中国企业发出最强音,争夺全球新领域话语权!

中国企业发出最强音,争夺全球新领域话语权!
2021年04月25日 14:02 智谷趋势

我们生活的世界还有大国共同在乎的东西吗?

答案是:有。

在民粹泛滥成灾,逆全球化趋势加剧,对抗日益激烈的大背景下,气候环境成了当下最容易达成共识的议题。

4月16日,中德法三国领导人举行了视频峰会,以气候问题作为切入点,进而将共识扩大至中欧关系、抗疫合作等方面。

4月17日,美国总统气候特使克里访问中国,两国发表了绝对堪称这段时期以来最乐观的联合声明,拜登政府首位访问中国的官员取得了如期的回报。

更具标识意义的是,4月22日、23日,美国举办的全球领导人气候峰会,中国和俄罗斯领导人也都受到了邀请。

这是拜登上台后中美俄三国领导人首次会面,因此这次峰会势必万众瞩目!能把这些领导人聚到一起已经越来越不容易,值得庆幸的是,气候问题还有这个魔力。

为什么要重视气候环境?主要因为容易产生“公地悲剧”,比如眼下日本准备把核废水排入海洋引发的躁动。

自工业革命以来,生产效率突飞猛进,几十年的生产能力超过过去几千年,但相应的,人类的发展也往往以牺牲环境为代价。

全球环境治理前所未有的困难,呼唤着国际社会前所未有的雄心和行动。中国虽然起步晚,但对这个问题的认识却更早。

在气候峰会上,中国高层表示,中国承诺实现从碳达峰到碳中和的时间,远远短于发达国家所用时间,需要中方付出艰苦努力。

世界同此凉热,人与自然命运与共。中国超越自身发展阶段提出了 “碳达峰”和“碳中和”目标,是中国对世界做出的一个划时代的承诺。

政策凶猛,企业迅速响应

不要指望气候问题能够阻止各国不再以邻为壑,有限的合作还伴随着激烈的竞争,强国的目光早已盯上了低碳、新能源可能引发的全产业升级。

这意味着,竞争将在更高的维度展开。

2021年2月,国务院发布《关于加快建立健全绿色低碳循环发展经济体系的指导意见》。这是中国首次从全局高度对建立健全绿色低碳循环发展的经济体系作出顶层设计和总体部署。

绿色低碳循环发展经济体系,是一项全局性、系统性工程。其核心目标的达成,所需的资金规模级别都是百万亿人民币,这就要求金融先行。

《意见》里面专门有一段内容讲绿色金融:

大力发展绿色金融。发展绿色信贷和绿色直接融资,加大对金融机构绿色金融业绩评价考核力度。统一绿色债券标准,建立绿色债券评级标准。发展绿色保险,发挥保险费率调节机制作用。支持符合条件的绿色产业企业上市融资。支持金融机构和相关企业在国际市场开展绿色融资。推动国际绿色金融标准趋同,有序推进绿色金融市场双向开放。推动气候投融资工作。

3月7日,央行副行长陈雨露在接受媒体采访时,专门介绍了央行绿色金融的研究成果,归纳为 “三大功能”、“五大支柱”。即金融支持绿色发展的资源配置、风险管理和市场定价三大功能。

事实上,中国绿色金融的探索早在2005年就开始了。

当年,出台了《关于落实科学发展观加强环境保护的决定》,文件提到了绿色信贷。等到了2016年,制定《关于构建绿色金融体系的指导意见》,目标就演变成了绿色金融体系。

2019 年以来陆续发布《绿色产业指导目录》和《绿色债券支持项目目录》等新版标准,2020 年发布《关于印发〈银行业存款类金融机构绿色金融业绩评价方案〉的通知 (征求意见稿 )》。

十年时间,从方向的提出到具体标准落地,不可谓不迅猛。

中国企业的响应速度也值得称道,越来越多的公司从向环境要经济效益,转向为反哺环境。

2019年,中国平安在中报中首次披露了ESG管理架构和核心议题,将ESG标准全面融入企业管理,并发布可持续发展报告,突出强调环境和可持续发展。

ESG是什么?简单而言就是Environmental(环境)、Social(社会)和Governance(治理),是一种关注企业环境、社会、治理绩效而非财务绩效的投资理念和企业评价标准。

从内容上看,中国平安推动的ESG范围要比绿色金融更广。

社会责任早已是现代企业的核心竞争力之一,公司一旦背负起环境和社会责任,它的目光就从股东单一领域拓展到员工、合作伙伴,社会等等更广阔的领域,进化为一个“有温度”的品牌。

平安ESG显然已经形成了一套深思熟虑的绿色金融体系。

以中国平安战略工作要求中特别提到的“气候变化风险资产负债匹配管理”为例,平安在金融业务中增加了绿色、低碳要件,比如:

一方面,评估气候变化的风险对于资产端的影响;另一方面,考虑会受到气候风险影响的保险产品在负债端的影响,保证资产和负债在期限、收益、成本等方面相互匹配,以对未来的资产配置进行宏观规划。

最近,碳达峰、碳中和、绿色低碳循环经济、央行绿色金融发展思路等关键目标提出之后,为了更好地服务碳达峰和碳中和目标任务,中国人民银行、发展改革委、证监会印发《绿色债券支持项目目录(2021年版)》,内容大家自行查阅不做展开,简单总结三大重点突破:

一是绿色项目界定标准更加科学准确;二是债券发行管理模式更加优化;三是为我国绿色债券发展提供了稳定框架和灵活空间。

中国平安的行动也向前迈进了一步。

4月16日,中国平安专门调整了组织构架,成立了由董事长马明哲牵头作主任,三位联席CEO、首席投资执行官等作副主任的绿色金融委员会,阵容强大。

过去十年,中国平安一直致力于科技再造,成为中国最顶尖的科技公司,不过,从2021年开始,平安又会展现出新的不同。

  • 若说中国平安是一家金融机构,但是它又非常重视技术创新,研发投入和科技实力超过绝大多数科技公司;

  • 若说中国平安集团是一家金融+科技公司,但是它又在算一笔特殊的账:气候变化风险对其资产端和负债端的影响要相互匹配。

中国平安到底是什么?

严格来说,是绿色环境、和谐社会以及可持续经济建设的助力者。

它不仅仅是一家金融机构,也不仅仅是一家金融科技公司,而是一个着眼于可持续发展的“有温度”的金融品牌。

金融赋能企业,科技赋能金融,构建有温度的理想国

中国平安的基础属性还是金融,因此绿色金融的核心价值依然在于赋能企业。

由于中国平安是一个庞大的金融集团,专业子公司包括银行、保险、资管等等,所以它发展绿色金融,最重要的一个环节就是业务融合。

在绿色贷款方面,中国平安要求开设绿色通道,提高审核速度,并且还提供贷款利息优惠。同时,逐渐降低对两高一剩、高碳排放行业和企业的融资支持。

绿色投资方面,增加绿色标的投资,鼓励绿色金融产品创新,同时对高污染、高碳排放的行业在三年内形成长期(2030 & 2050)撤资或退出计划。

针对绿色保险,最重要的任务就是,丰富保险产品及服务,推出保险汇率优惠的政策。

每一个细分领域都有未来1年、3年和5年目标,各专业子公司的绿色金融统计数据以及优秀项目案例也都会定期上报给集团。

2020年,平安集团绿色投资规模达1033亿元,比去年同期增长了101.5%,绿色信贷余额达359 亿元,这是个非常不错的成绩。

伴随中国碳达峰、碳中和的推进,中国平安未来绿色金融目标计划更伟大:

  • 1、绿色投资规模以不低于每年20%的增速,绿色保险保费以不低于每年70%的增速,绿色信贷余额不低于每年20%的增速。

  • 2、到2025年,力争实现投资+信贷规模4000亿元、绿色保险保费总额2500亿元的总体目标,并积极推动绿色投资和气候变化风险管理,积极对绿色项目和绿色公司提供保费优惠,积极对绿色项目和公司提供贷款绿色通道或利率优惠政策,丰富绿色金融产品形式。

  • 3、积极对绿色项目和绿色公司提供优惠的综合金融服务,提供贷款绿色通道或利率优惠政策,加大保险产品和服务的创新,丰富绿色金融产品形式。

过去几年,正是由于有中国平安这类金融机构的支持,目前中国已形成多层次绿色金融产品和市场体系,绿色信贷和绿色债券发展较快。

截至 2020 年末, 绿色贷款余额近 12 万亿元,存量规模世界第一;绿色债券存量 8132 亿元,居世界第二。

跟其他金融机构相比,中国平安在科技赋能绿色金融方面的优势得天独厚。

目前,中国平安已经实现了ESG资产风险管理的标准化,平安内部建立了统一的 ESG评估标准,并用AI实现了工具的智能化,为ESG风控、模型构建、投资组合管理的整合应用提供智慧化工具和数据支持。

绿色金融只是中国平安ESG管理的一部分,因此依托公司AI ESG系统,能够实现月度绿色金融统计以及数据展示看板,并可以实现报告自动生成,极大的提升了绿色金融的效率。

中国平安志在助力绿色环境、和谐社会以及可持续经济建设,并立志打造一个属于中国的 ESG 生态。

“生态兴则文明兴”,4月21日,中国平安在地球日前夕对外公开发表了一封给地球的信,介绍公布中国平安的绿色金融计划,中国企业在绿色金融领域发出了最强音。

中国平安公开信中透露,十多年来,公司一直致力于减少运营各环节的能源消耗和碳排放,研发绿色金融产品,为客户提供高科技绿色服务方案,以及积极响应政府及及监管部门的号召,与社会各界、媒体、NGO等各方广泛合作,开展绿色公益活动。

此外,在这封信中,中国平安还首次公开了绿色金融目标,也就是前文所说的绿色投资、绿色信贷和绿色保费增速和规模,以及气候变化风险资产负债匹配管理,并且还为此调整了组织架构。

同日,中国平安与中国经济信息社签约了“新华CN-ESG评价体系”。该评价体系融合10多个主题,130多个基础指标、350个数据点,以及40多个行业风险与机遇矩阵指标,同时满足海内外需求。

根据中国平安盛瑞生介绍:得益于这套体系,平安ESG整体管理水平得到大幅提升,在MSCI指数评级中获得A级,并在全球碳信息披露项目(CDP)中获得了内地金融企业的最高评级。其中,AI -ESG平台还将平安的年度报告流程缩短了22天,使平安成为今年全球首家发布年度可持续发展报告的金融企业之一。

金融赋能企业,科技赋能金融,中国平安发展绿色金融,实施ESG管理,对其自身、社会和国家都具有现实意义。

如果肩负起社会责任是“温度”之源,那么强大的科技支持就是其传递“温度”的法宝,而试图构建的ESG 生态则是其“有温度”的理想之国。

恰逢全球领导人气候峰会召开,中国平安此举更加具有标志意义。很多年之后,我们会意识到从这里开始,绿色金融,乃至世界格局变化的天平开始向我们倾斜。

结语

对于新事物来说,最重要的就是标准。

对于绿色金融来说,只要标准确定了,哪些行业和企业该支持,哪些不该支持也基本上确定了。

自2005年以来,人民银行、发改委、证监会、保监会、财政部等监管机构就发布了一系列绿色金融文件,成为行业内的执行标准。

4月22日和23日,全球领导人气候峰会召开,气候问题将成为未来国际社会的重要议题,各国为实现碳中和目标将会加速发展低碳经济。

从全球话语角度看,一场重塑低碳经济规则的国际竞争已开始。谁的规则应用范围广,制定标准科学合理,影响力大,谁就能在规则制定上占优。

谁能在规则上占优,谁就能掌握全球低碳新时代的大国话语权。

财经自媒体联盟

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