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第三方支付严监管态势依旧，年内再现支付机构大额罚单！
近日，人民银行天津分行新增一则行政处罚显示，中汇电子支付有限公司被没收违法所得1328.11万元，且罚款6762.55万元。同时，中汇支付法人代表也因违法违规被警告，且被罚款55万元。
这也是年内继财付通等之后，被罚没金额第三高的支付机构。
天眼查显示，中汇支付成立于2009年，注册资本约3亿元，实缴比例100%。据了解，中汇支付前身天津中汇富科技有限公司于2013年获得支付业务许可证，早期业务范围包括互联网支付、银行卡收单。不过到了2016年1月，中汇支付互联网支付许可被央行注销，同时被停止黑龙江、吉林、宁夏、甘肃、青海、新疆、西藏、海南、深圳、厦门、宁波、大连等12个省（区、市）的银行卡收单业务。
今年年初，央行公布非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息（2023年1月第五批）显示，因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，人民银行决定中止对中汇支付《支付业务许可证》续展申请的审查。
《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定指出，中国人民银行及其分支机构在审查过程中，出现申请人因涉嫌违法违规被中国人民银行或者其他行政机关调查，或者被司法机关侦查，尚未结案，对行政许可事项影响重大的；申请人被中国人民银行或者其他行政机关依法采取限制业务活动、责令停业整顿等监管措施，尚未解除的；申请人被中国人民银行或者其他行政机关接管，接管期限尚未届满的等情形之一，可以作出中止审查的决定。
据悉，此前在2018年，中汇支付曾被曝清算系统故障、重复付款3.6亿元引发市场广泛关注。近年来该公司还曾因违反支付结算管理规定和危害支付服务市场等，被罚款数十次，其中在2021年9月，中汇支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定，被人民银行天津分行罚款1399万元。
另据天眼查显示，中汇支付已多次被列为失信被执行人，目前涉案总数15件，未履行比例100%。其中多条失信行为系有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务。综合共计206条历史被执行人记录，当前被执行总金额高达10.47亿元，仅(2023)津0103执585号的执行标的便高达8189.54万元，而其中的未履行金额则为8178.74万元，申请人为浦发银行天津分行。
同时，中汇支付及其法定代表人彼时亦被法院下达了限制消费令。从限制消费令情况看，中汇支付被法院列为限制高消费企业96次。此外，该公司曾因未按时履行法律义务而被法院强制执行的次数为6次，最近一次为今年10月26日，执行标的为8746元。
值得一提的是，中汇支付也是融金汇中电子支付成员，由融金汇中（北京）电子支付技术有限公司100%控股，公司法人及经理为陈苏平。
融金汇中（北京）电子支付技术有限公司成立于2005年，其法人及第一大股东均为尹宏伟，持股比例为41.05%；第二大股东为华夏人寿保险股份有限公司，持股比例为15.04%；第三大股东为大业信托有限责任公司，持股比例为10.43%。
天眼查显示，尹宏伟曾在2011年6月28日起担任中汇支付法人，2020年10月20日起变更为陈苏平。另外，今年4月27日，中汇支付高级管理人员备案发生变更，陈苏平退出，新增人员为陈小锋，此人为中汇支付现任董事长。
而融金汇中也曾被法院列为限制高消费企业，同时，该公司曾因登记的住所或经营场所无法联系而被列入企业经营异常名录。
据不完全统计，今年以来，包括财付通、支付宝、拉卡拉等逾20家第三方支付机构被罚，罚单数量近30张，合计罚没金额超60亿元，与上年同期相比金额大幅提升，且年内罚单中机构与相关责任人被双罚的情形提高，违法违规事由则主要集中在商户管理、清算管理等方面。
央行此前公布的非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息（2023年7月第六批）显示，18张待续展的支付牌照里，有2家被中止审查，4家不再续展或主动退出。
截至目前，最新支付牌照数量为186张，累计被注销支付牌照机构增至85家。
当前，基于云计算、大数据、人工智能、物联网等技术积累，以支付为切点的金融科技创新爆发着强大的生命力。通过海量支付数据的沉淀与积累，沟通产业资金流与信息流、重塑产业链价值，支付服务商向产业数字化综合服务商转变。
但不可忽视的是，支付行业严监管当前已常态化，同时支付牌照进一步缩减。“监管思路正在从注重数量和违规收入规模延伸到违规性质，金额较大的罚单可能代表违规性质上更加严重。”业内人士指出，未来的监管政策仍然会愈加严格，银行和支付机构应不断加强对反洗钱等合规工作的重视，在对相关法律的理解和对合规人才储备、在自身风控系统建设层面都提前做好相关工作。
