原创 刘博团队
在股市上，每天都在进行着“认知作战”。
用你熟悉的话来说就是“小作文”，其目标是用大头针换别墅。
今天的中国平安，就被一些碧桂园、融创中国、中国恒大的股民们“蹭”到了“流量”，甚至发了一笔横财。
这篇小作文是路透社写的，大意是：官方要求中国平安收购碧桂园并承担其债务。
这对于陷入困境的碧桂园来说，当然是特大利好。有人对此深信不疑：
1、中国平安是广东的企业，碧桂园也是广东的，平安有数万亿长期投资资金，覆盖碧桂园的债务不是问题。
2、早在2015年，平安就成为碧桂园的第二大股东，一度持股10%左右。
但平安反应很快，马上辟谣：
不过，这不影响市场游资做多碧桂园。平安辟谣的消息发布近半小时后，碧桂园股价拔地而起，一度上涨了18%以上。
受碧桂园大涨的影响，融创中国也飙涨起来，涨幅一度达到了35%；中国恒大一度涨了超过30%。
碧桂园服务、融创服务也跟着大涨，并带动在港上市的内房股全面上涨，成为今天港股中涨幅最大的板块。
A股中有4只房地产股涨停，房地产板块也跻身涨幅榜前列。
然而，第二波打击在下午3点37分左右到来，平安说：截至三季度末，公司已经不再持有碧桂园的股份。
也就是说，中国平安已经清仓了碧桂园！
受这个消息的影响，正在蹿升中的碧桂园股价出现了瞬间跳水，没有能像融创、恒大那样疯起来。
平安在下午3点半左右的第二波“声明”，在一定程度上遏制了内房股的疯狂。
众所周知，最近有传闻说，万科第一大股东深圳地铁集团想减持万科，据说问了一圈，都没有人愿意接盘。所以万科遭遇了股债双杀。
随后，深圳市国资委和深圳地铁集团跟万科高管联合开沟通会，对此辟谣，并宣布将采取一切可能的手段力挺万科，包括帮助万科套现100亿元以上的流动性欠佳资产，拟购入万科债券等。
深圳国资委、深圳地铁就造成万科股债双杀的传闻做出的回应，堪称“最温暖的回应”。
而平安对碧桂园的传闻，则显得有点残酷：没有收购这回事，我们已经清仓碧桂园！
平安为何急于撇清关系？原因很简单，人家平安也是上市公司，有上亿客户，有近百万股民和众多的机构投资者，平安要保护他们的利益。
下图是平安H股的走势，由于港股是下午4点收市，所以H股更能看出这个传闻对平安的影响，平安H股尾盘出现了放量下跌，跌幅高达5.4%。
根据公开资料，截至今年中期，碧桂园的债务是1.36万亿。虽然它有巨额的土地储备，但相当比例在三四五线城市。这一轮房地产下行后，这些土地价值面临重估，建房、卖房、套现难度变得非常大。
在这种情况，如果中国平安去填这个窟窿，对于平安保险的客户、投资者来说，意味着风险高度不确定。如果真的是收购、承担债务，平安股价可能要大幅下跌一波。
所以，平安必须尽快澄清。
上图是截至今年中期，中国平安的对外投资规模和组合构成。
平安主要业务是寿险，寿险保费是长期资金，保险公司会用来投资。到6月末，中国平安用来投资的资金额是4.6万亿，的确足以覆盖碧桂园的全部债务。
但这些钱是亿万客户的钱，其中3.3万亿购买的是债券型金融资产，投资股权和物业的，加起来大约9600亿元。
最近万科获得国资力挺之后，大家期待碧桂园、融创等民营龙头房企也能找到白武士，相信政府也在考虑这些企业的救助方案。
最终救助方案会怎样，充满了不确定性，很难预判。如果真的需要平安来收购，一定需要有辅助性政策，比如给平安巨额、低息的特别融资。
恒大、碧桂园、融创的股价目前都很低，容易被热钱恶炒，因而风险巨大，因此不建议散户参与。
近日出现的万科事件，说明房地产行业仍然偏冷，需要出台更多的利好。而楼市的回暖，也还有一段路要走。
