know Your Customers，即我们常常看到的“KYC”）或“客户尽职调查”（Customer Due Dligener，CDD）。
指在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户，采取相应措施，确认客户的真实身份，了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
客户身份识别在前述反洗钱的三大核心义务中处于最基础地位。
处于最基础地位的客户身份识别，那是相当的重要了。
那么我们该从哪些方面去做这个客户身份识别呢？
客户身份识别怎么做 | |
客户身份识别的四个方面 | |
基本流程： | |
1 | 识别 |
2 | 登记 |
3 | 核对 |
4 | 留存 |
下面我们就给大家逐一讲解这四个环节。
1
识别
识别，即反洗钱义务主体需要在与客户建立业务关系前或与其进行交易期间，识别出客户的身份是否真实有效，有效身份证件是否过期，不得为身份不明的客户提供服务。
2
登记
登记，即反洗钱义务主体需将客户的身份具体信息，录入登记到业务系统中进行保存，以便对客户身份的持续识别。如自然人的姓名、国籍、性别、职业、住址、联系方式以及客户有效身份证件的种类、号码和有效期限等；法人的名称、地址、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限等信息。
3
核对
核对，即反洗钱义务主体通过现场或非现场的方式，对客户本人及其提交的信息，以人工或合法第三方信息渠道进行核对，确保不开立匿名或假名的账户。
4
留存
留存，即将客户的身份信息，以及对客户进行身份识别的工作记录，至少保存5年以上。
切记，金融机构是不能够为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易的。所以，配合我们积极履行客户身份识别义务，如实、全面地提供您的个人信息和相关证件、资料尤为重要，也是应尽的义务。
看完这些，是不是基本了解了客户身份识别的要求和我们作为投资者应该尽到的责任。
反洗钱，人人有责！
这一次，咱们简单聊到这里。
下一期，我们详细说说，大额和可疑交易报告制度。
