首只基金跌20%,面临清盘,招商基金学霸经理再次发新,谁会买单

首只基金跌20%,面临清盘,招商基金学霸经理再次发新,谁会买单
2022年05月13日 14:00 德林社

文 | 刘振涛

2017年,公募FOF基金开始设立,至今已发展5年之久。公募FOF的设立的初衷是为了满足投资者的养老需求,天然厌恶风险,力求为投资者提供长期的稳健回报。

不过,我们最近观察市场发现,有的公募FOF基金跌幅甚者比高风险,高波动的股票型基金跌幅还大,给投资者带来了不小的亏损。招商基金旗下基金经理徐冉管理的“招商盛鑫优选3个月持有”就是典型的代表。

资料显示,招商盛鑫优选3个月持有成立于2020年5月14日,由徐冉担任基金经理。徐冉毕业于美国耶鲁大学,是经济学硕士,先后在景顺长城、融通基金担任研究员。2015年进入招商基金工作,2016年调任资产配置部,2020年起开始管理基金。招商盛鑫优选3个月持有是徐冉管理的第一只基金。

从徐冉的学历和从业经历来看,她是位学霸基金经理。然而,这位学霸基金经理管理的基金业绩却表现得很糟糕。

数据显示,招商盛鑫优选3个月持有成立初的规模为2.93亿份,净资产为2.93亿元。其中,基金A份额为1.85亿份,基金C份额为1.08亿份。

自从该基金成立以来,基金的规模就在不断减少,从2021年二季度开始,招商盛鑫优选3个月持有的净资产就开始不足5000万元。截至2022年3月31日末,该基金A份额净资产仅为0.09亿元,基金C份额仅0.13亿元,合计资产为0.22亿元。2年时间,基金资产缩水了92%。

基金净资产仅为0.22亿元,意味着招商盛鑫优选3个月持有已经濒临清盘的边缘。根据基金合同,连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金就触及清盘风险。

在招商盛鑫优选3个月持有2022年一季报中,也明确表示,已经60个交易日净资产低于5000万,并且相关方案已上报证监会。

招商盛鑫优选3个月持有净资产大规模减少,濒临清盘的原因主要是该基金的业绩表现十分差,持有基民亏损较大,基民用脚投票,不断赎回。

以招商盛鑫优选3个月持有A份额为类,据天天基金网数据,2022年以来,该基金跌幅达20.17%,近1年跌幅达18.12%,近3月跌幅达13.15%,成立以来跌幅达10.16%,远远不如同类平均。这意味着长期持有的基民亏损也或达10%。

据蚂蚁基金数据,持有招商盛鑫优选3个月持有期限在1-3年的基民中,亏损10%以上比例高达79.5%,接近80%,持有时间越长,反而亏损比例越高。

招商盛鑫优选3个月持有长期以来的亏损,或许与徐冉选择的投资标的有关。

2022年一季报显示,招商盛鑫优选3个月持有的持仓中,前十大基金持仓比例占基金净资产达50%;持有股票共计7只,占比仅0.52%,影响程度较小,主要是持仓基金的变化在影响招商盛鑫优选3个月持有的净值。

经统计发现,2022年以来,招商盛鑫优选3个月持有基金持有的10只基金中,9只基金跌幅较大,最高的跌幅达26.6%。可见,徐冉配置的持仓基金年内大幅下跌导致了招商盛鑫优选3个月持有年内净值大跌。

在基金一季报中,基金经理也表示,“基金组合持仓均衡,一季度下跌 14.45%,期间沪深300指数下跌14.53%,组合对于稳增长的风格把握有所不足”。

招商盛鑫优选3个月持有长期以来的表现不佳,也引来基民的吐槽,在基金社区,有基民表示,“到期了,卖掉这种,别说什么长线持有,眼前都做不好的基金,长线也好不到哪里去!”

值得注意的是,首只FOF基金管理不佳的情况下,徐冉近期又在发行第二只FOF新基金——“招商智星稳健配置一年封闭混合”。

据该基金合同,该基金的募集日期是从2022年3月29日-6月2日截止,目前已经募集了45天,还有20天时间结束。从基金的名称上来看,该基金设有了一年的封闭期,与第一只FOF基金一样,在一定的持有期内不能卖出。

徐冉管理的首只FOF基金净值年内已跌20%,面临清盘风险,发行的第二只新FOF基金又是设有封闭期的基金,在学霸基金经理管理业绩不佳的情况下,这只新基金,是否会得到基民的支持呢?我们将保持关注!

对于学霸基金经理首只基金大跌,又再发第二只新基金,你怎么看呢?

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