中天金融再吃官司!遭渤海和恒大人寿起诉,多少金融机构身陷其中

中天金融再吃官司!遭渤海和恒大人寿起诉,多少金融机构身陷其中
2022年05月14日 20:24 野马财经

作者 | 伯懿

来源 | 独角金融

面对千亿债务压力的中天金融(000540.SZ),渤海人寿保险股份有限公司(下称“渤海人寿”)没留“情面”,直接通过法院向中天金融追索总计近13亿元的股权收益权回购本金和溢价回购款,使资金流动性紧张的中天金融“雪上加霜”。

无独有偶,此前恒大人寿保险有限公司(下称“恒大人寿”)因房屋买卖合同纠纷也与中天金融对簿公堂,索赔22亿元。而因收购华夏人寿保险股份有限公司(下称“华夏人寿”)名声鹊起的中天金融,如今背负1500亿元负债。

1金世旗国际控股股份有限公司(下称“”)目前,西安市中级人民法院受理了案件,尚未开庭。

被渤海人寿起诉要求支付12.56亿元

5月12日,中天金融公告称,因合同纠纷,渤海人寿对公司及其控股股东金世旗控股提起诉讼。

渤海人寿的诉讼请求是,中天金融向其支付股权收益权回购本金9.99亿元,同时按照8.8%/年的回购溢价率支付股权收益权溢价回购款2.04亿元,另支付违约金0.53亿元,合计12.56亿元。

这笔诉讼的起源是这样的。2018年8月17日,长安国际信托股份有限公司(下称“长安信托”)与中天金融签署《长安宁—贵阳金控股权收益权集合资金信托计划转让及回购合同》,约定长安信托以10亿元受让中天金融持有的贵阳金融控股有限公司(下称“贵阳金控”)10%股权的收益权,回购期限为48个月,2022年8月17日回购期限届满,回购期限内中天金融按照8.8%/年的回购溢价率向长安信托支付溢价回购款。金世旗控股向长安信托为中天金融在前述合同项下义务提供连带责任保证。

合同签署后10天,渤海人寿以9.99亿元认购上述信托计划份额。

不过,此前尚有买下华夏人寿之雄心的中天金融,如今正落入千亿负债压力的困境,在上述合同履行过程中,中天金融因融资需要,转让贵阳金控10%股权的收益权后,又将该公司股权质押给江海证券有限公司。渤海人寿以该质押行为违反《转让及回购合同》相应约定为由,近日将中天金融告上法庭。

对于此次诉讼,渤海人寿方面向“澎湃新闻”表示,是交易对手违约所以提起诉讼,也是公司风险化解的一个举措。

中天金融收购华夏人寿是在其。然而因2020年7月银保监会对华夏人寿实施接管,截至2021年末上述交易无任何进展,70亿元交易定金也未能收回。2017年,拟以不超过310亿元受让北京千禧世豪、北京中胜世纪所持华夏人寿21%~25%股权,并支付定金70亿元。

对中天金融而言,这70亿相当于近四年来净利润的总和

5月13日,据“全景网”报道,中天金融董事会秘书谭忠游近期在回答投资者提问时表示,“华夏人寿仍处于被接管状态。从接管之日起,华夏人寿相关职能全部由接管组承担”。

5月6日,深交所在对中天金融2021年年度报告进行审查的过程中,因内控缺陷、债务逾期、股权冻结、诉讼仲裁案件等11个问题向公司下发年报问询函。

中天金融表示,上述案件尚未开庭,未产生具有法律效力的判决或裁定,故公司尚无法判断其对公司本期利润或期后利润产生的影响。

反映在资本市场上,中天金融股价持续暴跌,5月12日降至最低价1.7元/股,创近8年新低,短短1个月股价累计下跌近三成,市值“蒸发”近46亿元。

资料来源:Wind

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累计涉诉金额达29亿元

中天金融成立于1978年,房地产业务重仓于贵州,曾经有过辉煌的历史,创始人罗玉平也多次位列贵州首富。

在《2019年胡润百富榜》上,罗玉平以95亿元身家稳坐贵州第一,位列榜单第427位。

据中天金融官网介绍,2006年-2014年,中天金融总资产由12.7亿元激增至433亿元,资产规模增长34.09倍;同期,其营业收入也由2.92亿元上升至113亿元,实现38.7倍的涨幅。

2015年起,转型金融的罗玉平开始“买买买”的布局,其中最大的一笔,即为2017年提出的310亿元华夏人寿股权收购事件。

受宏观经济环境、行业环境、融资环境叠加影响,,占2021年经审计净资产的26.04%,原告涉及兴业银行、恒大人寿多家金融机构。2021年下半年至今,中天金融及其部分子公司流动性出现阶段性紧张,4月30日至5月12日新增诉讼、仲裁事项的涉案金额共计13.32亿元。加之此前12个月内累计发生的诉讼、仲裁涉案金额合计15.7亿元,中天金融已累计涉诉29.02亿元

2022年3月3日,中天金融公告称,因未按期交房,恒大人寿起诉中天金融旗下公司中天城投集团贵阳国际金融中心有限责任公司(下称“中天城投贵阳国际金融中心”),贵阳中级人民法院已于4月24日开庭审理,结果尚未公布。

恒大人寿的诉求是,中天城投贵阳国际金融中心向其返还原购房款19.16亿元,并且支付专项维修基金1772万元,以及违约金2.87亿元,共计22.2亿元,其控股股东中天城投集团有限公司(下称“中天城投”)承担连带清偿责任。

中天金融通过中天城投及中天城投集团城市建设有限公司间接控股中天城投贵阳国际金融中心。

上述合作发生在2020年9月。彼时,中天城投贵阳国际金融中心和恒大人寿签订了一份《商品房买卖合同》,恒大人寿以19.16亿元价格购买贵阳国际金融中心一期商务区1号楼的部分酒店和部分酒店式物业,并支付了全部款项。该交易属于“附有回购义务的售后回购”,根据中天金融2021年半年度报告,双方均不可撤销承诺。

据悉,上述项目因未按期竣工、交楼,面临债务压力的中天金融,又打算将一手操办贵阳金融中心建设项目的中天城投出售,面对该笔交易存在极大不确定性,恒大人寿将中天金融告至法庭,追讨22亿元欠款。

知名地产分析师严跃进曾表示,中天金融与恒大人寿的诉讼或许会影响中天城投的后续交易,毕竟如果需要支付赔偿金,客观上会使中天金融一些合作面临议价方面的问题,或会使得一些交易合同重新谈判和签订。

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逾期债务本金合计超40亿元

中天金融启动的“蛇吞象”的收购案备受市场关注。彼时资产总额仅700亿元的,,为了这次收购,中天金融准备了近三年时间,期间不惜剥离起家的房地产业务,实控人罗玉平还卖了宾利、兰博基尼、法拉利等豪车在内的70多辆汽车,同时将多家子公司股权质押。2017年中天金融试图将资产规模赶超其6倍的华夏人寿收入囊中

上述收购,导致中天金融负债规模激增。2016年末,中天金融负债总额555.83亿元,短短1年负债总额增加338.51亿元。

据公告显示,占2021年末经审计净资产的36.26%,及。截至2022年4月末中天金融逾期债务本金合计40.4亿元,债权单位主要为兴业银行、长安国际信托珠海横琴金投商业保理有限公司等金融机构

截至目前,上述债权单位已对中天金融提起诉讼。因金融贷款合同纠纷,兴业银行贵阳分行因将中天金融及下属多家子公司告至贵阳市中级人民法院,涉诉金额8.99亿元,目前处于一审阶段。欢迎留言讨论。

为了脱困,2021年以来,中天金融谋划卖子公司缓解债务压力,未来,这家公司又能否实现自救呢?

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