名校法律硕士变身金融花木兰,她凭什么这么飒?

名校法律硕士变身金融花木兰,她凭什么这么飒?
2021年07月29日 15:57 普益集团官方微博

温文尔雅、稳重踏实,业绩出众,这是很多人印象中的吴晚宁。在公司,她是同事们既钦佩又敬畏的大姐大。出身计算机自动控制专业,从理工科跨考南开大学法律系硕士,一腔热血跨行到金融,从一名青涩的信息技术员工飞跃成为令人瞩目的财富中心负责人,她,是如何做到的?

编者按

合抱之木,生于毫末。

改革开放走过43个春秋,当下中国正在经历跨时代的财富转移,金融市场也历经几十年风风雨雨。作为市场“守门人”,财富管理行业亦步入蓬勃发展的新阶段,行业转型乘风破浪,推动各类财富管理机构勇担责任,支持实体经济全面复苏已成为大势所趋。

我们选择在后疫情时代的2021年,推出“新青年 新职业 新标准”系列专访,就是希望通过普益集团“新青年们”的亲身经历,回顾拼搏奋斗的精彩过往,洞悉行业的发展趋势,把握时代发展的脉搏。

如此近距离,如此真性情。

点石成金,逐鹿商场,缔约财富,经营人心,带您走近职场之路的风云变幻;

创业故事、案例解读、商术诠释,韬晦伐谋,为您参悟潮起潮落的人生境界。

小荷才露尖尖角 早有蜻蜓立上头

天路逶迤,境界自造。

如果说八十年代成就了深圳特区一夜城的神话,那么九十年代末到二十一世纪初就捧出了新秀----东莞。如今的东莞是个有着万种风情的城市,整个城市被绿色的大道所环抱,交织成网,错落有致。从一个贫困落后的县发展为一个繁荣昌盛的市,可谓“朝为越溪女,暮作吴宫妃”,今非昔比。她的茅屋被高楼大厦所代替,欲与天公试比高。她的曲径被宽阔的绿化水泥道所代替,让人赏心悦目。

这里有“松湖烟雨”、“莲峰赏鹭”、“古塞飞虹”、“金沙漾月”,这里是岭南文化的重要发源地,著名的“篮球之城”、“华侨之乡”、“龙舟之乡”、“粤剧之乡”,作为国际花园金牌城市、“广东四小虎”之一以及“世界工厂”,每个城镇都热火朝天,人潮汹涌,处处流光溢彩,独树一帜。

本期普益集团财富中心负责人人物专访的主人公吴晚宁,就来自于文明和谐之城——东莞。

吴晚宁,70后,出生于一个幸福的五口之家。父母都是五十年代的大学生,均为教育工作者,可以说是书香门第。父母为少年时期的吴晚宁提供了温馨的家庭环境,对她关爱有加,各种文娱爱好,德智体美劳多方位培养。大多数时间,吴晚宁都随父母生活在校园的象牙塔中,这样单纯的成长环境也熏陶出她简单纯粹、乐观开朗的性格。

著名心理学家荣格曾说,一个人毕其一生的努力,就是在整合他自童年时代起就已形成的性格。思想决定行为,行为决定习惯,习惯决定性格,性格决定命运。吴晚宁自童年起形成的积极向善的性格,为她之后的人生道路奠定了光明的基调。

筚路蓝缕 以启山林

1990年,中国证券市场正式诞生。

4年后,吴晚宁手握计算机专业的毕业证书,伴随南方改革开放的浪潮,怀抱对金融领域的向往与憧憬,驾驶风帆驶入了金融领海。在这里,她与证券业务结下不解之缘,成为中国资本市场牛熊更迭的见证者,以及证券行业多番变革的亲历者。

多年在银行和券商的工作经历,让吴晚宁看到金融这把双刃剑的威力,能够清楚地理解理财客户的需求痛点。在中国经济快速发展的时期,她认为,掌握投资管理资金的能力,在金融行业比其他行业有更广阔的发展空间。

“作为一个广西人,大学毕业后只身跑来广东闯荡,其实是下了很大的决心。当时我们碰上很好的机遇,可以实行双向选择,因为我学的是计算机,所以来到东莞这个初创氛围浓厚的城市,也是机缘巧合。最开始是加入了工商银行,1994年刚好在筹建证券事业部,因为专业的关系,有幸入选参与了东莞证券营业部的筹建,后期因银证分离的政策原因,加入到东莞证券,从1994年到2019年,一直在证券行业深耕,也算一个证券行业的老兵了。”

从一开始加入证券行业,到2019年有长达20多年的时间,吴晚宁从一个从事信息技术管理的普通业务人员,到2002年开始担任高级管理人员,先后在东莞证券的三个营业部参与网点的运营和总部内审的合规等,从后台服务到前台营销,从总部业务支持到网点运营管理,业务水平得到了充分的锻炼。

东莞证券时期,吴晚宁创造了营业部连续三年实现30%的市场份额增长。刚刚接手时,吴晚宁所属的营业部只有3~5亿的客户服务资产规模,处于亏损两百万的状况。在她接手之后,把握市场机遇,提高服务的广度和深度,快速扭亏为盈。在后期管理的大型营业部服务客户资产近50个亿,团队有将近100人,单点利润接近5000万,位列东莞地区前茅。在证券负责零售业务阶段,跟当地各大银行开展合作,为高净值客户提供服务,历经了三个牛熊市,团队成员伴随证券行业成长,自己也收获满满。

吴晚宁(右)和前国际篮协主席程万琦(左)

在这将近20年的时间中,吴晚宁总结自己的贡献有三点:

一是对团队的培养和帮助,带动整个团队实现业绩的稳步增长,在吴晚宁带领过的营业部团队当中,成长了十多位管理人员,任职为营业部的副总和总经理;

二是实现了客户关系维护的良性循环,虽然她并非投研型的管理人员,但在客户服务方面收到了良好的反馈,客户的认可度高;

三是几进几退,能上能下。根据公司的安排,愿意努力尝试任何岗位,并会尽自己所能做好本职工作。

2016年,吴晚宁决定迎接更大的挑战,从本土的东莞证券转入光大证券,一个国资背景的更大平台。

加入光大证券后,吴晚宁选了东莞的松山湖这一大湾区的核心网点,创办了一个新的营业部。也是从那时起,吴晚宁开始把目光投向财富管理事业,一做就是4年,打造了一个拥有着精兵强将的团队,积累了相当多的客户群。

吴晚宁(右)和财经作家水木然(左)

这一次,吴晚宁从一名“打工者”变身为一名“创业者”,她看中了光大证券资源型营业部的考核机制,计划开启机构业务拉动财富管理的创新型营业部模式。在全新平台,吴晚宁开始筹备松山湖营业部,一个人从选址、装修、到招聘,每一个环节都亲力亲为,陪伴营业部发展壮大。在这几年行业低迷的市场中,吴晚宁付出了数倍的努力,获得了可喜的成绩,营业部从2017年开始开展业务,两年之内实现了盈亏平衡,三年实现全面的累计盈利。第4年,在她离开光大证券松山湖营业部时,留给营业部的资产超过10个亿,累计利润将近200万。

深耕东莞市场二十多年来,在东莞这个开放的城市里,吴晚宁通过业务广交朋友,在不同高净值人群圈层均有一定知名度,在金融行业,本土企业家圈、在莞外地企业家圈、台商圈以及青年企业家圈层等,均搭建了较好的人脉关系。

吴晚宁(左)和投资大师罗杰斯(右)

栉风沐雨 砥砺前行

美国新管理大师彼得圣吉曾对年轻人提出忠告说:“一个人学习过的知识,如果每年不能更新7%的话,那么这个人便无法适应社会的变化。”微软联合创始人比尔·盖茨也曾说:“我们离破产永远只有18个月。”诚如,“一锥子买卖”从来不是吴晚宁的风格,“吹尽狂沙始到金”才是她的态度。

2019年,考虑到光大证券零售业务的转型,吴晚宁又做出人生中的一个重大抉择,放弃在光大证券耕种的成果,加入到独立的第三方财富管理公司——普益集团。

对于这一抉择,吴晚宁表示,这是自己经过深思熟虑后做出的正确之选。她说,从行业来讲,证券和银行一样,属于卖方投顾。在自主创业的环境下,管理人员需要承担巨大的业绩和排名压力,红海之下没有机构业务优势,要创新突破非常困难。在事业前景方面的确存在一定的局限性和不确定性。

吴晚宁强调,普益集团的经营理念是:客户为本,金融向善;普而不凡,精益求精。这与她的行事风格有着极高的契合度。她表示,自己并非业绩驱动型,更希望先交朋友再做业绩,只有和客户建立了充分的信任,方能成就更好的业绩。普益为客户、为员工提供了开放平等、共享共创的平台,从买方投顾的立场来说,更符合市场的需求。

她进一步谈到,尤其是近年来,资产配置和保险保障日益成为万千家庭的刚需,多年的业绩沉淀和客户沉淀能在全新的平台上得到更好的运用和发挥。此外,保险组合加基金组合的模式,更容易去跟客户进行深入的沟通和交流,便于将多年的客户沉淀和服务经验直接变现。普益的零投创业模式加股权激励模式令人赞赏,为所有的高层管理人员描述了一个无比清晰的、可预见的蓝图。

吴晚宁赴美国参加2017年巴菲特股东大会

人无远虑,必有近忧,而普益集团在做的,就是帮客户拿走担忧,温暖相伴,守望一生。吴晚宁说,普益坚持长期主义,致力于客户全生命周期的家庭金融资产配置服务;坚持买方投顾,陪伴客户穿越牛熊,实现一生的优雅富足;坚持与客户共同成长,不断为客户提供投资者教育服务,向客户输出专业配置建议、输出正确的投资观;坚持服务至上,竭尽所能让每一位客户感知到服务“更专业、更高效、更温暖”。这种以客户为中心的经营理念,成为最吸引她的因素。

吴晚宁解释道,普益集团立志成为卓越的家庭金融资产配置平台。她尤其欣赏这种“以家庭金融资产配置需求为出发点,以专业的服务为支撑,以基金组合+保险组合为核心的资产配置模式,赋能理财师,站在客户视角守护中国新兴中产和富裕家庭财富”的战略模式。

对于财富管理行业未来的发展趋势,吴晚宁认为,2020年,面对全球新冠肺炎疫情肆虐的不利环境,我国财富管理行业实现了逆势增长,在资管新规的引领下,银行理财、公募基金、信托、券商资管、保险资管、独立第三方等各类财富管理机构运行态势平稳,行业加快转型,在产品和服务等方面持续创新。为顺应资管新规的要求,越来越多的财富管理机构确立了“以客户为中心”的发展战略,将买方投顾模式作为财富管理转型的突破口,其中第三方财富机构在推动模式转型上起到了关键作用。展望2021年,财富管理行业将迎来更多新的发展机遇。

铿锵玫瑰 巾帼须眉

英雄有两类。

一类是成功者,他们当然是英雄;一类是挑战者,他们同样也是英雄。

并且,随时在挑战征程上的英雄更令人叹服,常败不馁,光明磊落,“常使英雄泪满襟”。

古有代父从军的花木兰,到五十三岁重掌帅印的穆桂英,中国历代女英雄的故事代代流传。铮铮铁骨,寸寸柔肠,在她们身上合而为一。她们,是中国历史上的一座座丰碑。

谈及英雄主义情怀,吴晚宁瞬间从一位职场上的强者,化身为柔情的母亲。她说,其实自己最想成为儿女心中的创业榜样和楷模,希望兼顾事业与家庭,两者都很重要。在繁忙的工作之余,吴晚宁尽可能为女儿、儿子做饭,陪伴孩子打网球,练钢琴学画画,悉心呵护儿女的健康成长。

吴晚宁一家四口全家福

在她的言传身教下,女儿已顺利成长为一个独立自主的大姑娘,以高额奖学金入读美国南加州大学,硕士毕业后到深圳开启自己的财富人生。提起女儿,吴晚宁满脸的骄傲,她笑称,自己有时候更想成为早已破茧的蝴蝶,一再的蜕变,一再的祝愿,既不思虑,也不彷徨;既不回顾,也不迷茫,做好财富的“摆渡人”,做好家庭的“守护者”。

这就是女性的光辉,宛若细雨,润物无声。

就像严歌苓在小说《一个女人的史诗》里写道:“她深知女人都是天生的务实者,一务实就能藏起所有的柔情。”

吴晚宁,是普益集团各财富中心负责人中,为数不多的女性杰出代表。我们见到吴晚宁,最深的印象就是“永远保持着一颗年轻的心,做一个简单的人,不念过往,不惧未来“,让人不禁想起塞缪尔·厄尔曼的小文——《年轻》。

年轻是秋天的天高云淡,历经几度月缺月圆,以及红花绿叶的绚烂,心中更多了一份恬静淡然;

年轻是冬天的雪花翩跹,不再见蜂飞蝶舞,南来紫燕,只在一尘不染的心里置一枝菩提,四季葱茏无限。

流失的是岁月,年轻的是心怀,即使青春已过,岁月也必将回馈秋日的静美与蔚蓝。

四季有春夏秋冬,花开叶残,唯有历尽风雨尝遍百味,才能回归最初的纯净释然。

这,与”新青年 新职业 新标准”的理念完美契合。

何谓“新青年”?这里的“新”意指心态、行动,而非年龄。当今财富管理时代的“新青年”,我们认为应该有六个标准:一、专业的,而非业余的;二、真诚的,而非假意的;三、审慎的,而非狂热的;四、创新的,而非盲从的;五、国际的,而非封闭的;六、实干的,而非想象的。

女人如水,却有滴水穿石的刚强。她相信“你若盛开,蝴蝶自来;你若精彩,天自安排!”,用自己的一生,深耕财富管理,静待百花盛开。

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