保险科技周报:谢永林正式接替任汇川担任中国平安总经理;森亿智能获4亿元D轮融资

保险科技周报:谢永林正式接替任汇川担任中国平安总经理;森亿智能获4亿元D轮融资
2020年12月27日 16:48 零壹财经

作者|吕明波

政策方向

为提升北京银行业保险业公司治理水平 北京银保监明确六方面监管要求

为持续提升北京地区银行业保险业公司治理水平,切实落实《中国银保监会关于印发健全银行业保险业公司治理三年行动方案(2020—2022年)的通知》文件要求,12月25日,北京银保监局印发《北京银保监局关于健全辖内银行业保险业公司治理有关工作的通知》(以下简称《通知》)指出,探索建立中小股东沟通协商机制,为股东间就行使基本权利开展正当沟通协商创造途径和条件。

《通知》对辖内银行业保险业机构明确了全面加强党的领导、推动党建与公司治理有机结合、持续强化股东股权管理、提升董监事履职效能、健全激励约束机制和强化外部约束等六方面监管要求。着重强调要推动辖内中小银行保险机构进一步加强党的建设,促进党建与公司治理有机结合。

保险公司迎来责任保险新规 不得存在七类经营行为及承保6类风险或损失

《责任险业务监管办法》将于2021年起施行。

12月25日,银保监会网站发布《责任保险业务监管办法》(下称《办法》),要求保险公司不断丰富责任保险产品,改进保险服务,提升保障水平,聚焦重大战略,服务实体经济,积极发挥责任保险在参与社会治理、化解矛盾纠纷、保障和改善民生中的积极作用。

银保监会表示,《办法》的发布,是银保监会进一步规范责任保险经营行为、促进责任保险业务持续健康发展的重要举措。下一步,银保监会将做好《办法》贯彻落实工作,密切关注执行效果,加大监管力度,指导保险业更好服务经济社会发展全局。

保险业将迎来新保险合同准则 险企保费“掺水”利润操纵将受遏制

保险公司将迎来新的保险合同准则。财政部昨日发布通知称,为了规范保险合同的会计处理,提高会计信息质量,印发《企业会计准则第25号——保险合同》(下称“新准则”)。新准则对保险公司收入确认原则进行了调整,合理挤出了保费收入中含有的较大“水分”。

上海对外经贸大学金融管理学院教授、保险系主任郭振华接受记者采访时表示,新准则主要对寿险公司的保费收入确认造成影响,寿险公司主要做长期保险,新准则下,寿险公司将严格贯彻权责发生制,随时间流逝,寿险公司的负债逐期释放或摊销,进而形成各个会计期间的保险服务收入。也就是说,寿险公司保险业务收入确认的时点由之前的缴费时点变为了按保险责任履行逐期确认。

同时,在原准则规定下,寿险公司确认的收入中包含了具有储蓄性质的保费收入。新准则要求,保险公司必须分拆保险合同中可明确区分的投资成分和其他非保险服务成分,对于不可分拆的投资成分,其对应的保费也不得计入保险服务收入。

针对境内险企的“中国版IFRS17”会计准则目前终审稿已制定完毕正在财政部走审批流程 预计最早2026年正式实施

针对中国境内险企的“中国版IFRS17”会计准则目前终审稿已制定完毕,目前正在财政部走内部流程。终审稿明确,“中国版IFRS17”会计准则实施时间较国际实施时间晚3年,即于2026年1月1日实施,若无实施时间变动情况,月内将正式对外发布。(来源:财联社)

两部门联合发布通知 重拳出击严打欺诈骗保行为

近日,国家医保局、国家卫健委两部门联合发布《关于开展定点医疗机构专项治理“回头看”的通知》,要求重拳出击,强化监管,坚决杜绝太和县部分定点医疗机构诱导住院、虚假住院等问题再次发生。

对此,两部门决定,在全国范围内立即开展定点医疗机构专项治理“回头看”,集中打击诱导住院、虚假住院等欺诈骗保问题。专项治理内容包括利用“包吃包住、免费体检、车接车送”等名义或者通过“有偿推荐”等方式,诱导不符合住院指征的参保群众住院等骗取医保基金的行为;采取挂床、冒名顶替等手段,对实际未住院治疗的患者,通过编造诊疗项目、伪造医疗文书等手段骗取医保基金的行为等。

通知明确,定点医疗机构经查实存在欺诈骗保行为的,由医保部门责令退回医保基金,并处骗取金额2倍以上5倍以下罚款;责令定点医疗机构暂停医保定点服务或解除服务协议;对定点医疗机构相关医务人员,由卫生健康部门依法给予处罚;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依法依规给予处理。医保、卫生健康等部门工作人员经查实存在滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的,要依法依规严肃追责问责。涉嫌违反相关法律法规的,移交有关主管部门依法处理。(来源:经济日报)

融资动态

思派健康科技完成近20亿元E1融资,加强医药健保的闭环建设

据悉,思派健康科技已于近日完成近20亿元E1融资。本轮融资由腾讯和时代资本(Jeneration Capital)联合领投,五源资本、光远资本(Forebright Capital)、双湖资本、某大型保险私募基金跟投,泰合资本担任独家财务顾问,所募集资金将用于该公司进一步加强医药健保的闭环建设。

思派健康科技成立于2014年,旗下拥有思派健康、远通保险经纪、思派大药房、思派医疗、比逊医疗等多家业务公司。

思派健康科技已经搭建起临床试验管理组织和特药管理网络,并进一步打通患者、医疗机构、药企、保险支付,形成医药健保的服务闭环。在肿瘤领域,「思派健康科技」已构建起中国最大的肿瘤临床机构管理组织,与数百个本土、创新、跨国药企形成紧密的临床合作。(来源:36氪

保险查查完成超千万元Pre-A轮融资 将用于产品打磨及与AI保险科技智能推荐引擎研发

12月24日消息,保险查查已完成超千万元Pre-A轮融资。风平智能创始人兼CEO林洪祥表示,本轮融资将用于产品打磨,以及与AI保险科技智能推荐引擎的研发。保险查查今年4月刚刚完成1000万元天使轮融资,由中金汇财领投。

平台依托AI引擎对客户提供个性化分发,同时客户可以查看需要的信息,在海量产品库中快速查询、比较、收藏和分享保险。风平智能表示,保险查查的AI智能检测功能通过机器学习技术分析了海量的历史保险理赔纠纷案例,抽象出容易发生纠纷的300多个维度,以此为保险产品进行“全身体检”,把其中最容易产生纠纷的条款标记出来。

并且,在合规合法的前提下,保险查查重点研发的AI智能推荐会从几万款产品里,根据用户需求定制出最优的保险方案。这种推荐机不同于百度等搜索引擎,也不同于传统保险代理平台,不会因为广告费或高佣金高就倾向某款产品。保险查查只以最合适的产品为客户做匹配。(来源:行业快报)

推动智慧医院建设,森亿智能获4亿元D轮融资

森亿智能已完成4亿元D轮融资,本轮融资由中金甲子领投,阳光保险、腾讯跟投,中金公司、元启资本担任财务顾问。据创始人兼CEO张少典透露,本轮融资将用于市场扩张以及加大对医疗数据化和智能化解决方案的研发投入。

森亿智能成立于2016年,公司专注于为医院提供专业、高效的数据化、智能化解决方案,现已帮助多家医院客户通过了国家卫健委电子病历五级,互联互通五级乙等、四级甲等,以及“血栓防治中心评审优秀单位”审评。

据悉,公司已逐渐形成了契合国家卫健委标准要求的“1+3+N”智慧医疗体系,能帮助医院完成从单点到整体,底层到应用的智慧医院建设。其中,“1”指的是数据集成与治理解决方案,它能帮助医疗机构对数据进行汇集、标准化,作为未来能够支撑批量应用的数据中台;“3”指的是智慧临床、科研和管理相关的三个解决方案,它们属于智慧医院建设的核心;“N”指的是未来能够深入到医疗方方面面的应用场景。(来源:36氪)

行业动态

中国平安:谢永林正式接替任汇川担任公司总经理

12月24日,中国平安发布公告称,经公司第十一届董事会第九次会议审议通过,并报中国银行保险监督管理委员会核准任职资格,自 2019 年 12 月 24 日起,谢永林先生正式接替任汇川先生出任平安集团总经理。(来源:财联社)

中华保险2019二、三季度转亏大变动 董事会成员变动人数超三分之一

《每日财报》注意到,中华联合财险偿付能力报告显示,第一季度实现净利润2.65亿元,而第二季度却亏损9748万元,三季度继续亏损1.43亿元。而2018年,其净利润为11.23亿元。随着业绩波动,公司管理层也出现了大的变动,2019年董事会累计变更人数已超过董事会成员人数的三分之一。(来源:每日财报)

面严峻流动性危机 西水股份拟投房产再遭上交所问询

因拟参与竞买上海*ST游久的房产项目,西水股份公告收到上交所问询函。问询函称西水股份及其子公司天安财险仍在四处筹钱应对流动性危机,自顾不暇的情况下,为何斥资至少1.55亿元竞拍地产项目。早在2015年5月,天安财险500亿元理财险面临兑付引上交所五大问询,而后逐步减持兴业银行股份套现135亿元以应对流动性压力。(来源:财联社)

反腐重拳!人保集团通报2家子公司五大问题,2位时任“一把手”被处分

近日,券商中国记者独家获悉,中国人保集团党委办公室向集团内部发布了对人保健康险、人保资产原“一把手”违反中央八项规定精神有关问题的通报。

通报列出五大问题,包括:人保健康通过提高未休假补贴标准,变相为领导干部多发补贴;人保资产为少数异地任职领导干部公款报销异地探亲费用;人保健康违规用公款为领导干部配偶购买商业保险,擅自为少数领导干部大幅提高商业保险保障标准;等等。

通报显示,11月3日,人保集团党委研究决定:应给人保健康原党委书记、总裁宋福兴撤销党内职务处分,鉴于其没有担任党内职务且已退休,给予其党内严重警告处分;取消其人保健康总裁级退休待遇,按总裁助理级退休待遇办理,收缴违纪所得;清退人保健康相关领导干部违规违纪补贴及相关费用,在民主生活会上进行检查整改。(来源:券商中国)

90后成为保险市场新一代“保民” 近七成人员优先购买健康险

《90后保障报告》报告通过对5546位90后的调研问卷发现,90后正在成为新一代“保民”,有8成90后认为买保险可以提升安全感,而且超过一半90后认为,除了医保社保之外,一个人至少需要三份以上保险才有安全感。

调研显示,65%的90后认为自己长期处于亚健康或不健康状态。近年来,重大疾病的发病年龄也趋于年轻化。健康类保障是90后最先考虑的。报告显示,近七成90后拥有健康险,其中52.4%的90后购买的第一份保险就是健康险。其中,有4成90后每年花费超过1000元来买保险,其中超过5000元以上的90后接近15%。(来源:环球财富网)

险资年内21次举牌创近五年新高 密集加码金融地产

近日,和谐健康举牌万达信息,再次受到资本市场关注。《证券日报》记者梳理后发现,截至12月21日,今年以来险资已合计举牌21次,超越了2016年至2019年历年举牌次数。

今年被险资举牌的对象中,金融、地产、公用事业、计算机软件等行业的公司成为重点。其中,金融、地产企业是险资举牌的重中之重,年内有7次被险资举牌标的是金融企业、4次为地产企业。

爱心人寿资管部负责人在接受《证券日报》记者采访时表示:“保险公司普遍重仓并继续加仓银行、地产等板块,主要有三个原因:一是估值较低,盈利确定性强,尤其是相关行业的龙头企业;二是分红比例高,股息率优于债券;三是盈利能力强,资产回报率与市净率匹配度高,适合作为股权投资长期持有。”(来源:证券日报)

养老保险第三支柱“扩围”准备就绪 个人商业养老账户投资范围将扩大到公募基金等产品

接近2020年底,多路资金布局资本市场,夯实A股向好基础。短期资金方面,截至12月21日,沪深两市的两融余额突破1.6万亿元,不但创出了年内新高,还刷新了2015年7月份以来的5年新高。长期资金方面,新一轮支持养老保险第三支柱扩围的政策已经准备就绪,将扩大参与的金融机构和产品范围,将个人商业养老账户投资范围从商业养老保险扩大到公募基金等产品。

试点已经延期半年的个人税收递延型养老保险改革有新动向。按照近期召开的中央经济工作会议的安排,规范发展第三支柱养老保险改革是明年经济工作的一项重要任务。在前期上海等三地试点的基础上,新一轮更大力度支持养老保险第三支柱“扩围”的政策已经在紧锣密鼓地制定过程中。(来源:财富动力网)

2020年保险业规模版图浮出水面:上市险企迎战“开门红” 商业健康险“风口”将至

伴随上市险企11月保费数据披露,2020年保险业规模版图浮出水面。2020年前11个月,A股五大上市险企中国平安(601318.SH)、中国人寿(601628.SH)、中国人保(601319.SH)、中国太保(601601.SH)、新华保险(601336.SH)累计实现原保费收入23270.5亿元,同比仅增长4.30%,较前10个月5.16%的同比增速持续回落。

其中,新华保险原保险保费收入增速“夺魁”,1-11月同比增长17.2%;中国人寿原保险保费收入同比增长8.29%次之;中国太保原保险保费收入排第三,同比增长3.48%。

11月以来,上市险企已陆续迎战“开门红”。12月20日,招商证券非银金融行业首席分析师郑积沙向时代周报记者表示,各公司2021年开门红预售情况理想,同比实现较为明显增长,扭转此前销售颓势,且保费平台均匀稳定,持续性较好。从长周期视角看,明年将是我国保费周期即将迎来向上拐点的重要时刻,“开门红”只是一个开始。(来源:时代周报)

中国已步入科技深度赋能保险业新阶段 “保险+科技”良好效应已取得国际认可

“2020全球保险科技大会云峰会”于12月22日-24日隆重召开,本届大会以“重构与崛起”为主题,聚焦保险科技的布局与变局、实践与探索、共生与融合,以期提高行业整体竞争力、中小险企科技力、激发科技创新动能。

本届大会由金融界、天津市金融工作局、天津港保税区管委会、清华大学经管学院中国金融研究中心联合主办,采用线上云峰会、线下高峰会的形式举行。

在22日的云峰会上,全国政协委员、国务院参事室特约研究员、原中国保监会副主席周延礼发表了题为《金融科技赋能保险转型升级》 的演讲,他指出,“目前,我国保险科技研发的成果已经开始对外输出到国际保险头部机构,“保险+科技”良好的应用效果,已经引起国际保险同行的高度关注和认可。”(来源:金融界)

瑞士再保险:预测2021年中国保费增速翻倍,将聚焦创新加大深耕中国市场力度

近日,瑞士再保险首席经济学家安仁礼表示,今年经历新冠肺炎疫情,相对于宏观经济而言,保险行业的韧性较好。全球非寿险及寿险业在新冠疫情期间的表现,展示出“V”型反弹走势。

“比较2008年的经济危机以及当前的新冠疫情危机,再参照保险保费的变化情况,可以看到,全球保险保费的发展情况是非常乐观的。”安仁礼认为,经历危机,公众的风险意识催生,一定程度而言,成为财险业、寿险业未来发展中的积极因素。

聚焦到中国保险市场,安仁礼给出自己的观点,他认为中国的保险市场前景非常乐观。根据瑞再预测,2020年中国的保费同比增长达到5.8%,而在2021年,保费同比增速将会翻倍,达到9.8%。其指出,今年增长主要是由健康险以及非车险相关业务推动,而这些推动因素在未来还将持续。(来源:蓝鲸财经)

2020险企“补血”观察:20余家公司获批发行900亿资本补充债

近两周以来,横琴人寿在全国银行间债券市场成功发行了11亿元,中再产险获批在全国银行间债券市场成功发行40亿元,国华人寿在全国银行间债券市场成功发行2020年第一期资本补充债券30亿元,中华联合财险获批公开发行规模不超过20亿元的10年期可赎回资本补充债券。而这只是2020年保险公司发行资本补充债券热度的一个缩影。

根据21世纪经济报道记者不完全统计,今年以来,20余家保险公司获批发行资本补充债券,总金额约900亿元,远超去年。

保险公司发行资本补充债券的原因,主要用于提高偿付能力,支持公司业务发展等。2020年第三季度末,178家保险公司平均综合偿付能力充足率为242.5%,平均核心偿付能力充足率为230.5%。人身险公司、财产险公司、再保险公司的平均综合偿付能力充足率分别为236.5%、267.6%和321.6%。98家保险公司风险综合评级被评为A类,73家保险公司被评为B类,5家保险公司被评为C类,1家保险公司被评为D类。(来源:21世纪经济报道)

百年人寿拟12.73亿接盘海航投资不动产项目或涉抵债深交所发函

近日,百年人寿保险股份有限公司(以下简称“百年人寿”)拟将以12.73亿元的价格“接盘”海航投资旗下的存量不动产项目。先是在2017年增资入股,再是购入不动产,两次交易,百年人寿在地产子公司及不动产项目的投入约24亿元。此次交易,也引发深交所关注,向海航投资下发关注函,要求进一步说明情况。

业内人士指出,保险公司不动产投资可在一定程度上提高险资的收益率和稳定性,应当坚持长期投资、价值投资和资产负债匹配管理原则,避免参与短期炒作。

投资端加码的同时,百年人寿不太乐观的偿付能力也值得关注,其偿付能力风险评级多次被评为C级,风险管理能力有待提升。存不确定性的股权变更事项,也给当前偿付能力偏低,急需补充资本金的百年人寿带来一定压力。(来源:蓝鲸财经)

海外资讯

美国健康保险服务商Zipari获700万美元融资

本周三,来自纽约布鲁克林的健康保险与预测分析服务提供商Zipari宣布完成700万美元A轮融资,本轮投资由Vertical Venture Partners领投。

Zipari的主要产品是一款名叫InsureCX的客户关系管理套装软件,是为健康保险行业特别设计的。通过这个软件,平台可以对投保人的需求进行预测,提醒平台追加保险计划或者提示某些疾病与投保条件风险变化。简而言之,这家平台为用户提供"消费者行为实时分析"。

2014年9月,Vertical执行总监David Schwab就曾参与过Zipari的种子轮投资。过去这一年多,保险科技初创领域中出现了多次千万级别的融资,涉及健康保险、汽车保险、智能家居险以及其他细分领域。(来源:GEEKTIME)

新型银行Revolut与Qover合作提供嵌入式保险解决方案

英国新型银行Revolut现与Qover达成合作,将为客户提供Qover的嵌入式保险解决方案。保险解决方案已完全集成到Revolut的应用程序中,拥有Plus、Premium和Metal账户的用户可实时购买该产品。Revolut客户可从“保险”一栏浏览保单(简要说明、详细信息和法律条款),且可提起索赔,并对索赔进行跟踪和监控。Revolut应用程序的推送通知系统可在索赔过程的每个阶段为用户发送通知。(来源:财联社)

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