平安旗下私募,失联了?!

平安旗下私募,失联了?!
2020年01月14日 20:51 私募工厂

厂长的话

刚刚,第三十四批的“疑似失联私募机构名单”公布了。在此之中,声名在外的“平安财富”赫然在列!有过黑历史前科,背靠实业集团的中城银信也榜上有名。。。受篇幅所限,厂长这里特意摘取了几个具有代表性的企业,来讲讲表面光鲜的私募机构们到底是因何翻车的?

“平安财富”失联了?

在最新一批的私募机构失联名单里,有一家公司的“大名”引起了厂长的注意:

“平安财富投资有限公司”,乍看之下似乎是平安集团旗下子公司“平安财富”的简写。不过厂长后来确认了下,平安那家嫡系的正名叫做“平安财富理财管理有限公司”,它们之间名称类似,但本质完全不同。

当然了,平安集团家大业大,又历经几十年的开枝散叶,难免会有些不知名的“皇子皇孙”遗落江湖,厂长也不可能单凭印象一一辨识。所幸在“认祖归宗”的大事上,我们尚有许多公开的“族谱”可循,究竟是欺世盗名还是隔代远亲都能按图索骥。

根据天眼查的公开信息显示,失联的“平安财富(北京)投资有限公司”成立于2007年1月,注册资本6000万,实缴2665万。如下图可见,该私募的股权机构比较简单,它由三位自然人股东持股,分别是持股80%的蒋莉、持股15%的谢仰光和持股5%的王小霞:

根据天眼查“查关系”的功能显示,两位“平安”仅在前者参股人的其他参股项目里有过标的重合,它们之间并不存在实质意义上的股权穿透:

而从“平安财富”列位股东的历史关系来看,这家私募的部分发起人和股东有过平安保险的任职经历,但并非集团高管,更无持股信息。

需要指出的是,在该企业的“司法风险”一栏上,还赫然出现了中国平安的法律诉讼,其名目便是“侵害商标权纠纷”:

综上所述,该私募就是个彻头彻尾的山寨货,它用“似是而非”的公司名称,借来平安集团和平安财富的名誉背书——值得一提的是,近些年来诸如此类的私募机构还有不少,像在去年某批的失联机构里,就出现了伯克希尔、特斯拉这样的“洋货”:

所以说,大家在投资“大牌私募”的时候,也须核查好该私募的身份信息。具体操作上可以借助“天眼查”、“企查查”这样的工具,“将公司全称逐字逐句地予以确认”——这种“插标卖首”的私募机构是注定做不长久的,勿以一时的侥幸和疏忽铸成大错。

中城银信:负面满满的“大集团”

除了引人瞩目的“平安财富”,厂长当年吐槽过的“中城银信”,这次也是榜上有名:

根据公开数据显示,中城银信股权投资成立于2015年11月,注册资本1个亿,实缴5253.9万,并由中城银信控股集团全资控股:

说起这个中城银信控股集团,也是个宣传层面“花枝招展”的主。

据其官网介绍,它成立于2015年,注册于“上海自贸区”,是家集产业金融、互联网金融、科技金融于一体的综合金融控股集团。近年来集团由金融起步、转向实业,主张“为民造富”,开始布局“光伏+三产融合”。

讲起这家集团的创始人张佩宏,“据说”是国有四大行副行长出身,其作为高管、股东、法人的商业角色有60个,给人感觉颇有实力:

话虽如此,可规模是掩盖不了风险的——据天眼查信息披露,张佩宏相关的“周边风险项目”竟然高达278条!其中,“严重违法”3起,“经营异常”13起,“失信被执行人”14起,“限制消费令”21起。。。而这些负面都与中城银信的相关资产息息相关:

实际上,该集团旗下的多处平台已有产品逾期的负面报道。这里头最出名的要数P2P“争时金融”,该网贷在去年先后经历“良退”、APP停用、经侦调查等生死大劫后,目前的回款形势仍不明朗。

而在私募领域,厂长也收到过部分产品逾期的“小道消息”,但没有实锤材料。不过在两年之前,该私募的“兄弟企业”山东中城银信资产管理,倒是出过一件“挪用资金”的旧案。

具体来讲,2016年8月,中城曾备案一款名为“中城银信-嘉鑫”的私募基金,利率8.5%-10%,期限12个月,它投向于温州某隧道公路的PPP项目,并以浙江交隧道集团回购为退出手段。

2016年7月下旬至17年1月,59名投资者募集的1.594亿元和中城银信的4000万,累计1.994亿的资金陆续汇入基金监管账户,然后再由监管账户汇入浙江交隧的账户。

问题随之而来——浙江交隧方面有1.24亿突然“用不上”,为省利息,它想把这部分资金提前还回去。按理来说,这钱要立马打回基金监管账户,但中城银信却让交隧集团把这钱汇入到了多个公司和个人账户,隔段时间后再从这些账户汇进中城银信集团关联公司及个人。

该案中,中城董事长张佩宏和法人申巧玲为直接负责的主管人员。由于程序过失还未造成实质损失,结果仅以3万元的罚款和“警告”草草了事。。。不过话说回来,中城银信的大部分产品均属非标资产,相关资金是要打入融资方的企业账户里的,其往来之中、纵横之间,就有了过手的诸多“变数”。这变数越多、漏洞越大,想法也就水涨船高,一时不察就会在经济下行的大环境里酿成滔天大祸。

韵隆股权:疑似跑路?

接下来要讲的这家私募,凑巧和粉丝爆料的一项问题产品有关。

事情的大概是这样的:去年11月,有读者向厂长询问,其早年托人代持的股权基金“惠国君恒药用基金”出现难以退出的情况。

相关信息显示,该基金的管理人为此次失联的“上海韵隆股权投资”,首次募集目标为1.5亿,期限2+2年。它通过上海玉武投向于“君恒药玻”的股权项目。

根据公开资料显示,这个“君恒药玻”实为凯盛君恒药用玻璃制品有限公司。它成立于2016年,主营为制造、销售中性硼硅玻璃和玻璃管,是国内首家掌握5.0医药玻璃生产技术的企业。其股东之中还有国药集团的持股平台:

从推介材料的描述来看,项目本身前景不错,有“上科创板”的潜质。。。反倒是为其募资的私募基金率先出了问题。

根据天眼查数据显示,该家私募成立于2015年7月,注册及实缴资本均为5000万,为沈银刚一人全资控股。该私募的历史备案产品共有6只,其中君恒药玻的三期产品就占了一半:

讲到这里,厂长还要多说一点:股权项目和证券基金截然不同,它不是银行-券商这样的闭环结构,它的资金还要打入公司账户,其天生便存在着资金转移的可能。

所以说,参与股权投资,最好还是要选取那些被市场认可的、浸淫多年的头部风投。。。至于一般投资者所依赖或看重的托管、备案及监管,其实质就是个“准入门槛”,真正的预防作用并没有多少。

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