文 / 巴九灵(微信公众号:吴晓波频道)
最近股市涨涨跌跌,很多同学投资起来挺闹心的。
前段时间同学在说:“果然是假牛市!外围局势不稳,我选择清仓保平安。”
最近又变成了:“3300点已经站稳,新高指日可待。”
但更多的发言还是:“各位大佬,究竟是上还是下?在线求指导。”
刚刚经历了一阵子买啥啥涨的小白们在这样的时期非常迷茫,这会脚都放在踏板上,放不是不放也不是。
小巴也想问下,你现在的状态如何呢?
其实,股市未来会如何发展没人能够精准预测到,但这并不妨碍我们提前做一些准备。
机构调查显示,中国收入最低的85%的投资者在2015年牛市中损失超过2500亿人民币,而在这18个月期间,收入最高的0.5%的家庭却获得高达2540亿回报。其中一个重要的原因,就是小白投资者大多缺乏科学有效的止盈方法。
接下来就和小巴一起来学习一个在上涨行情中非常实用的卖出法——回撤止盈法。
什么是回撤止盈?回撤止盈是一个组合概念,我们先分开解释。
回撤:是指投资品从最高点,跌到当前点位,中间的下滑幅度。
小巴以上证指数为例。首先,打开股票app,进入上证指数走势图,点击“日K”,我们可以找到最高点为3458.79。
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然后再对应到当前点位,也就是3377.56,下跌了:
(3458.79-3377.56)/3458.79 ≈ 2.3%
这个2.3%就是回撤幅度。
止盈:把已经赚钱的基金或者股票卖掉。
结合一下,“回撤止盈”就是指,在市场下跌到一定幅度的时候把已经赚钱的基金或者股票卖掉。
这是一种在牛市中比较实用的卖法,能够尽可能多地留存利润。通俗点说,它就像你开车满油时尽情的开(让利润奔跑),但一旦看到了油量见底的信号,就需要停车去加油了。
那么,你怎么确定“油量见底”的信号呢?
飙车多年的老司机们可能会告诉你,当指数的回撤超过20%时,股市就进入了技术性熊市,也就是说,这个20%,就是你的止盈信号。
然而,股市是一辆不按常理出牌的车,进入技术性熊市也不代表接下去一定长期下跌,但长期下跌的开端,往往就是始于技术性熊市。
对小白投资者而言,不怕一万,只怕万一,因而这个万一代价高昂。因此我们就可以把股票指数(这里以上证指数为例)回撤20%,作为一种卖出信号。
与我们之前介绍过的目标止盈和市盈率止盈相比【点击此处,查看回顾】,使用回撤止盈法最大的优势在于,你的投资大概率会卖在整个牛市的相对高点。
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值得特别注意的是,我们这里只讨论卖出的方法,它更适合在市场大幅上涨中已经获得了较高收益的同学。如果是在牛市尾声高位买入的同学,采用这种方法则很可能面临亏损。
如何具体应用?
实际应用中,回撤止盈法还有诸多细节需要注意,比如确认信号之后是全部卖出还是分批卖出,20%的回撤阈值是否可以调整等。
这里小巴给大家介绍一个《7天小白理财特训营》的同学在使用极简止盈方法:
▶ 第一步:一旦出现牛市顶峰信号之一,卖出50%。
牛市顶峰信号主要是各类投资者的信息,如:
① 月新增开户人数>400万,或者周新增开户人数>120万。
这个数据你可以通过中国证券登记结算有限公司、东方财富等资讯网站进行查询。
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②连续3个月基金募集金额>8000亿。
该数据可以通过天天基金网等网站进行查询。
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③沪深300滚动市盈率(等权)>29.41。
沪深300市盈率有很多不同的标准,这里小巴采用的是沪深300等权滚动市盈率,你可以通过理杏仁等网站查询。
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▶ 第二步:第一次卖出后,当市场出现超过15%的回撤时,卖出剩余50%。
对于不同的人来说,这个回撤值不一定非得是15%,谨慎的同学可以设置的更低一些,比如10%、5%等。
当然,以上的方法仅供参考,也欢迎同学们在评论区分享自己的止盈策略哦。
在当前涨跌波动剧烈的市场氛围中,投资者很容易在兴奋、担忧、恐惧、窃喜等情绪中来回变换,并跟随这些情绪做出不太理性的决策。
这个时候你尤为需要的是系统的投资方法,以及一个互相学习、互相监督的投资氛围,这些你都可以通过《7天小白理财特训营》获得。
▶ 学员评价
这是小巴最新拿到的一个反馈:
往期的好评还有非常多,看看冰山一角:
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