金融虎讯 2月25日消息，昨日，央行重庆营业管理部披露的行政处罚信息显示，重庆市钱宝科技服务有限公司（简称“重庆钱宝”）因10项违规行为，被央行给予警告并处以868万元罚款。同时，包括时任法人罗健、副总经理戚俊、首席合规官李莉在内的5名高管同样被予以处罚，累计罚款48.5万元。针对处罚，钱宝科技发表致歉说明回应称，已第一时间启动全面自查，并制定相应整改方案，落实整改措施，主要包括对公司内控管理制度重新梳理并完善，对不符合人民银行管理规定的商户进行关停，对业务系统中的漏洞进行升级补漏等等。
具体来看，钱宝科技所涉及的10项违规问题包括：未落实加强特约商户管理的相关规定、未按规定办理相关备案手续、未按规定公开披露相关事项、未确保交易信息在支付全流程中的一致性、未按规定办理相关变更事项、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑交易报告以及开立假名匿名账户。
行政处罚信息公示表显示，戚俊（时任钱宝科技副总经理）因对“未落实加强特约商户管理的相关规定”负有责任，被给予警告，并处5万元罚款；时任钱宝科技市场部业务拓展组负责人章印因对“未落实加强特约商户管理的相关规定”负有责任，被给予警告并处5万元罚款；因对“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑交易报告、开立假名匿名账户”等4项违法违规行为负有责任，时任钱宝科技执行董事兼法定代表人罗健被处以13.5万元罚款，时任钱宝科技首席合规官李莉和反洗钱中心反洗钱主管朱东波分别被处以13万元和12万元罚款。
2月24日下午，钱宝科技针对人民银行行政处罚公示进行致歉及说明。钱宝科技表示：“针对此次人民银行重庆营管部综合执法检查中提出的相关问题，我们高度重视并积极配合，第一时间启动全面自查，并制定相应整改方案，落实整改措施。这些天我们一直在反思，如何通过整改维护支付市场健康发展，继续为用户提供更安全、更优质的支付服务。对于其在经营管理中的疏漏所造成的不良影响，深表歉意。”。
钱宝科技还称，自获得支付业务许可以来，其一直严格遵循《非金融机构支付服务管理办法》的指导和人民银行各项管理规定，但在支付结算业务相关的制度制定与执行方面均有所欠缺，未能有效兼顾风险合规与业务的平衡发展。针对检查过程中提出的问题，公司实行了一系列对应的整改措施，主要包括对公司内控管理制度重新梳理并完善，对不符合人民银行管理规定的商户进行关停，对业务系统中的漏洞进行升级补漏等等。此次执法检查不仅是对其现有问题梳理，更为其在长久以来不够重视的问题起到警示作用。
钱包科技还强调，在支付行业，合规永远是首位，是所有工作中的重中之重。将健全各部门执行机制、重新梳理公司内控流程，不断加强严格合规管理、强化监管制度的解读和培训，提高内部管理水平和业务合规性；持续稳健操作、防范风险，不断梳理和改进商户管理、业务运营等方面存在的问题，坚持贯彻落实监管精神。相信在监管部门正确有力的指导下，钱宝能为促进支付行业的健康有序发展起到积极作用。
公开资料显示，钱宝科技是专业从事融合支付业务的高科技金融服务企业，提供银行卡收单、移动支付以及互联网支付解决方案。钱宝科技及其前身成立于2005年，为中国银联成员机构和中国支付清算协会会员单位。2011年获得“支付业务许可证”，拥有全国性“银行卡收单”和“互联网支付”两项牌照。2013年，国家外汇管理局特许钱宝科技首批开展跨境电子商务外汇结算业务试点，同时，钱宝科技也是国内首批通过Visa QSP资质认证的持牌机构。
企查查信息显示，钱宝科技注册资本1亿元，当前法人仍为罗键，其前身为深圳市钱宝科技服务有限公司。股权方面，亿赞普（北京）科技有限公司为控股股东，持股75%，罗健亦任法人。
据金融虎了解，2018年，钱宝科技也曾遭到央行两次行政处罚。2018年1月12日，因“违反有关反洗钱规定的行为”被罚款190万元，并对2名相关责任人员分别处以2万、3万元罚款。同年12月7日，因违反银行卡收单业务管理规定、非银行支付机构网络支付业务管理规定及非金融机构支付服务管理规定被罚款15万元。
金融虎注意到，今年2月2日，钱宝科技官网还发布声明称，近期，有不法分子假借“钱宝科技”之名从事非法交易，严重侵犯其声誉。声明指出，钱宝科技从未发布或授权任何第三方发布有关充值刷单等功能的产品和软件。请广大用户提高警惕，切勿轻信可疑人员提供的二维码或者链接。对于盗用其名称和商标从事非法活动的单位或者个人，将采取必要法律手段，追究其法律责任。
据钱宝科技发布的2020年总结中提到，2020年4月，钱小宝APP更名为“招钱宝贝”，7月招钱宝贝旗下品牌“钱大宝”亮相。2020全年，招钱进宝总计上线大版本5个。值得一提的是，钱宝科技官网首页特别澄清了其并不是“钱宝网(已爆雷P2P)”，与非法集资无关。
另值一提的是，钱宝科技在官网披露的2020年风险事件的信息披露公告显示，账户泄露类和资金损失类风险事件均为0。2020年度关于钱宝客户投诉及处理情况显示，交易类客户投诉事件有23件，涉及交易笔数占比为0.001%，处理完毕的客户投诉事件占比为65%。
