未来消费有三个确定赛道:基础消费、银发消费和新消费

未来消费有三个确定赛道:基础消费、银发消费和新消费
2021年09月20日 08:00 吴晓波频道CHANNELWU

9月12日,吴老师和他的老同学秦朔老师相聚在杭州,参加了“2021凤凰网财经峰会暨天籁思享荟”杭州站的活动。

他们带着对各自领域的洞察,为100多位参会者带来了一场思想的盛宴。

吴老师自谦为一名工业记者,他结合自己一年多以来实地探访100多家企业的经历,分享了他对中国产业经济变革的洞察,他感叹“这场智能化革命,中国是最热烈的试验场”。

吴老师讲制造业赋能平台,讲数字化工具,也一如既往地支持新国潮,最后还跟大家说“避免精神内卷,要记得享受美好生活”。

秦朔老师则结合政策走向,分析了当下新消费趋势中的新机遇,他认为“中国很快会成为全球最大的消费品零售市场”,因此内需服务结合新技术的升级,将是非常确定的投资赛道。其中,基础消费、银发消费和新消费,将是未来消费的三驾马车。

产业变革正当时,新消费喷薄而出,国潮品牌兴起,看似风口又来,但两位老师却泼了一盆冷水:今天的创业比以往更难。同时,他们分析了难的原因以及如何避坑。

除了各自领域的分享,他们还参与了圆桌论坛,围绕投资、楼市、股市等话题,分享了他们的观点。

下面,就来看看小巴整理的精华内容。

吴晓波精华演讲

吴晓波

财经作家

产业变革新趋势,赛道投资新机遇

1990年毕业时,我回到家乡工作,那时是一名工业记者,今天我还是做产业经济研究,还在跑企业,还是一名工业记者。去年我跑了68家企业,今年前8个月我跑了38家企业。

我一直认为,一个国家或经济体的发展,主要看一件事——经济细胞。我主要通过跑企业的经历,来跟大家分享今天中国经济细胞正在发生的一些变化。

第一个变化:大企业正在经历一场智能化改革。

这是TMT(数字新媒体产业)浪潮结束后的又一个新浪潮——智能化革命,即互联网信息化革命和实体经济之间产生的一个新交融。可以说,过去2年多里,中国制造业在智能化方面的投资,是全世界最积极的,关键在于中国的消费市场很大。

第二个变化:制造业所有的环节被解剖掉,制造业赋能平台,正在重构产业资源。

20年前,假设你在杭州创办一家饮料厂,会经历租地、生产线、研发、制造、销售等一整个制造业的环节。但今天你想做一张沙发,不需要经历所有环节,只需要找到这张沙发跟电商平台上的沙发哪怕1%的区别,就可以找到互联网赋能平台,帮助你做好其他方面的事。

第三个变化:企业需要一些数据工具,来重建与消费者之间的关系。因为自从疫情以来,人和人之间的交流成本变得很高。

为什么今天我们觉得创业进入低潮期?因为创业不再是一个灵感、一个想法,它是你对工具的能力和对产品的理解能力。

第四个变化:国货兴起,我们吴晓波频道从2016年开始提倡新国货,做《新国货白皮书》,今天国货已经形成非常大的潮流。

新国货创业者以80、90后为主,消费者以90、00后为主,首先在一、二线城市爆炸,它的增长明显是在往三、四线以下城市拓展,到全国普及,我认为还有5—10年的时间。

第五个变化:有一个名词我们很多年不再讨论,但现在重新回来了——组织管理。

我们讨论模式、流量、互联网,却不信管理和组织。但这一轮组织能力赛道决定企业的创新可能性,企业最终是一个组织,红利都吃完了,偶然性都被吃完,剩下是必然性,回到组织的降本增效。

回到2021年的中国产业经济现场,有些事情很让人振奋,比如智能革命的崛起,但这背后是优胜劣汰加速。最近这几个月,PPI不断上涨,原材料价格不断上涨,海运成本上涨更夸张。

2020年疫情后经济复苏,不再是以往的“V型”“U型”走势,我们把它叫作“K线”走势。今天我们都希望自己能成为K线上面的人,这也是今天这次思享荟我们要一起达成的共识。那么需要做哪些事?

第一,别去想陌生的事,坚守自己的本业,降本增效。

第二,钱一定会多出来,在通货滞胀的环境下,理性配置资产。

第三,避免精神内卷,享受美好生活。

秦朔演讲精华

秦朔

人文财经观察家

消费新趋势,财富增长新机遇

“十四五”规划和2035年远景目标纲要已经公布,两大主题很明确:1. 科技创新技术;2. 人民美好生活的满足。

刚才晓波说到经济复苏后的“K线”走势,如果我们能抓住科技和人民美好生活这两点,就可能走到K线上方那条线。

当然,这不代表抓不住就会走到K线下方的这条线。今天我们国家的基础性保障水平提高很快,绝对意义上说,我们不会向下。你不折腾,做好本职工作,就不会向下。如果折腾,又没有折腾对,把你已经有的东西丢掉,就是向下。

这背后是因为,今天中国的增长方式,与过去有本质不同。过去的增长方式是水平扩张,假设整个国家的资产状况是一条主升浪,过去这条主升浪一直往上升。这也意味着,随着资产价格往上走,昨天的债会变成明天的财。

但今天很多500强公司出问题了,问题就出在它们的多元化、跨区域,拼命借钱扩张。这背后是中国资产这条不断往上走的主升浪,在过去5—8年里已经结束。

所以,今天和未来创业的核心,是做有价值有意思的东西,不依赖主升浪,也能够活下来。

延伸到消费领域,需求侧主题是消费升级,“衣、食、住、行、康、乐”这些内需服务,结合新技术运用,它的升级是非常确定的。

再加上,中国很快会成为全球最大的消费品零售市场。因此,消费跟服务升级,依然是最佳赛道之一,也是比较稳定和确定的赛道。

中国未来的消费潜力依然非常大,但为什么目前看起来不是那么好?以“最终消费率 (一个国家一年内的居民个人消费和社会消费的总额占当年GDP的比率)”作为衡量依据,美国和英国都超过80%,日本是75%,中国目前为56%。

中国人喜欢存钱,储蓄高,也比较重视孩子未来的教育支出,各种复杂因素导致中国人的消费意愿没有欧美人那样积极。当然,这也意味着未来上升的潜力比较大。

未来中国的消费,我认为有三驾马车:

1. 基础性消费:永远都会有,每天都需要。

2. 新消费:是新供给创造的消费增量,主要由Z世代驱动,这是未来5—10年确定的机会。

3. 银发消费:很多50后认为“节约即美德”,但到了我跟晓波这一代,观念上变成“我奋斗我也消费”,再往后的年轻人,消费意愿会越来越强。

最后,我想说,新消费品牌从网红走向长青的过程中,一时网红不难,通过资本助力很容易产生短期奇迹,难的是,红了之后迅速步入长青之道,补上该补的课。否则,过度沉迷于流量玩法,实际上会透支你的品牌信用,终究难以继续。

圆桌论坛

主持人:今年以来,道琼斯指数和纳斯达克指数都出现了不小的涨幅,现在社会有股风气,只要出现危机,大家就会把钱转到科技板块去。但同时,大部分科技股已经站在历史高位。这方面,两位有什么建议吗?

吴晓波:我建议买基金,买偏股类基金或混合类基金。专业的事情交给专业的人打理,然后拉长时间线。如果你还是很有兴趣买股,拿出资产的5%、10%,去股市里玩个胆战心惊。

朔:实际上科技股真正涨得厉害的是美国五大科技公司(苹果、微软、谷歌、脸书、亚马逊),以及某个历史阶段涨得特别快的,比如Zoom在疫情年里涨得特别多。对于龙头支配型的优质科技公司,看长远点,去介入是合理的。但不要盲目跟风追概念。

主持人:曾经黑天鹅是小概率事件,现在似乎变成新常态。对此,我们该如何进行资产配置,抵抗风险?

吴晓波:我个人感觉没啥办法,要说有办法,就是认真做好自己的事。第一,因为你很保守,所以不确定对你的攻击小一些。第二,如果还有时间就好好学习、读书、多陪家人,外部世界已经那么多黑天鹅,不要让自己的生活也充满愤怒、不满。

当然,对于更激进的人,黑天鹅也是一种机会,背后还是基于自己的专业。

秦朔:所谓“富贵险中求”,能提前洞察的人,确实在大波动中抓住了一些特别的机遇。但这样的机遇不属于聪明机灵的人。

我和晓波老师一样,钱都是夫人管的。我夫人管钱,将安全性放在很高的位置。

主持人:今年以来,一方面,楼市调控收紧;另一个方面,北交所要成立了,很多资金跑到股市。我们该如何做选择?

吴晓波:因为限购政策,可能在座各位已经没有房票了。我认为,除非你是改善住房,为了美好生活怎么样都值得。但今天,房地产投资时代已经过去了。

秦朔:股市方面,今天的主升浪在科技,但新能源、芯片、半导体、光伏等公司的市盈率已经很高。我建议回到消费,消费分为两块,一个是基础性消费,一个是新消费。新消费更多的投资机会在一级市场,一般人不太容易有机会投资。基础消费领域,中国有竞争力的品牌公司,至少有一二百家,再缩小到各行业前三名,这些够你好好研究,有些已经跌得不像样,应该可以考虑一下。

写在最后

这次活动的主题虽是围绕产业经济、新消费趋势和投资话题展开,但吴老师和秦朔老师不约而同地在一件事上达成共识,两人多次强调——要想对抗不确定性带来的风险,别太折腾,踏踏实实做好本职工作。

2021年,依然是充满不确定性的年份。科技浪潮方兴未艾,世界疫情蔓延,国际竞争加剧,国内的楼市和股市也历经转折,如何在纷繁复杂中破开迷雾?除了认真工作,精进专业知识,还可以在“天籁思享荟”中找到更多的答案。

天籁2021款从“不止于舒适,更是澎湃、掌控、从容”的产品理念出发,为消费者奉上豪华的驾乘体验之外,也希望为消费者提供更广阔的视野服务,掌握经济发展的宏观趋势。

近年来,东风日产天籁与财新网、凤凰网财经联合主办了两届“天籁思享荟”。希望打造一个思想互动平台,链接国内政经领袖、知名学者,为大家传递前瞻性的财经洞察和趋势解析,帮助大家把握趋势,传递“纵享天籁人生”的品牌主张。

截至目前,2021年度“天籁思享荟”已经在北京、深圳、杭州成功举办,接下来还将在上海和成都陆续展开。

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