随着移动支付普及,很多人对银行卡的需求多样,一个人手里不止一张银行卡,甚至还有不少是闲置的,闲置的银行卡有很多风险。
在电信诈骗等犯罪中,有一种行为,叫跑分,诈骗分子利用协助“跑分”等形式诓骗受害者拿出银行卡将赃款分流洗白。
很多人觉得仅仅是提供银行卡,但自己没有参与诈骗,是不会追究刑事责任的,但其实,这种跑分行为成功帮诈骗分子转移了资金,扰乱了正常秩序,而且对社会有较大危害,是被公关部门禁止的。
为了减少这类风险,有关部门近年来也开始整治这一乱象,银行这两年也开始了断卡清理行动。
在不久之前,很多银行发布了公告,为了加强账户管理,将会重点对对下面几类银行卡进行全面注销!
第一类:睡眠账户
长期闲置的银行卡,长时间没有交易活动的话,银行会通过系统筛选,被判定为睡眠账户就会进行注销。这种情况,账户就算有余额,也会被注销。
第二类:超过规定限额账户
一般一个人在银行只有一张一类卡,其他都是二三类,二三类卡其实不存在额度限制,并且只能进行简单收支,这类卡如果交易额度超过了上限,也会面临被清理的风险。
第三类:临时户
临时用来发放补偿或补助金类的临时账户,这些特殊的卡在到达一定期限后就会失去作用,银行将这类卡分类出来后,会进行统一注销。
除了上面几类账户,还有一些有因为网赌被冻结银行卡的,这种情况最好注销,不注销也不能再使用了,如卡里有钱,最好去派出所开一份证明后,再去银行解冻。
不过即使解冻了,这张卡也是会被重点关注的,只要交易异常,马上会被冻结,这种情况也不如注销了。
最后,劝大家千万不要参与任何形式的赌博,也不要把自己的银行卡信用卡身份证等私密证件出借或透露给他人!
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