●在校学生帮助洗钱后“黑吃黑”吞掉万元赃款
●金融监管总局拟出台银行保险机构数据安全管理办法
●Coast pay获得2500万美元A+轮融资
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世界银行集团行长彭安杰
下周起将公布按信用等级分类的私营部门违约数据
世界银行集团行长彭安杰在中国发展高层论坛2024年年会上表示，我们在努力寻找应对外汇风险的新方法，新的金融工具只是解决方案的一部分，我们的专有数据应该成为全球公共产品，分享这些数据将激发投资者的信心。“从下周开始我们将通过三种新方式实现这一目标。一是发展机构联盟将公布按国家收入水平划分的私营部门复苏数据；二是世界银行还将公布按信用等级分类的私营部门违约数据；三是将分享可以追溯到1985年的主权违约和回收率统计数据。”彭安杰谈到。
在校学生帮助洗钱后“黑吃黑”吞掉万元赃款
日前，内蒙古鄂尔多斯警方查处一起案件，为赚取佣金，一名在校大学生用自己的银行卡帮助“洗钱”，后来又企图通过挂失银行卡取走资金“黑吃黑”，目前，嫌疑人被依法采取刑事强制措施。
经审讯，高某如实供述其在3月初，通过某网络平台添加一陌生人为好友，对方让他提供银行卡账号用于转账，只要将收到的一万元在指定平台购物，即可获得400元的好处费。高某听了很是心动，尽管常识和学校培训的知识让他明白这是帮助电信诈骗集团洗钱，但还是心存侥幸，将自己的银行账号提供给了对方。在收到一万元涉案资金后，高某临时起意，决定将赃款“截和”，将400元提现至自己的微信后，又通过柜台将剩余的9600元取现。
而后，高某向对方谎称自己的银行卡被工作人员收走了，无法取款。自认为“圆满”的高某，心安理得用起这些“黑吃黑”的钱，就在他肆意挥霍之时，民警将其成功抓获。
No.3
当阳侦破黄金洗钱帮信案
近日，当阳网安根据部局下发线索，顺线侦查、深入研判，助力打击整治一体化中心侦破一起新型黄金洗钱帮信犯罪案件，抓获犯罪团伙成员5人，查实涉案资金近100万元。调查发现，彭某受“上线”指示，使用作案一级卡购买黄金后，将所得购赃物通过寄递物流方式交给“上线”并收取“差价”。依据此线索，网安大队依据快递物流信息顺腾摸瓜，逐步确定了“上线”饶某身份，通报专班民警后，专班民警迅速前往“潜沔”地区落地摸排，于3月初将饶某抓获归案。
No.4
新国都旗下子公司拾贰区
发布首款AI“数字员工”产品（AI Agent）
新国都旗下上海拾贰区信息技术有限公司（简称“拾贰区”）正式发布首款AI “数字员工”（AI Agent）产品。此款AI“数字员工” 产品基于企业私有化部署的GPT模型，通过企业数据的导入和训练，可以根据企业管理各模块的需求，生成不同功能的“数字员工”。
No.5
山西省邮政今年将装修改造320个金融网点
从中国邮政集团有限公司山西省分公司了解到，为加快补齐全省邮政代理金融网点基础建设薄弱短板，全面提高邮政普惠金融服务水平，山西邮政将在年内对全省11个市的320个金融网点进行装修改造，并配备智能终端设备，为客户提供良好的金融服务体验。
该项目是2024年山西邮政重点工作之一，迁址改造64个网点，原址改造256个网点，装修改造总面积达5万平方米。其中，涉及城市网点81个、县城网点90个、农村网点149个，占到全省邮政金融网点总数的30%以上。
No.6
欧盟禁止使用
未经识别的自我托管加密钱包进行加密支付
欧盟议会领导委员会于3月19日批准了一项禁令，规定使用未经识别的自我托管加密钱包进行任何规模的加密货币支付属于非法行为。新的反洗钱法禁止现金支付的特定阈值和任何匿名加密货币支付。根据规定，任何超过 10,000 欧元的现金支付都将被视为非法，而超过 3,000 欧元的匿名现金支付也将被视为非法。禁止使用加密货币进行支付将专门针对提供商运营的未经识别的钱包（托管钱包），包括移动、桌面或浏览器应用程序提供的任何自托管钱包。
No.7
国家外汇管理局新规完善银行卡境外交易外汇管理
为进一步完善境内银行卡境外交易外汇管理，国家外汇管理局3月22日发布通知，更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类，新增的345个商户类别码中超过94%为完全放开类。
《通知》自2024年5月1日起实施。
四川省公示2024年第一批金融科技创新监管应用
为贯彻落实《金融科技发展规划(2022—2025年)》要求，四川省金融科技创新监管工具实施工作组坚持“安全可控、创新赋能、普惠利民”原则，于2024年3月22日面向社会公示2024年第一批1个创新应用。
本次公示的创新应用“基于隐私计算技术的资金流水核验服务”聚焦对公贷款业务场景，旨在探索运用隐私计算技术，在各方原始数据不出域的基础上规范开展银行间跨主体数据共享应用，实现数据可用不可见、数据不动价值动。
金融监管总局拟出台银行保险机构数据安全管理办法
为规范银行保险机构数据处理活动，保障数据安全，促进数据合理开发利用，稳步提升金融服务数字化、智能化水平，保护个人和组织的合法权益，国家金融监督管理总局制定了《银行保险机构数据安全管理办法（征求意见稿）》，于22日向社会公开征求意见。
农业银行与Visa探讨合作提升跨境支付服务
中国农业银行董事长谷澍近日与Visa全球首席执行官麦凯恩在北京举行会谈，探讨双方在支付领域的合作机会。谷澍表示，农业银行期望通过与Visa的合作，提升跨境支付服务的便利性，满足客户日益增长的支付结算和消费金融需求。麦凯恩回应称，Visa非常重视中国市场，并愿意加强与农业银行的合作，共谋业务发展。此次会面有望推动双方在境内外市场的合作，进一步提升跨境支付服务水平。
Coast pay获得2500万美元A+轮融资
Coast pay是一家车队支付服务商，可帮助企业支付和跟踪车辆费用、燃料费用等，提供车队和加油卡。近日，Coast pay获得2500万美元A+轮融资，Vesey Ventures、Insight Partners、BoxGroup、Better Tomorrow Ventures、Avid Ventures、Accel Partners投资。
多家商业银行
正在对传统的信用卡中心事业部制进行改造
近期，记者获悉，包括个别国有大行、多家股份制银行等在内的多家商业银行，正在对传统的信用卡中心事业部制进行改造，逐步推动将已有地方信用卡分中心撤销，相关业务并入分行。究其原因，一是信用卡业务进入存量时代，新增发卡较为困难，各行通过挖潜分行潜力，实现新增。二是在部分地方监管要求下，就地处理信用卡投诉较多等问题。截至去年9月，信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共计7.79亿张，环比下降1%，发卡量连续四个季度持续下降。
