市场震荡,投资者焦虑,老牌大厂博时基金出妙招

市场震荡,投资者焦虑,老牌大厂博时基金出妙招
2022年09月26日 17:58 德林社

“夏日的海边,清风拂面,三五个好友聚在一起,饮几杯清茶,享日起日落,一起畅聊生活,闲聊投资......”这种轻松惬意的画面,是不是你所向往的呢?

近日,由博时基金发起的《固收的夏日海边茶会》直播节目,吸引了众多投资者观看,异常火爆。

直播节目中,7分钟理财创始人罗元裳、博时基金首席市场策略分析师&威尼斯摆渡人陈奥两位财经大V,携手三位博时固收专家陈凯杨、张李陵、魏桢,一起陪大家海边看风景,聊理财知识,分享投资理念。

在这场直播节目中,有一个词反复多次被基金经理提及,它就是“轻投资”。

“轻投资”是博时基金提出的投资新主张,从名字上看,就知道是与重投资相对的概念,讲究投资要轻一点,积累要多一点,鼓励投资者体验轻松投资,享受轻松生活。

随着社会财富的不断积累,人的投资理财意识开始增加,越来越多的人进入投资市场,投资者逐步趋向年轻化。

2022年以来,由于外围环境等多种因素影响,A股市场波动加剧,让投资的难度有所增加。然而,由于大部分年轻投资者属于“小白”阶段,缺乏系统性的投资知识,在面对复杂多变的市场环境,十分焦虑,不仅投资亏损,生活也被拖累,生活与投资都成了“996”状态。

博时基金主张的“轻投资”恰恰切合了当下投资者的需求和痛点。生活要嗨,投资要稳,“轻投资”成为更理性、更进取的选择,越来越受到投资者关注。

轻生活、轻投资,重积累

大道至简,崇尚简单自由的“轻生活”,成为了大众越来越追求的生活新方式。

“轻生活”的内涵就是做减法,该努力的时候积极地面对,事情做完之后,也能让自己放松,发现生活中的小美好,平衡好生活和工作。

投资也是大众生活中的一部分,生活追求“轻质化”,投资更应该“轻”。

“轻投资”,用一句话来概括就是“投资轻一点 积累多一点”。做投资,不要总想着一头扎进股海,越是震荡市,越要慢一点、轻一点,充分利用好震荡市的时间,多学习、多总结投资经验教训,积累相关投资知识。

博时基金的“轻投资”有两方面含义:一方面是针对投资的群体,也就是年轻人,投资要“轻”。

随着社会大众理财投资意识越来越强,大量的年轻人涌入市场,市场投资呈现出年轻化的特征。深交所此前曾做过“2020年个人投资者状况”调查,数据显示,新入市投资者呈现年轻化趋势,新入市投资者平均年龄为30.4岁。

对于年轻投资者来说,由于投资资金少、专业知识缺乏、追求快、追涨杀跌等因素影响,在市场波动情况下变了样,原本是为了让生活变得更好的投资却成为生活的焦虑和负担。

“轻投资”主义告诉年轻的投资者,最简单的其实就是回归价值,离价值近一点,离市场远一点,不要天天盯盘,高频操作。

投资其实就是生活中的一场马拉松,追求的不是多快,而是在于坚持,追求长期,做好规划,做时间的朋友,慢有时也是快。

博时基金的“轻投资”另一方面含义,是针对投资产品所提出的轻,主要就是指“含权”度要低,即投资的权益类产品要轻。

权益类的产品多数是指股票,以及股票型基金、混合偏股型基金等。权益类的产品持有期赔率比较高,投资者挣钱的幅度和快感会比较高,但是,波动风险性也很大,简单地说就是,短期比较容易赚钱,也比较容易亏钱。特别是在市场剧烈震荡的时候,给投资者的持有体验差,也是投资者焦虑压力大之所在。

“轻投资”告诉建议我们,要学会轻仓权益类产品,平缓账户收益曲线波动,大起大落的行情中,轻松投资。

当然,“轻投资”并不是完全不追求收益,而是更加注重资产配置,追求长期稳健的持有收益。

在投资前,充分对自己的需求和承受风险能力做了解,减少权益类产品的配置,大部分资金配置在低风险安全性高固收类产品,做稳健的投资;很少一部分去参与权益投资,增加进攻性,做到退可守进可攻。

这样既降低持有权益类单一资产的风险,又满足投资求稳的需求,也兼顾了追求长期保值增值的需求。

总体而言,博时基金的“轻投资”告诉我们,生活已经很重,投资要轻,轻不代表失去质量,而是重在长期的坚持学习积累,追求稳健收益,别把投资变成生活的焦虑源。

博时的“轻投资”方法论

“轻投资”在追求减少权益类产品的投资时,主要投资于固收类产品。市场的固收类产品千千万万,如何选择又成为投资的关键。

选择投资固收类产品所以,从这个角度出发,选择基金大厂的固收类产品,抗风险能力,和赚钱能力要更强一些。

海通证券曾在今年7月份公布过最新基金公司固定收益类基金绝对收益排行榜,固收类基金最近10年(2012年7月2日至2022年6月30日)按规模来看,12家固定收益类大型基金公司最近10年的平均收益为92.74%,而7家中型公司和33家小型公司,近10年平均收益率为68.41%、77.75%。明显可以看出,基金大厂在固收类产品收益表现上,具有绝对优势。

博时基金就是固收类基金大厂的典型代表。

作为1998年成立的“老十家”之一,博时基金在固收市场长期耕耘了24年,固收整体实力强劲,长期业绩名列前茅。这成为了博时基金倡导“轻投资”的底气。

银河证券公布的数据显示,截至2022年二季度末,博时基金的固收类资产规模达3575亿元,在134家基金公司排名第二位;海通证券公布的数据显示,截至2022年二季度末,博时基金近10年固收类基金的收益率高达133.52%,在52家可对比基金公司中,排名第三。

固收市场起起伏伏,能够获得长期稳健的收益绝非易事,博时基金固收强大背后,依靠的是领先的投研架构和实力突出的投研团队。

24年固收市场耕耘,坚持做投资价值的发现者,博时基金固收投研团队拥有业内“高配”队伍。固收队伍中拥有众多知名老将,混合资产投资部及博时首席基金经理过钧,是国内第一批债券研究员,拥有超过20年的从业经验;纯债负责人陈凯杨拥有近10年基金管理经验,是市场上最早一批债券投资专才;老将张李陵则是业界罕见的五连金牛名将……

除了老将外,博时基金的固收队伍中还涌现出倪玉娟、黄海峰等中生代代表,博时基金固收人员梯队完善、团队成员经验丰富,为投资者打造一批具有特色的代表作品。

比如,魏桢和万志文管理的“月月乐同业存单30天(015824)”,它是首只主动管理的同业存单基金。同业存单是银行和银行之间的交易,风险概率要低于企业的信用债,该基金是闲钱管理的好帮手。

黄海峰管理的“博时安盈债券(000084)”,是一只短债基金,主投短期融资券、超短期融资券等。2014年以来历年,每年都实现了年化正收益。

过钧管理的“博时信用债券(050011/051011/050111)”,任职年化回报达10.27%。wind数据显示,截至2022年6月29日,博时信用债券总回报率达到255.53%,年化回报率10.2%。

以上只是对部分产品列举,而博时基金的代表性固收产品还有很多,有待投资者去关注。

24年固收市场耕耘,建立了强大的投研队伍,推出了优质的固收产品,面对震荡的市场,老牌有实力的博时基金正在帮助投资者平稳度过震荡期。如果,你想以更轻松的方式来平滑投资风险,不妨关注博时基金,关注博时基金的“轻投资”。

(数据来源:wind,2022.6.30,过往业绩不代表未来收益)

文中所涉及基金过去5年业绩展示(以A份额为例,数据来源基金定期报告)

博时安盈A2017-2021年完整年度净值增长率/同期业绩比较基准增长率分别为:2.07%/1.52% 5.94%/1.52%、3.70%/1.53% 、2.77%/1.53%、3.51%/1.52%;

博时稳健回报A2017-2021年完整年度净值增长率/同期业绩比较基准增长率分别为:-7.30%/-0.34%、6.31%/8.85%、9.36%/4.96%、10.28%/3.05%、9.40%/5.65%;

风险提示:本产品由博时基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益,基金净值存在波动风险,基金管理人管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩表现的保证,基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》及《产品概要》等法律文件,及时关注本公司出具的适当性意见,各销售机构关干适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。本材料中所提及的基金详情及购买渠道可在管理人官方网站查询-博时基金-基金产品,博时基金相关业务资质介绍见官网。

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