银联官方:加强信用卡套现管控!“卡奴们”再无后路

银联官方:加强信用卡套现管控!“卡奴们”再无后路
2022年08月05日 19:12 省呗-官微

日前,银联发布了加强信用卡业务风险防控的通知,加强信用卡套现风险管控力度。

主要内容有五个部分:

1. 履行商户风险管理主体责任;

2. 规范商户真实性管理;

3. 加强套现风险交易检测;

4. 核实疑似套现风险案例;

5. 强化套现风险商户管控。

我们挑几条重点的来看,首先是“履行商户风险管理主体责任”,也就是遵循“谁的商户谁负责”的原则,对未达到注册和改造要求,且触发了风险预警的商户,会优先推进整改。

其次,加强套现风险交易检测;根据商户的信用卡交易占比,信用卡金额占比,信用卡交易特征,还有终端及地理位置等信息,加强信用卡套现风险监测。

如果核实到了商户真的存在套现风险交易,收单机构要及时排查,并对商户设置限购、拦截交易、关停交易等管控措施,并及时报送商户欺诈交易,并将商户法人信息报送到商户黑名单。

如收单机构不重视,或核实处置不力的,银联将视机构风险情况降低风险评级、设置机构限额、暂停部分业务和进行行业通报等惩处措施。

在银联之前,已有多家银行陆续“出手”严控信用卡资金流向,对信用卡资金进入房地产、烟草、证券等领域进行限制。

同时,在7月7日,央行发布信用卡新规,其中有一条直指套现,一旦发现盗刷或非法资金交易,将对可疑信用卡采取管控措施,持续有效防控套现、欺诈。

不难看出,银行及各部门对于信用卡的强监管早已开始,至少在制度层面已经非常严格,比如一机一码等约束条件,未来随着更多监管条例的发布,关于信用卡的相关漏洞会越来越少,“卡奴们”将无处遁形,再无后路。

同样的,靠信用卡度日、靠套刷信用卡还债等“好事”可能要结束了!套现不仅是违法行为,还会增加金融市场的不稳定性,阻碍信用卡行业发展,对个人来说还可能会产生信息泄露、不良征信、法律风险等危害。

如违规套现,或以非法占有的目的恶意透支,还会构成信用卡诈骗罪,面临刑事处罚!

百弊而无一利,建议大家不要尝试,安全用卡,树立正确的消费观,不要触碰法律及监管红线!

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