20余人被正式批捕!地产大佬梦碎互金,“证大系”繁华落幕?

20余人被正式批捕!地产大佬梦碎互金,“证大系”繁华落幕?
2019年09月29日 19:20 野马财经

作者:姜旭波 刘芬

来源:独角金融

9月28日下午,上海浦东警方通报关于上海证大文化创意发展有限公司(下称“证大公司”)涉嫌非法吸收公众存款案件的最新情况。通报显示,检查机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。

(图片来源:浦东警民直通车微博)

目前,公安机关已经初步追缴现金约2亿元,并已经查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中,最终清退将由法院依法进行。

从捞财宝暴雷到戴志康被批捕,一代地产大亨、资本大鳄一步步走下神坛。戴志康身后庞大的证大帝国现状几何?

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祸起P2P

捞财宝和华瑞银行的存管合作终止便是整个事件的导火索。

8月12日,捞财宝官网发布公告,称捞财宝存管合作方华瑞银行单方面终止存管合作,捞财宝平台停止新增业务。捞财宝官网数据显示,截至2019年7月底,平台累计交易金额296.38亿元,借贷余额49.96亿元,当前出借人数28031人,当前借款人数92853人,累计代偿金额为1.96亿元。

同日。捞财宝投资人爆出“上海证大投资咨询有限公司终止员工劳动合同”内容、以及“上海证大解聘全部员工”。

(图片来源:投资人爆料)

8月14日,戴志康在捞财宝官网发布致捞财宝用户的一封信,信中表示“眼下的变化,或许突然,但我们有能力实现平台的良性退出。”8月22日,捞财宝停止新增业务后实现了首次回款,但情况并不乐观,回款少的只有几分几毛钱,引起很多投资人极大不满。

8月26日,戴志康发布致捞财宝用户的第二封信,称“在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。”他还明确表示,“不甩锅、不跑路、不失联。”

然而,第二封信发布仅仅3天后,戴志康便向警方投案自首。

9月1日,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。上海浦东警方发布通报称,“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人在8月29日已向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。

根据9月28日下午,上海浦东警方最新发布通报称,除取保候审人员外,戴志康等20余人已于9月27日被依法逮捕。警方已初步追回约2亿元现金,并查封、冻结相关财产。同时,警方还获取“证大公司”旗下“捞财宝”及“证大财富”平台数据,帮助追缴涉案资金。

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传奇大佬:起于地产,折戟互金

公开资料显示,戴志康1998年改组证大系列公司,成立证大投资集团并任董事长至今。证大集团在九十年代,主要从事的是二级市场私募投资。拥有丰厚的资本之后,戴志康开始把目光投向了上海的房地产行业。

2000年左右,证大集团在上海浦东,开发了联洋社区项目,并且因此名声大噪。随后,证大集团借势连续开发了证大家园、水清木华等早期住宅项目,以及后续开发的大拇指广场、九间堂别墅、喜马拉雅中心等颇有知名度的文化地产项目。

不过戴志康因喜马拉雅中心项目而在地产行业受重挫,随后几年戴志康将地产业务重心转移到了南京。2015年,错过地产黄金时期的戴志康,还是出售了地产股权,宣布退出地产行业。

退出房地产行业之后,戴志康为证大集团重新梳理了互联网金融、文化和大健康三大产业,并把互联网金融作为公司业务的重心。

证大集团官网显示,目前证大集团业务涵盖金融、文化、投资和公益等四大板块。在金融领域,证大已发展成集互联网金融、私募、艺术品投资理财、供应链金融等业务为一体的,以微金融为核心的金融产业集团。由证大集团控股的上海证大金服为中国互联网金融协会发起创始会员单位。

早在2010年,戴志康就已经布局了小贷业务,后来他又相继创办海门证大农村小额贷款、证大财富(后改名证大金服)等。但证大系的小贷公司因为产业限制基本失败了,证大金服则主要以P2P为核心。

公开资料显示,证大金服最早推出的是“证大e贷网”,但该平台已于2017年停运。到了2014年,证大金服又推出P2P平台捞财宝,而捞财宝又成了戴志康锒铛入狱的“始作俑者”。

互联网金融观察者毕研广曾分析称,“证大集团所涉及到的金融业务,大多都是类金融业务,很少有涉及到金融牌照,或者没有一定的金融许可,极易引发金融风险。捞财宝出现了问题,而其他布局的板块,比如私募板块、其他控股和参股的互金,也会直接受到牵连。”

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金融板块接近解体

自9月1日,上海警方通报戴志康等人自首起,证大集团就陷入“众叛亲离”的窘境。戴志康曾经一手培育的上市公司上海证大房地产有限公司(0755.HK)(下称“上海证大”)于9月1日当晚发公告,与戴志康本人和证大集团撇清关联。

上海证大在澄清公告中表示,本公司与上海证大文化创意发展有限公司、上海证大爱特金融信息服务有限公司、上海证大大拇指财富管理有限公司以及上海证大投资咨询有限公司无任何股权关连关系,亦无任何交叉持股现象。上海证大还表示,戴志康已于2015年2月13日完成其所持有的本公司控制性股权的全部转让,并已不再担任本公司任何职务。

(来源:证大房产公告)

证大集团官网显示,证大产业主要包括“证大金融”、“证大文化”、“证大投资”三大板块。经过一系列变动后,证大集团的金融板块已接近解体,文化板块持续亏损,投资板块也只剩下医疗科技相关业务“苦苦支撑”。

在金融领域,证大已发展成集互联网金融、私募、艺术品投资理财、供应链金融等业务为一体的,以微金融为核心的金融产业集团。可就是这个曾让戴志康引以为傲的证大金融,如今小贷公司早早停业,P2P公司爆雷……

在文化方面,工商资料显示,证大文化(837786.OC)成立于2001年,系证大集团的文化板块子公司。作为新三板挂牌公司,证大文化专注于艺术价值发现及价值创造、深耕艺术IP特展、艺术品电商、艺术演艺及教育、艺术顾问服务等业务。

但证大文化处于持续亏损的状态。根据证大文化发布的2018年年报数据,该公司2018年实现营业收入5298.8万元,与上年同期相比减少10.95%;归属于挂牌公司股东的净利润为-441.9万元,与上年同期相比减少215.57%。证大文化2019年上半年财报显示,其营业收入1529.95万元,同比下降23.56%;归属于挂牌公司股东的净利润-358.24万元,同比增长38.89%。

在投资方面,证大集团重点关注互联网、海外资源、医疗科技和证大房产几大方向。在互联网领域的投资主要是指喜马拉雅FM。但作为证大集团文化产业的一个大项目,喜马拉雅FM在戴志康自首后,也发布相关声明,撇清与戴志康及证大集团的关系。

9月1日,喜马拉雅FM在其官方微博上发表声明称,上海证大投资发展股份有限公司曾是喜马拉雅早期的投资人,但其法定代表人戴志康从未参与过喜马拉雅业务经营与业务决策,目前证大投资发展与喜马拉雅已无股权关系。

(图片来源:喜马拉雅官方微博)

在医疗科技领域,证大集团于2016年4月成立上海九间堂健康管理有限公司(下称“九间堂”),但规模较小。天眼查显示,九间堂股东为上海证大投资发展股份有限公司和韩凤丽,持股比例分别为70%、30%。经营范围包括健康咨询、医疗器械经营等。其人员规模小于50人,参保人数只有17人。

在地产领域,正大集团官网显示,证大曾创造了“大拇指”广场、九间堂别墅等,但这些早在2015年之后,就不再属于证大集团。在海外资源领域,证大集团也只是在官网简单介绍称,投资并已经取得马里金矿、铀矿、刚果金卢本巴希铜钴矿等多个矿藏的采矿和探矿权。

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