买基金14年没回本?中邮核心成长累计下跌21%,远跑输同行

买基金14年没回本?中邮核心成长累计下跌21%,远跑输同行
2022年05月20日 18:30 德林社

文 | 杨万里

投资最难过的是什么?从年轻小伙到大叔年龄,买的基金依然没回本。

最近,我们发现了一只“奇葩”的老基金-中邮核心成长(已成立14年276天)。

从成立以来,该基金累计收益率为-21.55%,同类基金平均盈利156.5%,同期沪深300为-13.55%。也就是说,如果你在当初基金上市前买入并一直持有至今,目前还是亏钱状态。

成立十几年来,中邮核心成长不仅没有跑赢同行,连大盘都比不过。有网友对此吐槽道,“青春都耗光了”。

中邮核心成长基金收益表现低迷,可能与中邮基金的基金经理操盘水平有关系。

从历史数据看,中邮核心成长表现好的年份是2015年和2020年,当时的背景都是A股处于大牛市状态,股市呈现普涨。

除了行情好的年份外,其余年份基本上是跌多涨少情形,而且收益波动较大。

值得一提,从2007年8月份至今,中邮核心成长累计出现了19次基金经理变更记录。

任职时间最长的为3年又48天,任职时间最短的为11天。有意思的是,2019年公募冠军刘格菘也曾管理过该基金产品。

每位基金经理都有自己的投资策略,所以管理中邮核心成长时都会选择押注不同行业或公司,最终反映的收益率也会不同。

中邮核心成长的一大特征是基金经理频繁调仓。

例如,2022年一季度,中邮核心成长前十大重仓股为温氏股份、牧原股份、东方电缆、中天科技、隆基绿能、新五丰、锦江酒店、首旅酒店、福斯特、金风科技。

而在2021年四季度,中邮核心成长前十大重仓股为隆基绿能、天合光能、宁德时代、福斯特、国电南瑞、晶澳科技、大金重工、天顺风能、比亚迪、阳光电源。

不难发现,短短一个季度,有8只重仓股出现了变更。

如果回顾历史各季度数据,你可以发现中邮核心成长一直存在频繁调仓换股现象。

导致的结果是,交易费用较高。一组数据显示,在2014年年末至2021年末期间,该基金产品交易费用占总费用比例最高超过41%,在去年年末占比仍超过33%以上。

公开资料显示,中邮核心成长是中邮创业基金管理股份有限公司(简称“中邮基金”)旗下的一只产品。

该基金公司最新管理规模为562.88亿元,相比一些头部基金经理,中邮基金管理规模不算大。

中邮基金最具争议的是在2017年的时候。那一年,中邮基金亏损超30亿,排名业内倒数第一。而其近一半的亏损来自前“公募一哥”任泽松。

据统计,任泽松在中邮基金任职期内,相继踩雷了乐视网、尔康制药、宣亚国际、勤上股份,合计亏损超过14亿元。

据金融界基金爆料,不堪忍受媒体、基民抱怨的任泽松曾自己掏钱摆平负面。而在高光时刻,任泽松管理的基金产品达到8只,一度占中邮基金总数的20%。到了2018年,任泽松选择“弃公转私”。

在任泽松离开后,中邮基金近年来鲜少出现知名的基金经理。

大家对中邮基金有什么看法?欢迎在下方留言!

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