在中国成为全球第二大财富管理市场的过程中，财富保有、传承的需求也迅速增长。在强大需求的推动下，欧美的家族办公室理念被引进到中国，家族办公室从小众走向火热。但是由于家族办公室在国内发展时间尚短，还未形成成熟的业态，对于家族办公室的创业者、或者有志进入这一行业的精英来说困难重重。
在此背景下，普益集团推出主题为“怎么办？！中国式家办——中国家族办公室行业可持续发展系列公开课”（以下简称“中国家办行业公开课”）全国巡回演讲。本次系列公开课精彩内容包含家族办公室在本土实践时遇到的问题与挑战，资深行业精英分享实战经验，助力每一个投身家族办公室业务或者有志进入这一行业的精英解读新环境、洞见新趋势、拥抱新机遇。
中国家办行业公开课现场
时代洪流 “传富 守富 传承”需求爆发
截至10月中旬，本次中国家办行业公开课行程已过大半，已为昆明、西安、东莞、长沙、广州、重庆、佛山、深圳、石家庄、成都等城市带来精彩的分享，吸引了超700名金融行业从业者以及法律、税务、教育等领域专业人士参与。
普益集团董事长、首席执行官（CEO）任勇发表了主题为《理财师的家办成功之路》的分享，他表示，时代给予的巨大红利就在前方。一方面，随着我国国民财富快速增长，富裕家庭数量越来越多，《2020年胡润财富报告》显示：家庭资产超过600万的富裕家庭在我国达到了508万户，家庭资产超过1000万的高净值家庭达到了206万户，这些家庭对于优化资产配置、财富保值增值的需求日益迫切。另一方面，历经40多年的改革开放，创富一代逐渐进入“交棒”阶段，有序传承成为刚需；人口老龄化和出生率下降也催生了旺盛的“医养结合”养老需求。
普益集团董事长、首席执行官（CEO） 任勇
站在养老传承的风口，普益集团以前瞻性的目光，抢先推出“专业平台+精英创业”模式。作为初步规划，依托聚焦“创富 守富 传承”的TAMP平台开展“财富工作室1000计划”，即到2023年，吸纳1000名精英加入普益集团。“财富工作室1000计划”面向的人群包括目前市场上的独立家族办公室，财富管理行业精英，法律、税务、教育等领域的专业人士，以及有志于投身传承赛道的专业机构。
“创富 守富 传承”不仅仅是投资和继承，还会衍生出更多层面的需求。普益TAMP平台具备专业的财富管理基因，全面赋能投身“创富 守富 传承”赛道的精英，以家族信托、保险金信托、基金、保险计划等财富工具为抓手，结合法律与税务等非金融领域服务实现财富保护，为家族财富保驾护航、助力职业之路更上一层楼。
倾囊相授 解密家办可持续发展奥义
在家族办公室可持续发展，以及业务保有、传承的实践方面，普益集团副总裁黄建翔深度剖析了家族信托的真正价值，解构家族信托应有的逻辑，通过丰富的案例为在场课程参与者运用信托工具提供可靠的实践路径建议。
普益集团副总裁 黄建翔
黄建翔认为，为客户提供信托咨询服务并不是从供给侧发起的销售进攻，而是从根本上唤醒客户的需求。首先要打消客户对于设立信托的顾虑，针对客户的常见问题，如不放心把财产转移到信托中、客户觉得设立费、管理费等费用过高、信托公司破产带来的风险等，他进行了详尽的解答。
同时，他表示，通过普益TAMP平台的3R赋能体系，可以为财富工作室提供专业分工、协同展业的赋能后援模式，即客户经理（Account Responsible，简称AR）、方案经理（Solution Responsible，简称SR）、交付经理（Fulfill Responsible，简称FR）协同合作，财富工作室作为AR的角色，可以在客户服务的“起承转合”全过程中得到全面赋能，满足客户多元化、专业化的金融与非金融需求。
谈到中国式家办可持续发展路径的关键点，黄建翔解读为四点，第一是平台拥有合规的产品与服务交易路径；第二是可以为从业者提供长期持续的经营收入模型；第三是平台拥有专业、高效的赋能后援体系；最后也是必不可少的一点是时代给予的机遇。而以上这些诉求，均可在普益TAMP平台上找到答案。
指点迷津 为参与者打开新思路
家族办公室行业迎来爆发式增长的同时，其从业者们也面临着重重疑虑。通过本次中国家办行业公开课，参与者纷纷表示收益良多。
对于已创建独立家族办公室/工作室的主理人来说，国内家族办公室在专业化、综合化、机构化等方面与西方成熟市场仍存在一定差距，此前缺少成功的创设经营经验可参照模仿，在具体的业务推进中存在不少困难，在参加公开课后，他们表示主讲嘉宾带来的案例丰富翔实，对实践具有较强的指导意义，并且了解到普益TAMP平台拥有全面的赋能体系、技术平台、品牌运营等支持，各展所长，发挥1+1>2的效果。
参会的券商从业者纷纷表示认可普益集团“专业平台+精英创业”模式，高净值/超高净值人士的财富传承需求日益复杂和个性化，其中涉及家族信托/保险金信托、税务筹划等问题需要专业的知识体系，并且需要周密的整体金融规划和全面的配置能力。虽然此前拥有多年的券商从业经验，对大财富管理有一定的了解。但是针对具体的传承领域，仍有一定欠缺。通过本次的公开课，获得了新的展业思路——从传统单一产品和服务扩展到整个金融服务链条，对传承领域的财富规划有了全新的认识。
非金融类的如税务、医疗、法律、教育等专业人士，同样对“专业平台+精英创业”模式表示认可，他们认为家族办公室行业是一片蓝海，并且身边的人群也有强烈的财富传承、风险隔离等需求，通过财富工作室既可以帮助身边人解决传承难题，同时也可以将自身行业多年积累的资源变现。
如火如荼 “财富工作室1000计划”高质量发展
普益集团作为深耕财富管理行业12年的老将，拥有真实沉淀的赋能体系、服务案例。普益集团旗下的普益家族办公室拥有大量的实战经验，普益家族办公室获得2022年金誉奖“卓越家族办公室”大奖，实力得到行业和客户的认可。
“财富工作室1000计划”自2022年3月试运营起，经过7个月的运行，取得了骄人的成绩，已拥有超210家财富工作室签约成为普益TAMP平台的同行者，超120家财富工作室正在签约流程中，“财富工作室1000计划”成绩斐然。
在已签约的工作室当中，超过60位主理人持有CFA等资质；超过40位主理人为MDRT/COT；超过65位主理人曾任企业高管；超过41位主理人拥有硕/博学位；本科以上占比超65%；可见，各行业精英对“财富工作室1000计划”的认可。
目前“财富工作室1000计划”正火热进行中，如果你有志于投身传承赛道，或者在家族办公室实践中遇到困难阻碍，“怎么办？！中国式家办——中国家族办公室行业可持续发展系列公开课”为你解答，仅余2城——杭州、天津，名额有限，赶紧报名！
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