今天“小博”也来和基友们聊聊反洗钱的事儿。
或许有朋友觉得反洗钱小题大做，洗钱的危害有这么大吗？或者要问，自己安分守法，反洗钱跟我有什么关系？
今天，小博就试着回答一下这两个疑惑。
首先，究竟什么是“洗钱”呢？
“洗钱”是指隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
洗钱行为不仅会使大家容易遭受经济上的损失，还会助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
而反洗钱简单来说，就是要把犯罪分子将犯罪所得“洗白”的路径给切断，这样潜在的犯罪分子就没有必要铤而走险了。
所以呀，洗钱的危害就像上面所列，实在是不容小觑。
因此，政府依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，2018年7月26日，人民银行反洗钱局发布了《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知(银办发[2018]130号)》。
130号文件对金融机构提出了五大要求：
1、加强客户身份识别管理；（要盗我们的卡、账号，没那么容易）
2、加强洗钱或恐怖融资高风险领域的管理；（反洗钱与反恐组合拳出击）
3、加强跨境汇款业务的风险防控和管理；（别想把钱洗进来、洗出去）
4、加强预付卡代理销售机构的风险管理；（管理好大家的信用风险）
5、加强交易记录保存，及时报送可疑交易报告。（让反洗钱有迹可循）
解答了第一个疑惑，还是有小伙伴会说，自己支持反洗钱工作，绝不会去洗钱，剩下的事情交给监管部门和金融机构就好了嘛？
其实不然。反洗钱和我们每个人都息息相关。
首先，我们要知道什么是洗钱，它有哪些手段诡计，我们才能更好地识破和防范它呀。因此，多多留意和学习权威机构发布的反洗钱介绍、指导，咱们心里也有个数儿，千万不能不当一回事儿！
其次，假如我们发现有可疑的行为，或疑似洗钱的操作，坚决不能睁一只眼闭一只眼，积极向警方报案。要想彻底消灭洗钱犯罪，离不开广大人民群众的力量。那么，我们究竟需要注意哪些方面呢？
